Nachhaltige Robo-Advisors
Mit den digitalen Vermögensverwaltern grün investieren
Nachhaltiges Investieren ist im Trend. Immer mehr Anlegerinnen und Anleger legen Wert darauf, ihr Geld in Unternehmen und Projekte zu investieren, die einen positiven Beitrag zur Umwelt und Gesellschaft leisten. Die Nachhaltigkeit wird somit zu einem entscheidenden Faktor bei der Anlageentscheidung vieler Menschen.
Es ist daher kein Wunder, dass auch digitale Vermögensverwalter, sogenannte Robo-Advisors, bei diesem Trend mitziehen.
In diesem Artikel erfährst du, wie Robo-Advisors Nachhaltigkeit in ihre Anlagestrategien integrieren und welche Investmentmöglichkeiten es mit grünen Robo-Advisors gibt.
Das Wichtigste in Kürze: Was ist ein grüner Robo-Advisor?
Was ist ein Robo-Advisor: Ein Robo-Advisor ist eine digital gesteuerte Anlageplattform, die Anlegerinnen und Anlegern eine automatisierte und kostengünstige Anlageberatung sowie eine digitale Verwaltung des Portfolios anbietet.
Nachhaltigkeit: Viele Robo-Advisors bieten die Möglichkeit, Nachhaltigkeit in deine Anlagestrategien zu integrieren. Legst du Geld über diese digitalen Vermögensverwalter an, können also die sog. ESG-Kriterien berücksichtigt werden.
ESG-Kriterien: ESG steht für Environment, Social und Governance. ETFs und Fonds, die diese Kriterien erfüllen, schließen eine Investition in Unternehmen aus, die beispielsweise in den Bereichen Waffenindustrie, Tabak oder Atomindustrie tätig sind.
Vergleich: Wir haben die Angebote der in Deutschland aktiven digitalen Vermögensverwalter verglichen und bewertet – auch die Robo-Advisors, bei denen Nachhaltigkeit groß geschrieben wird. Hier geht es zum Vergleich der nachhaltigen Robo-Advisors.
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Nachhaltigkeit in der Geldanlage
Auch in der Finanzwelt ist das Thema Nachhaltigkeit mittlerweile angekommen. ETFs, die beispielsweise Unternehmen mit schlechter CO2-Bilanz ausschließen, gibt es schon seit geraumer Zeit. Solche nachhaltigen ETFs oder Fonds orientieren sich an den sog. ESG-Kriterien. Diese Abkürzung steht für:
- Environment (Umwelt)
- Social (Soziales)
- Governance (Unternehmensführung)
ETFs und aktive Fonds, die diese Kriterien erfüllen, schließen eine Investition in solche Unternehmen aus, die in den Bereichen Waffenindustrie, Erwachsenenunterhaltung, Tabak, Spirituosen, Gentechnik, Atomindustrie, Kohlebergbau oder Tierversuche aktiv sind. Anlegerinnen und Anleger, die bewusst nicht in diese Branchen investieren möchten, können durch die Investition in solche nachhaltigen Geldanlagen grüne Unternehmen und deren nachhaltige Werte unterstützen.
Du möchtest in Unternehmen investieren, die ressourcen- und umweltschonendes Handeln in den Vordergrund stellen? Die besten nachhaltigen ETFs haben wir dir in unserem Überblick zusammengestellt.
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Was ist ein nachhaltiger Robo-Advisor?
In den vergangenen Jahren hat der Trend der Nachhaltigkeit auch die Welt der Robo-Advisors erreicht. Viele der digitalen Vermögensverwalter bieten bereits nachhaltige Anlagemöglichkeiten an. Robo-Advisor sind Plattformen, die Anlegerinnen und Anlegern eine computergesteuerte Anlageberatung und ein automatisiertes Portfoliomanagement bereitstellen. Dabei investiert ein nachhaltiger Robo-Advisor in Anlageklassen, die den ESG-Kriterien entsprechen, wie beispielsweise in ETFs auf erneuerbare Energien.
Robo-Advisor bieten eine kostengünstige, zugängliche und transparente Alternative zu traditionellen Anlageberaterinnen und -beratern und ermöglichen so auch Kleinanlegerinnen und -anlegern den Zugang zu professionellen Anlagestrategien.
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Wie integrieren Robo-Advisor Nachhaltigkeit in ihre Anlagestrategien?
Robo-Advisor nutzen in der Regel eine Kombination aus mehreren Anlagestrategien, um ein optimales Portfolio für deine individuellen Anlageziele zu erstellen. Die Strategien basieren teilweise auf einem Index und werden passiv gemanagt. Zu anderen Teilen entwickelt der Robo-Advisor auf der Grundlage von Marktforschung und Prognosen die optimale Zusammensetzung der Anlage und passt diese regelmäßig im Rahmen eines Rebalancings aktiv an.
In Bezug auf Nachhaltigkeit gibt es mehrere Möglichkeiten, wie Robo-Advisor Nachhaltigkeitskriterien in ihre Anlagestrategien integrieren. Eine Möglichkeit ist es, nachhaltige Anlageklassen zu wählen, wie z.B. grüne Anleihen, erneuerbare Energien oder nachhaltige Aktien. Einige Robo-Advisor wählen auch gezielt Unternehmen aus, die im Bereich Umwelt, Soziales und Unternehmensführung gut abschneiden.
Hier haben wir dir die Funktionsweise von nachhaltigen Robo-Advisors nochmal vereinfacht dargestellt:
Eine weitere Möglichkeit für nachhaltige Robo-Advisor besteht darin, in Investmentfonds oder ETFs zu investieren, die Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Bestimmte Themen-ETFs, wie solche, die beispielsweise in erneuerbare Energien oder Elektromobilität investieren, bieten eine Diversifikation für das Portfolio.
Der Ausschluss nicht nachhaltiger Unternehmen ist möglich
Unterschied zwischen nachhaltigen und herkömmlichen Robo-Advisors
Wir haben verschiedene Aspekte der Geldanlage mit nachhaltigen und herkömmlichen Robo-Advisors miteinander verglichen:
Überblick: Nachhaltige Robo-Advisors im Vergleich
Wir haben mehrere digitale Vermögensverwalter, die ESG-konforme Anlagestrategien anbieten, genauer unter die Lupe genommen. Bei einigen Anbietern werden sogar ausschließlich nachhaltige Anlagestrategien angeboten. Andere digitale Vermögensverwalter fahren hingegen eine „Doppelstrategie“, sie haben neben konventionellen Strategien auch nachhaltige Anlagemöglichkeiten im Portfolio.
Unsere nachhaltigen Robo-Advisor Empfehlungen haben wir dir hier näher beschreiben.
Darüberhinaus bieten noch weitere Robo-Advisor nachhaltige Anlagestrategien an. Die Robo-Advisors Fintego, Ginmon, Growney, Bevestor, Liquid, Scalable Capital, OSKAR haben wir in unserem Robo-Advisor-Test 2023 mit der Note “Sehr gut” ausgezeichnet. Was ist der Robo‑Advisor‑Anbieter, der die besten Konditionen für dich und deine nachhaltige Anlagestrategie bereithält? Hier kannst du zahlreiche Robo-Advisor vergleichen!
Der Robo-Advisor Quirion
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Auch in unserem Podcast haben wir uns der Auswahl von Robo-Advisors gewidmet:
Wie wird die nachhaltige, digitale Vermögensverwaltung der Zukunft aussehen?
Nachhaltige Robo-Advisors bieten attraktive Chancen für Anlegerinnen und Anleger sowie für Unternehmen. Es gibt jedoch auch einige Herausforderungen für Robo-Advisor, die sich dem Thema Nachhaltigkeit annehmen.
- Regulatorische Anforderungen und Compliance: Die Finanzbranche ist streng reguliert und es gibt spezifische Anforderungen an nachhaltige Anlagen. Nachhaltige Robo-Advisor müssen sicherstellen, dass ihre Anlagestrategien den geltenden Vorschriften entsprechen und die Standards für Nachhaltigkeit erfüllen.
- Technologische Entwicklungen: Die Branche der Robo-Advisor entwickelt sich ständig weiter, und es ist wichtig, dass nachhaltige Robo-Advisor auf dem neuesten Stand der Technologie sind, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Neue Technologien wie Künstliche Intelligenz und Blockchain könnten beispielsweise in der Zukunft eine noch wichtigere Rolle spielen.
- Erwartungen: Immer mehr Menschen legen Wert auf Nachhaltigkeit und es gibt ein wachsendes Bewusstsein für die Bedeutung von nachhaltigen Investitionen. Grüne Robo-Advisor müssen sicherstellen, dass ihre Anlagestrategien diesen Bedürfnissen und Erwartungen gerecht werden und das auch transparent kommunizieren.
Fazit: Mit nachhaltigen Robo-Advisors Geld grün und automatisiert anlegen
Robo-Advisor, die bei ihren Investitionen nachhaltige Kriterien berücksichtigen, stecken bei vielen Anbietern noch in den Kinderschuhen. Wenn du beim Thema Investieren den Nachhaltigkeitsaspekt nicht außer Acht lassen willst, stellen sie jedoch bereits jetzt eine nennenswerte Alternative zum klassischen Robo-Advisor dar. Wir haben die Angebote der in Deutschland aktiven digitalen Vermögensverwalter und deren nachhaltige Alternativen verglichen und bewertet. Der Vergleich zeigt dir, welcher Anbieter am besten zu dir und deinen nachhaltigen Anlagezielen passt.
Du möchtest dich mehr über ETFs und Geldanlage informieren? Dann lese doch unsere ETF-News oder höre dir wöchentlich den extraETF Podcast an.
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