70/30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 1
Beschreibung
Die 70/30 Kommer-Weltportfolio Variante 1 gehört zu den einfachsten und zugleich wirkungsvollsten Strategien für eine globale Geldanlage. Das Konzept basiert auf dem im Buch „Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs“ von Gerd Kommer (5. Auflage, 2018) beschriebenen Weltportfolio-Ansatz. Ziel ist eine breite Diversifikation über verschiedene Regionen, Branchen und Anlageklassen hinweg – und das mit nur zwei ETFs.
Die Asset-Allokation teilt sich in 70 % Aktien und 30 % Anleihen. Der Aktienanteil wird über einen weltweit gestreuten ETF abgebildet. Zur Auswahl stehen beispielsweise zwei bewährte Indizes: Der MSCI ACWI IMI, der rund 98 % des globalen Aktienmarkts inklusive Schwellenländer und Small Caps abdeckt, sowie der FTSE All-World, der etwa 93 % des Marktes abbildet – ebenfalls inklusive Emerging Markets, jedoch ohne Small Caps. Dafür reicht beim FTSE die Mid-Cap-Abdeckung etwas weiter nach unten als beim MSCI. Beide Indizes bieten eine sehr hohe globale Streuung und eignen sich hervorragend als Basis für langfristiges Investieren.
Für den sicheren Portfolioanteil kommen verschiedene Optionen infrage. Eine Möglichkeit ist der Amundi Euro Highest Rated Macro-Weighted Government Bond 1–3Y UCITS ETF, der in kurzlaufende Staatsanleihen mit hoher Bonität aus dem Euroraum investiert. Alternativ lässt sich dieser Teil auch durch einen Geldmarkt-ETF oder klassisches Tagesgeld abbilden – je nachdem, wie wichtig Aspekte wie Sicherheit, Liquidität und die aktuelle Zinssituation für die persönliche Anlagestrategie sind.
Mehr dazu in unserem Kommer Weltportfolio Anlageleitfaden.
Renditekennzahlen
| 1 Monat | -5,23 % |
| 3 Monate | -4,15 % |
| 6 Monate | +0,86 % |
| Lfd. Jahr | -3,83 % |
| 1 Jahr | +6,12 % |
| 3 Jahre | +16,77 % (5,29 % p.a.) |
| 5 Jahre | +66,41 % (10,71 % p.a.) |
| Seit Auflage (01.01.2013) | +141,51 % (7,47 % p.a.) |
Portfolio Kennzahlen
| Anzahl ETFs | 2 |
| Portfoliokosten (TER) | 0,21 % p.a. |
| Aktuelle Aussschüttung p.a. | 1,15 % |
| Portfolioerstellung | 01.01.2013 |
Wertentwicklung
Hier siehst du die Kursentwicklung des 70/30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 1.
Regionen bzw. Assetklassen
Hier siehst du die Assetklassen/Regionenaufteilung.
Eingesetzte ETFs
Name | Gewichtung | Region | Land | Strategie | Ausschüttungs Rendite | TER | Assetklasse | Replikation | Sparpläne | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Rendite des Musterportfolios
| Jan | Feb | Mär | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | Jahresrendite | Ausschüttung p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1,6 % | -0,4 % | -4,0 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | -3,83 % | 1,15 % |
| 2024 | 1,7 % | 2,8 % | 2,1 % | -1,7 % | 2,0 % | 2,2 % | 0,8 % | 1,4 % | 1,6 % | -0,1 % | 4,4 % | -0,6 % | 17,95 % | 1,27 % |
| 2023 | 3,7 % | -0,2 % | 1,3 % | -0,0 % | 1,3 % | 2,0 % | 1,9 % | -0,6 % | -1,8 % | -2,3 % | 3,7 % | 2,2 % | 13,30 % | 1,40 % |
| 2022 | -3,2 % | -2,1 % | 2,5 % | -2,6 % | -1,4 % | -4,4 % | 5,9 % | -1,8 % | -5,5 % | 2,0 % | 1,4 % | -4,5 % | -11,14 % | 1,24 % |
| 2021 | -0,1 % | 0,5 % | 2,5 % | 0,8 % | -0,0 % | 2,8 % | 0,2 % | 1,5 % | -1,7 % | 3,5 % | -0,4 % | 2,8 % | 18,30 % | 1,26 % |
| 2020 | 0,1 % | -5,7 % | -10,6 % | 9,6 % | 3,7 % | 0,9 % | 0,0 % | 2,6 % | -1,5 % | -1,4 % | 5,6 % | 1,5 % | 4,25 % | — |
| 2019 | 5,1 % | 2,4 % | 1,7 % | 1,6 % | -4,0 % | 3,8 % | 1,0 % | -0,6 % | 2,0 % | 1,1 % | 2,2 % | 2,1 % | 19,69 % | — |
| 2018 | 1,0 % | -1,2 % | -1,0 % | 2,8 % | 1,9 % | -1,1 % | 2,1 % | 0,9 % | 0,5 % | -3,9 % | 0,9 % | -5,9 % | -3,80 % | — |
| 2017 | -0,8 % | 3,2 % | -0,5 % | -0,3 % | -0,8 % | -1,4 % | -1,2 % | -0,7 % | 1,4 % | 1,9 % | -0,6 % | 0,8 % | 5,01 % | — |
| 2016 | -4,5 % | -0,6 % | 0,6 % | 1,0 % | 2,4 % | 0,1 % | 2,4 % | 0,3 % | -0,0 % | 0,3 % | 3,9 % | 2,7 % | 7,33 % | — |
Disclaimer: Die bereitgestellten Inhalte (Portfolios, Kurse, Indizes, Preise, Kennzahlen und allgemeinen Marktdaten) dienen ausschließlich Ihrer Information.
Eine allgemeine und individuelle Vermögens- und Wertpapierberatung wird im Rahmen dieses Internet-Auftrittes nicht angeboten. Mit der Bereitstellung der Inhalte ist keine Anlageempfehlung verbunden.