Investieren in Versicherer-ETFs
Welcher ist der beste Versicherer-ETF?
Versicherer-ETFs sind börsengehandelte Indexfonds, die gezielt in Aktien von Versicherungsunternehmen investieren. Dazu gehören Lebensversicherer, Sachversicherer und Rückversicherer.
Durch die Bündelung mehrerer Versicherungsaktien in einem solchen Themen-ETF erhalten Anleger Zugang zu einem stabilen, dividendenstarken und oft defensiven Wirtschaftszweig. Gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten gelten Versicherungen als relativ solides Investment.
In diesem Ratgeber erfährst du, wie du den für deine Anlagebedürfnisse am besten geeigneten Versicherer-ETF findest, warum diese Anlageform sinnvoll sein kann und welche Vor- und Nachteile sie bietet.
Fakten über Versicherer-ETFs
Aktien (Versicherungen)
Potentiell hoch (Wachstumsbranche)
Konzentiert
Hohes Risiko (Branchenfokus)
Quelle: extraETF, Datenstand: 09.05.2025
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Versicherer-Indizes im Vergleich
Versicherer-ETFs basieren in der Regel auf spezialisierten Indizes, die gezielt Versicherungsaktien bündeln. Diese Indizes unterscheiden sich in ihrer geografischen Ausrichtung, Methodik und Unternehmensauswahl. Die wichtigsten Indizes sind:
- STOXX Europe 600 Insurance: Dieser Index enthält führende europäische Versicherer wie Allianz, AXA oder Zurich. Er ermöglicht ein gezieltes Investment in europäische Versicherungstitel.
- MSCI ACWI Insurance Index: Ein globaler Index mit Versicherungsunternehmen aus Industrie- und Schwellenländern - ideal für eine global ausgerichtete Diversifikation.
- Solactive Global Insurance Index: Dieser Index enthält global tätige Versicherer und Rückversicherer und bietet eine ausgewogene Mischung nach Marktkapitalisierung.
Für alle drei Indizes gibt es passende Versicherer-ETFs, die eine breite Diversifikation über unterschiedliche Geschäftsmodelle, Regionen und Unternehmensgrößen ermöglichen.
Sind Versicherer-ETFs sinnvoll?
Ein Investment in Versicherer-ETFs kann für viele Anleger strategisch sinnvoll sein. Versicherungsunternehmen verfügen in der Regel über stabile Geschäftsmodelle, deren Prämieneinnahmen auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten fließen. Viele Versicherungskonzerne sind meist seit Jahrzehnten etabliert und weisen oft eine nachhaltige Dividendenhistorie auf.
Versicherer-ETFs bieten daher eine interessante Mischung aus Stabilität, Dividendenrendite und Langfristigkeit. Zudem bieten sie eine gute Möglichkeit, sich im Finanzsektor breiter aufzustellen, ohne gezielt in Banken oder FinTechs einzeln investieren zu müssen. Auch Rückversicherer, die häufig Bestandteil dieser ETFs sind, gelten als besonders robust. Regulatorische Anforderungen und konservatives Management machen sie für risikobewusste Anleger attraktiv.
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Welche bekannten Versicherungsunternehmen gibt es?
Im Versicherungssektor gibt es zahlreiche Unternehmen, die mit innovativen Technologien und Dienstleistungen den Finanzmarkt revolutionieren. Zu den bekanntesten und einflussreichsten Versicherungsunternehmen zählen Münchner Rück, Allianz oder Hannover Rück.
Die Münchener Rück ist einer der weltweit größten Rückversicherer und in den Bereichen Rückversicherung, Versicherung und Vermögensverwaltung tätig.
Allianz ist ein führender deutscher Versicherungskonzern, der sowohl in der Lebens- als auch in der Sachversicherung tätig ist. Hannover Rück ist einer der weltweit größten Rückversicherer und bekannt für seine konservative Risikopolitik.
Versicherer-ETFs im Vergleich
Beim Vergleich von Versicherer-ETFs sollten Faktoren wie die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER), die Liquidität, die Replikationsmethode (physisch oder synthetisch) sowie die geografische und sektorspezifische Diversifikation berücksichtigt werden. Die Informationen in der folgenden Tabelle sollen diese und weitere Fragen beantworten, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.
Performance-Vergleich der besten Versicherer-ETFs
Die Performance der besten Versicherer-ETFs kann stark variieren. Ein Vergleich der Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume (z.B. 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre) zeigt, wie gut die verschiedenen ETFs das Segment abbilden und welche Renditen sie erzielt haben.
Beachte: Die historische Kursentwicklung bietet keine Garantie für die Zukunft.
Wo kann ich Versicherer-ETFs kaufen?
Versicherer-ETFs können an jeder Börse gekauft werden, an der sie gelistet sind. Gängige Handelsplätze sind die Deutsche Börse (Xetra), die Börse Frankfurt, die Börse Stuttgart oder die Börse München.
Der Kauf erfolgt ähnlich wie bei Aktien über eine Bank oder einen Online-Broker. Über diese kann auch ein ETF-Sparplan eingerichtet werden. Je nach Anbieter kann die Auswahl an ETFs variieren. Um ETFs zu kaufen, muss zunächst ein Wertpapierdepot eröffnet werden.
Die größten Versicherer-ETFs im Vergleich
Hier findest du die größten Versicherer-ETFs im Vergleich. Ein ETF sollte ein Fondsvolumen von mindestens 100 Millionen Euro haben, damit er sich für den ETF-Anbieter lohnt. Das verringert dein Risiko, dass der ETF geschlossen wird. Die größten Versicherer-ETFs nach verwaltetem Vermögen sind:
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Welcher ist der günstigste Versicherer-ETF?
Die günstigsten Versicherer-ETFs zeichnen sich durch niedrige Gesamtkostenquoten (TER) aus. Hier findest du die günstigsten Versicherer-ETFs im Vergleich. Achte dabei auf die gesamten Kosten von ETFs.
ETF-Sparpläne auf Versicherer-ETFs
Die folgende Tabelle führt dich zu unserem ETF-Sparplan Vergleich, mit dem du genau die ETF-Sparpläne findest, die am besten zu dir passen.
Vorteile von Versicherer-ETFs
Wir haben dir hier die wichtigsten Vorteile von Versicherer-ETFs für dich zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Stabile Geschäftsmodelle: Versicherer profitieren von langfristigen Prämieneinnahmen und regulatorisch geschützten Märkten.
- Attraktive Dividenden: Viele Versicherer zahlen zuverlässig Dividenden - ideal für einkommensorientierte Anleger.
- Defensive Branchenstruktur: Versicherungen gelten als weniger konjunkturabhängig und bieten Stabilität in Krisenzeiten.
- Breite Diversifikation: Ein ETF auf Versicherungskonzerne reduziert das Risiko einzelner Unternehmen.
- Langfristiges Wachstumspotenzial: Die weltweite Nachfrage nach Versicherungsschutz steigt - insbesondere in den Schwellenländern.
Nachteile von Versicherer-ETFs
Hier haben wir die wichtigsten Nachteile von Versicherer-ETFs zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Zinsabhängigkeit: Das Versicherungsgeschäft ist stark vom Zinsniveau abhängig.
- Naturkatastrophenrisiko: Rückversicherer sind teilweise stark von Naturereignissen betroffen.
- Regulatorische Eingriffe: Strenge Regulierung kann die unternehmerische Freiheit einschränken.
- Branchenspezifische Risiken: Veränderungen im Kundenverhalten und neue Risiken wie Cyberversicherungen bergen Unsicherheiten.
- Geringere Wachstumsdynamik: Im Vergleich zu Technologie- oder Wachstumsbranchen ist das Wachstum begrenzt.
Fazit: Das ist der beste Versicherer-ETF
Welcher Versicherer-ETF am besten geeignet ist, hängt von den individuellen Anlagezielen ab. Ein kostengünstiger, liquider ETF, der das Versicherer-Segment genau abbildet, ist in der Regel eine gute Wahl.
Physisch replizierende Versicherer-ETFs bieten zusätzliche Sicherheit durch den direkten Aktienbesitz.
Alle Versicherer-ETFs können über die ETF-Suche weiter analysiert werden.
Häufig gestellte Fragen zu Versicherer-ETFs
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