70/30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 4
Beschreibung
Die Variante 4 des 70/30 Kommer-Weltportfolios setzt bei der Aktienquote auf eine konsequente Multi-Faktor-Strategie, um wissenschaftlich belegte Faktorprämien noch gezielter zu nutzen. Auch dieses Konzept basiert auf dem im Buch „Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs“ von Gerd Kommer (5. Auflage, 2018) vorgestellten Weltportfolio-Ansatz – wird jedoch durch den Einsatz integrierter Multi-Faktor-Indizes sinnvoll erweitert.
In den bisherigen Varianten werden einzelne Faktoren wie Value, Small Size, Quality, Momentum oder Political Risk separat berücksichtigt. Dabei zeigt sich ein praktisches Problem: Value-ETFs enthalten häufig auch Mid- und Large-Cap-Aktien, so dass die angestrebte Small-Cap-Prämie nicht voll zum Tragen kommt. Wer jedoch gezielt auf kleine, unterbewertete und profitable Unternehmen mit positiver Kursdynamik setzen will, erreicht dies effektiver mit einem integrierten Multi-Faktor-Index. Solche Indizes kombinieren gezielt Aktien mit geringer Marktkapitalisierung, die gleichzeitig die Kriterien Value, Quality und Momentum erfüllen - und bündeln damit mehrere Renditetreiber in einem ETF. Im Bereich Emerging Markets wird auf einen regulären MSCI Emerging Markets IMI ETF gesetzt, da hier noch keine Multi-Faktor-ETFs angeboten werden.
Die Asset Allocation bleibt dabei unverändert: 70 % des Portfolios entfallen auf den risikobehafteten Anteil, nun vollständig abgedeckt durch Multi-Faktor-ETFs. Die übrigen 30 % bilden den sicheren Anteil, etwa über kurzlaufende Euro-Staatsanleihen, einen Geldmarkt-ETF oder Tagesgeld. Diese strukturierte Kombination aus gezieltem Faktor-Investing und stabilitätsorientiertem Anleiheanteil soll langfristig ein optimiertes Rendite-Risiko-Verhältnis ermöglichen – mit intelligenter Diversifikation auf höchstem Niveau.
Mehr dazu auch im Kommer Weltportfolio Anlageleitfaden.
Renditekennzahlen
| 1 Monat | -4,22 % |
| 3 Monate | -2,27 % |
| 6 Monate | +1,26 % |
| Lfd. Jahr | -2,13 % |
| 1 Jahr | +6,14 % |
| 3 Jahre | +12,66 % (4,05 % p.a.) |
| 5 Jahre | +56,96 % (9,42 % p.a.) |
| Seit Auflage (01.01.2016) | +66,03 % (5,64 % p.a.) |
Portfolio Kennzahlen
| Anzahl ETFs | 3 |
| Portfoliokosten (TER) | 0,24 % p.a. |
| Aktuelle Aussschüttung p.a. | — |
| Portfolioerstellung | 01.01.2016 |
Wertentwicklung
Hier siehst du die Kursentwicklung des 70/30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 4.
Regionen bzw. Assetklassen
Hier siehst du die Assetklassen/Regionenaufteilung.
Eingesetzte ETFs
Name | Gewichtung | Region | Land | Strategie | Ausschüttungs Rendite | TER | Assetklasse | Replikation | Sparpläne | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Rendite des Musterportfolios
| Jan | Feb | Mär | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | Jahresrendite | Ausschüttung p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1,8 % | 0,2 % | -3,0 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | -2,13 % | 0,00 % |
| 2024 | 1,5 % | 2,8 % | 2,3 % | -1,9 % | 1,2 % | 2,2 % | 1,2 % | 1,3 % | 1,8 % | -0,2 % | 4,0 % | -1,3 % | 15,96 % | 0,00 % |
| 2023 | 3,5 % | -0,6 % | -0,1 % | -0,8 % | -0,1 % | 2,1 % | 2,1 % | -1,0 % | -1,3 % | -2,4 % | 2,8 % | 1,8 % | 8,07 % | 0,00 % |
| 2022 | -3,2 % | -1,5 % | 1,7 % | -1,5 % | -2,1 % | -5,0 % | 5,6 % | -1,0 % | -5,6 % | 2,3 % | 1,2 % | -4,4 % | -9,87 % | 0,00 % |
| 2021 | 0,6 % | 0,5 % | 2,8 % | 0,1 % | 0,6 % | 2,0 % | -0,5 % | 1,3 % | -2,2 % | 2,6 % | -0,5 % | 3,3 % | 15,98 % | 0,00 % |
| 2020 | -0,9 % | -5,4 % | -11,1 % | 8,7 % | 4,2 % | 0,6 % | 0,9 % | 1,1 % | -0,8 % | -0,7 % | 4,8 % | 1,8 % | 2,22 % | — |
| 2019 | 6,0 % | 1,9 % | 0,5 % | 0,6 % | -4,6 % | 3,8 % | 0,6 % | -1,2 % | 2,2 % | 1,1 % | 2,1 % | 2,0 % | 15,87 % | — |
| 2018 | 1,1 % | -0,7 % | -0,4 % | 1,1 % | 2,2 % | -2,5 % | 1,9 % | 0,6 % | 0,0 % | -4,3 % | 0,7 % | -5,9 % | -6,26 % | — |
| 2017 | -0,5 % | 3,1 % | -0,2 % | -0,1 % | -0,6 % | -1,5 % | -0,7 % | -0,3 % | 1,6 % | 2,6 % | -0,6 % | 0,9 % | 7,98 % | — |
| 2016 | -3,3 % | -0,5 % | 1,1 % | 0,3 % | 1,8 % | 0,2 % | 2,1 % | 0,6 % | 0,4 % | 0,3 % | 3,4 % | 2,4 % | 8,03 % | — |
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