extraETF Weltportfolios
Ein simpler, aber guter Ansatz für ein globales Portfolio aus zwei ETFs
Die Anlage in ein breit diversifiziertes Portfolio kann komplex und zeitaufwändig sein. Die extraETF Weltportfolios bieten hier eine einfache und kostengünstige Lösung, die jeder Anleger in seinem Wertpapierdepot umsetzen kann. Die Strategie wird mit nur zwei ETFs umgesetzt, was die Anlage und auch das Sparen mit ETF-Sparplänen besonders einfach macht.
In diesem Artikel erklären wir, wie die extraETF Weltportfolios funktionieren und warum sie sich gut als Geldanlage oder zum Vergleich der eigenen Anlagestrategie eignen.
Das Wichtigste in Kürze: Alles über die extraETF Weltportfolios
Breite Diversifikation: Die extraETF Weltportfolios investieren über ETFs weltweit in rund 8.850 Aktien und über 20.000 Anleihen, um das Risiko zu streuen und eine stabile Wertentwicklung zu erzielen.
Kostengünstig: Mit niedrigen Verwaltungsgebühren zwischen 0,11 % und 0,17 % p.a. sind die extraETF Weltportfolios eine kostengünstige Alternative zu aktiv gemanagten Fonds.
Einfache Umsetzung: Die Portfolios bestehen aus nur zwei ETFs, was die Anlage und Verwaltung einfach macht - ideal für Anlegerinnen und Anleger ohne tiefere Finanzkenntnisse.
Flexibilität bei der Anlage: Anleger können sowohl Einmalanlagen tätigen als auch regelmäßige ETF-Sparpläne einrichten, was eine flexible Anpassung an individuelle finanzielle Bedürfnisse ermöglicht.
Transparenz: Die extraETF Weltportfolios bieten klare Informationen über Zusammensetzung und Wertentwicklung, so dass Anleger jederzeit über ihre Investitionen informiert sind.
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Was sind die extraETF Weltportfolios?
Die extraETF Weltportfolios sind vorkonfigurierte Anlagestrategien, die speziell entwickelt wurden, um Anlegern eine einfache und effiziente Möglichkeit zur Diversifizierung ihres Vermögens zu bieten. Diese Portfolios bestehen aus einer Mischung von zwei ETFs (Exchange Traded Funds), die eine breite Streuung über die Anlageklassen Aktien und Anleihen bieten.
Die extraETF Weltportfolios eignen sich sowohl für Einmalanlagen als auch für ETF-Sparpläne und verfolgen einen passiven Investmentansatz. Das bedeutet, dass die Portfolios nur einmal jährlich angepasst werden müssen (Rebalancing) und sich somit ideal für langfristig orientierte Anleger eignen, die eine einfache, kostengünstige und transparente Anlagestrategie bevorzugen.
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Hinweis: Die extraETF Weltportfolios stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Sie dienen lediglich als Orientierungshilfe, um Anlegern zu zeigen, wie sie auf möglichst einfache Weise ein weltweit diversifiziertes ETF-Portfolio aufbauen können. Anleger sollten vor einer Investition ihre individuellen finanziellen Ziele, ihre Risikobereitschaft und ihre persönlichen Umstände berücksichtigen und gegebenenfalls eine unabhängige Finanzberatung einholen. Die Informationen in diesem Artikel sind allgemeiner Natur und ersetzen keine professionelle Beratung. Anlagen in ETFs und andere Finanzprodukte unterliegen Marktrisiken, und die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Warum ist ein extraETF Weltportfolio sinnvoll?
Das extraETF Weltportfolio zeichnet sich durch eine breite Diversifikation und Kosteneffizienz aus, indem weltweit in die Anlageklassen Aktien und Anleihen investiert wird. Diese globale Streuung minimiert das Risiko und vermeidet Klumpenrisiken. Die Kombination von Aktien und Anleihen stabilisiert das Portfolio zusätzlich, je nach gewähltem Weltportfolio. Die kostengünstigen ETFs tragen dazu bei, langfristig eine höhere Rendite nach Kosten zu erzielen, während die klare Struktur und die einfache Umsetzung es auch Anlegern ohne vertiefte Finanzkenntnisse ermöglichen, ein breit diversifiziertes Portfolio nachzubilden.
Der passive Investmentansatz der extraETF Weltportfolios reduziert zudem Handelskosten und das Risiko von Verlusten durch Market-Timing, da er auf langfristiges Halten und jährliches Rebalancing setzt. Diese Portfolios bieten Flexibilität durch die Möglichkeit von Einmalanlagen oder regelmäßigen Sparplänen. Die transparente Darstellung der Zusammensetzung und die klar definierte Anlagestrategie geben den Anlegern ein klares Verständnis ihrer Investitionen und machen die extraETF Weltportfolios zu einer attraktiven Option für eine solide und langfristige Anlagestrategie.
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Welche Anlageklassen enthält das Weltportfolio?
Das extraETF Weltportfolio bietet eine ausgewogene Mischung verschiedener Anlageklassen, um Diversifikation und Risikostreuung zu maximieren. Die Hauptbestandteile des Portfolios sind Aktien und Anleihen.
- Auf der Aktienseite wird in große, mittlere und kleine Unternehmen aus den Industrieländern sowie aus den Schwellenländern investiert.
- Im Anleihenbereich umfasst das Portfolio Staatsanleihen, die stabile Erträge bieten, und Unternehmensanleihen, die zusätzliche Renditechancen eröffnen.
Die Gewichtung dieser Anlageklassen variiert je nach spezifischem extraETF Weltportfolio, um den unterschiedlichen Risikoprofilen und Anlagezielen der Investoren gerecht zu werden.
Welche extraETF Weltportfolios gibt es?
Die extraETF Weltportfolios sind ein durchdachtes Anlagekonzept, das verschiedene Risikostufen für individuelle Anlegerbedürfnisse bietet. Je nach Risikoneigung kann in 10-Prozent-Schritten ein passendes Weltportfolio ausgewählt werden. In allen Portfolios kommen die gleichen ETFs zum Einsatz, allerdings mit unterschiedlicher Gewichtung. Eine Ausnahme bildet das Weltportfolio 100, das nur in einen Aktien-ETF investiert. Diese Struktur ermöglicht es dem Anleger, ein Portfolio zu wählen, das seinen persönlichen Zielen und seiner Risikobereitschaft entspricht.
Die folgende Tabelle zeigt die verfügbaren extraETF Weltportfolios:
| Name | Aktien % | Anleihen % | Portfolio TER | Anzahl ETFs |
|---|---|---|---|---|
| extraETF Weltportfolio 10 | 10 % | 90 % | 0,11 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 20 | 20 % | 80 % | 0,11 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 30 | 30 % | 70 % | 0,12 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 40 | 40 % | 60 % | 0,13 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 50 | 50 % | 50 % | 0,14 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 60 | 60 % | 40 % | 0,14 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 70 | 70 % | 30 % | 0,15 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 80 | 80 % | 20 % | 0,16 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 90 | 90 % | 10 % | 0,16 % | 2 |
| extraETF Weltportfolio 100 | 100 % | 0 % | 0,17 % | 1 |
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Wie hoch ist die Rendite der extraETF Weltportfolios?
Die Renditen der extraETF Weltportfolios variieren je nach der Zusammensetzung des Portfolios. Nachstehend sind die absoluten Renditen der verschiedenen extraETF Weltportfolios über einen Zeitraum von 1 Jahr, 3 Jahren und 5 Jahren (Stand: 25.07.2024) aufgeführt. Aktuelle Daten sind auf den jeweiligen Profilseiten der Weltportfolios zu finden.
| Name | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre |
|---|---|---|---|
| extraETF Weltportfolio 10 | 4,7 % | -7,6 % | -1,9 % |
| extraETF Weltportfolio 20 | 6,4 % | -4,2 % | 4,5 % |
| extraETF Weltportfolio 30 | 8,2 % | -0,7 % | 11,3 % |
| extraETF Weltportfolio 40 | 9,9 % | 2,8 % | 18,3 % |
| extraETF Weltportfolio 50 | 11,6 % | 6,4 % | 25,7 % |
| extraETF Weltportfolio 60 | 13,3 % | 10,0 % | 33,3 % |
| extraETF Weltportfolio 70 | 15,1 % | 13,6 % | 41,2 % |
| extraETF Weltportfolio 80 | 16,8 % | 17,3 % | 49,4 % |
| extraETF Weltportfolio 90 | 18,5 % | 21,1 % | 57,9 % |
| extraETF Weltportfolio 100 | 20,2 % | 24,9 % | 66,8 % |
Welche ETFs werden verwendet?
Die extraETF Weltportfolios nutzen bewährte und kostengünstige ETFs, die breite Marktindizes in den Anlageklassen Aktien und Anleihen abbilden. Ziel ist eine möglichst breite Streuung über verschiedene Regionen und Branchen. Klumpenrisiken sollen vermieden werden. Um die Portfolios möglichst einfach zu halten, werden nur zwei ETFs eingesetzt.
Für den Aktienanteil nehmen wir den SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (Acc). Dieser ETF bildet die Wertentwicklung des MSCI ACWI IMI ab und investiert in rund 8.850 Aktien aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern in den Segmenten Large, Mid und Small Cap. Damit deckt er rund 99 Prozent aller weltweit investierbaren Aktien ab. Der ETF hat eine TER von nur 0,17 %. Alle Erträge werden thesauriert, um den Zinseszinseffekt zu maximieren.
Auf der Anleihenseite nehmen wir den iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR-Hedged. Dieser ETF bildet die Wertentwicklung des Bloomberg Global Aggregate Index ab und investiert in über 20.000 Staats- und Unternehmensanleihen aus Industrie- und Schwellenländern. Damit ist er das Flaggschiff unter den globalen Rentenindizes. Alle Anleihen müssen mindestens ein Investment Grade Rating aufweisen. Zusätzlich ist der ETF gegenüber dem Euro währungsgesichert. Die TER des ETF liegt bei 0,10 %. Alle Erträge werden thesauriert, um den Zinseszinseffekt zu maximieren.
Welche ETFs können als Alternative genutzt werden?
Neben den ETFs, die in den extraETF Weltportfolios eingesetzt werden, gibt es eine Vielzahl von alternativen ETFs, die ähnlich breit diversifiziert sind und dieselben Anlageklassen und Regionen abdecken. Diese Alternativen können je nach individuellen Präferenzen eingesetzt werden, um die Anlagestrategie an die eigenen Bedürfnisse anzupassen oder weiter zu optimieren.
Nachfolgend sind einige alternative ETFs aufgeführt, die als Substitute in den extraETF Weltportfolios eingesetzt werden können:
Vorteile der extraETF Weltportfolios
- Einfachheit: Die extraETF Weltportfolios bieten eine leicht verständliche Anlagestrategie, die auch ohne vertiefte Finanzkenntnisse einfach umzusetzen ist. Klare Strukturen erleichtern die Überwachung und Anpassung der Portfolios.
- Kosteneffizienz: Im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds weisen extraETF Weltportfolios geringere Verwaltungsgebühren auf. ETFs werden passiv verwaltet und sind daher kostengünstiger, was langfristig höhere Renditen ermöglicht.
- Diversifikation: Die Portfolios streuen das Kapital über verschiedene Anlageklassen und Regionen. Diese breite Streuung reduziert das Risiko und sorgt für eine stabile und nachhaltige Wertentwicklung.
- Transparenz: Anlegerinnen und Anleger erhalten klare Informationen über die Zusammensetzung und Wertentwicklung der Portfolios. Dies schafft Verständnis und Vertrauen in die Anlagestrategie.
Nachteile der extraETF Weltportfolios
- Marktrisiko: Trotz breiter Diversifikation können Marktverluste nicht vollständig vermieden werden. Die Portfolios bleiben den Schwankungen und Risiken der Finanzmärkte ausgesetzt.
- Geringe Flexibilität: Vordefinierte Portfolios bieten weniger Spielraum für individuelle Anpassungen. Anlegerinnen und Anleger haben weniger Möglichkeiten, ihre persönlichen Präferenzen und spezifischen Anlageziele zu berücksichtigen.
- Abhängigkeit von ETFs: Die Wertentwicklung der extraETF Weltportfolios hängt stark von den ausgewählten ETFs ab. Eine unterdurchschnittliche Wertentwicklung dieser ETFs kann sich negativ auf die Gesamtperformance der Portfolios auswirken.
- Rebalancing-Erfordernis: Die Portfolios müssen regelmäßig umgeschichtet werden, um die ursprüngliche Asset-Allokation beizubehalten. Dies kann zusätzlichen Aufwand und möglicherweise Kosten verursachen.
Wer sich sein ETF-Portfolio nicht selbst zusammenstellen möchte, kann auch die Angebote von digitalen Vermögensverwaltern, sogenannten Robo-Advisors, nutzen. Diese übernehmen die Zusammenstellung, Überwachung und Pflege des Portfolios. Die Gebühren dieser Dienstleister liegen allerdings zwischen 0,30 und 1,5 Prozent pro Jahr, was die Kosten für die Geldanlage entsprechend verteuert. In unserem Robo-Advisor-Vergleich haben wir die Angebote der Anbieter getestet und bewertet. Eine weitere Alternative können auch Multi-Asset-ETFs sein. Die besten Multi-Asset-ETFs haben wir in einem separaten Ratgeber zusammengestellt.
Fazit: Einfach und effizient global diversifiziert anlegen
Die extraETF Weltportfolios bieten einen einfachen und effizienten Ansatz für den Aufbau eines global diversifizierten Portfolios. Durch die Investition in nur zwei ETFs ermöglichen diese Portfolios eine kostengünstige und leicht verständliche Anlagestrategie, die sowohl für Einmalanlagen als auch für regelmäßige ETF-Sparpläne geeignet ist.
Die Vorteile der extraETF Weltportfolios liegen in ihrer Einfachheit, Kosteneffizienz, Diversifikation und Transparenz. Sie ermöglichen eine unkomplizierte Diversifikation des Vermögens ohne vertiefte Finanzkenntnisse. Trotz einiger Nachteile wie der geringeren Flexibilität und der Abhängigkeit von der Performance der ETFs, sind extraETF Weltportfolios eine attraktive Option für Anleger, die eine solide, langfristige Anlagestrategie suchen.
Wichtige Fragen zum extraETF Weltportfolio
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- Warum ist ein extraETF Weltportfolio sinnvoll?
- Welche Anlageklassen enthält das Weltportfolio?
- Welche extraETF Weltportfolios gibt es?
- Wie hoch ist die Rendite der extraETF Weltportfolios?
- Welche ETFs werden verwendet?
- Welche ETFs können als Alternative genutzt werden?
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- Wichtige Fragen zum extraETF Weltportfolio
