Investieren in Gold-ETCs
Welcher ist der beste Gold-ETC?
Gold-ETCs, kurz für Exchange Traded Commodities auf Gold, bieten Anlegern eine einfache und effiziente Möglichkeit, in den Rohstoff Gold zu investieren. Diese Finanzprodukte ermöglichen es, von der Preisentwicklung des Edelmetalls zu profitieren, ohne physisches Gold zu besitzen. Aufgrund ihrer hohen Liquidität und Transparenz sind Gold-ETCs sowohl für private als auch für institutionelle Anleger attraktiv.
In diesem Ratgeber erfährst du, wie du den besten Gold-ETC für deine Anlagebedürfnisse findest, warum diese Anlageform sinnvoll sein kann und welche Vor- und Nachteile sie mit sich bringt.
Fakten über Gold-ETCs
Au
fest
Industrie, Schmuck, Investments
Schürfen
Quelle: extraETF, Datenstand: 05.06.2024
Sind Gold-ETCs sinnvoll?
Gold ist ein gelblich glänzendes Edelmetall, das als Wertaufbewahrungs- und Zahlungsmittel verwendet und zu Schmuck verarbeitet wird. Es ist unzerstörbar, aber formbar. Der Wert von Gold ist weltweit anerkannt und geschätzt. Eine weitere positive Eigenschaft ist die gute Leitfähigkeit für Strom und Wärme, so dass Gold nicht nur als Wertanlage dient, sondern auch in der Industrie eingesetzt werden kann, wo es zum Teil mit anderen Metallen legiert wird.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten um an der Wertentwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Neben dem physischen Kauf von Goldbarren oder Münzen kann man auch indirekt über Exchange Traded Commodities (ETCs) oder über Goldminenaktien investieren. Goldminenaktien sind jedoch deutlich risikoreicher als ein Investment in einen Gold-ETC.
Gold-ETCs bieten eine flexible und kostengünstige Möglichkeit, in Gold zu investieren. Sie ermöglichen es Anlegern, an der Wertentwicklung des Edelmetalls zu partizipieren, ohne die Komplexität des physischen Kaufs und der Lagerung von Gold in Kauf nehmen zu müssen.
Gerade in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit und Inflation kann Gold als Wertaufbewahrungsmittel und Schutz vor Kaufkraftverlust attraktiv sein. Gold-ETCs haben zudem den Vorteil, dass sie leicht handelbar sind und an regulierten Märkten gehandelt werden können. Sie sind jedoch nicht risikolos; insbesondere kann der Goldpreis stark schwanken, was zu erheblichen Wertverlusten führen kann.
Insgesamt sind Gold-ETCs eine sinnvolle Portfoliobeimischung, insbesondere zur Diversifikation und Absicherung gegen Wirtschaftskrisen.
Viele Anleger suchen nach einem Gold-ETF, wenn sie in Gold investieren wollen. Die gesetzlichen Regelungen in Deutschland lassen es jedoch nicht zu, dass ein Investmentfonds ausschließlich in einen einzelnen Rohstoff investiert. Daher gibt es zwar breit diversifizierte Rohstoff-ETFs, die in eine Vielzahl von Rohstoffen investieren, aber keine speziellen Gold-ETFs. Anleger, die gezielt in Gold investieren möchten, müssen daher auf Gold-ETCs (Exchange Traded Commodities) zurückgreifen.
Gold-ETCs im Vergleich
Beim Vergleich von Gold-ETCs sollten Faktoren wie die Gesamtkostenquote (TER), die Liquidität, die Art der Verwahrung (physisch vs. synthetisch) und die Möglichkeit einer physischen Lieferung berücksichtigt werden.
Diese und weitere Fragen beantworten die Informationen in der folgenden Tabelle, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.
Performance-Vergleich der besten Gold-ETCs
Die Wertentwicklung von Gold-ETCs hängt stark von der Entwicklung des Goldpreises und des US-Dollars ab. Unterschiede in den Kosten und der Tracking-Genauigkeit können jedoch zu leichten Abweichungen in der Rendite führen. Historische Performancedaten sollten daher regelmäßig überprüft werden, um den besten Gold-ETC zu identifizieren.
Beachte: Die historische Kursentwicklung bietet keine Garantie für die Zukunft.
Wo kann ich Gold-ETCs kaufen?
Gold-ETCs können an jeder Börse gekauft werden, an der sie gelistet sind. Gängige Handelsplätze sind die Deutsche Börse (Xetra), die Börse Frankfurt, die Börse Stuttgart oder die Börse München.
Der Kauf erfolgt ähnlich wie bei Aktien über eine Bank oder einen Online-Broker. Über diese kann auch ein ETF-Sparplan eingerichtet werden. Je nach Anbieter kann die Auswahl an ETCs variieren. Um ETCs zu kaufen, muss zunächst ein Wertpapierdepot eröffnet werden.
Die größten Gold-ETCs im Vergleich
Hier findest du die größten Gold-ETCs im Vergleich. Ein ETC sollte ein Fondsvolumen von mindestens 100 Millionen Euro haben, damit er sich für den ETC-Anbieter lohnt. Das verringert dein Risiko, dass der ETF geschlossen wird. Zu den größten Gold-ETCs nach verwaltetem Vermögen gehören:
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Welcher ist der günstigste Gold-ETC?
Die günstigsten Gold-ETCs zeichnen sich durch niedrige Gesamtkostenquoten (TER) aus. Hier findest du die günstigsten Gold-ETCs im Vergleich. Achte dabei auf die gesamten Kosten von ETFs.
Aktuelle News über Gold-ETCs
Hier findest du aktuelle News zu Gold-ETCs.
Michael Geister (HANetf): "Die erwarteten Zinssenkungen lassen Gold attraktiver erscheinen"
World Gold Council stellt für 2024 Zuflüsse bei Gold-ETFs in Aussicht
Erhöhte Chance auf steuerfreie Kursgewinne bei Xetra-Gold
ETF-Sparpläne auf Gold-ETCs
Die folgende Tabelle führt dich zu unserem ETF-Sparplan Vergleich, mit dem du genau die ETF-Sparpläne findest, die am besten zu dir passen.
Vorteile von Gold-ETCs
Wir haben dir hier die wichtigsten Vorteile von Gold-ETCs für dich zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Einfache Investition: Gold-ETCs ermöglichen einen einfachen Zugang zu Goldinvestitionen ohne die Notwendigkeit der physischen Lagerung.
- Liquidität: Handelbar an Börsen wie Aktien, was schnelle Kauf- und Verkaufsentscheidungen ermöglicht.
- Geringe Kosten: Im Vergleich zum physischen Besitz von Gold fallen bei Gold-ETCs nur geringe Lager- und Versicherungskosten an.
- Sicherheit: Das in Gold-ETCs investierte Gold wird in sicheren Tresoren verwahrt. Dies reduziert das Diebstahlrisiko.
- Steuervorteil: ETCs auf Gold mit Lieferung sind steuerbegünstigt. Denn hier sind Kursgewinne nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei.
Nachteile von Gold-ETCs
Wir haben dir hier die wichtigsten Nachteile von Gold-ETCs zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Kein physischer Besitz: Anleger besitzen kein physisches Gold, sondern nur ein Wertpapier, das den Goldpreis nachbildet.
- Kursrisiko: Gold-ETCs sind dem Risiko von Preisvolatilitäten des Goldmarktes ausgesetzt. Geringfügige Abweichungen zwischen ETC-Preis und tatsächlichem Goldpreis sind möglich.
- Währungsrisiko: Bei Gold-ETCs in Fremdwährung besteht ein zusätzliches Währungsrisiko.
- Kosten: Verwaltungsgebühren können langfristig die Rendite beeinflussen.
- Keine physische Auslieferung: Nicht alle Gold-ETCs bieten die Möglichkeit, physisches Gold zu erhalten.
Fazit: Das ist der beste Gold-ETC
Der beste Gold-ETC ist derjenige, der am besten zu dir, deiner Anlagestrategie und deiner finanziellen Situation passt. Die Unterschiede zwischen den Gold-ETCs, die wir in diesem Leitfaden vorgestellt haben, sind gering.
Wichtige Kriterien bei der Auswahl eines ETCs sind neben den Kosten die Genauigkeit der Abbildung und die Option auf eine physische Goldauslieferung. Bei diesen Gold-ETCs sind Kursgewinne steuerfrei, sofern der ETC länger als ein Jahr gehalten wurde.
Häufig gestellte Fragen zu Gold-ETCs
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