Investieren in Multi-Asset-Portfolios
Mit einem Investment in ein Multi-Asset-Portfolio investiert der Anleger in verschiedene Anlageklassen. Diese Strategien investieren neben Aktien und Anleihen meist auch in andere Anlageklassen wie Rohstoffe, Immobilien oder Geldmarkt. Sie verfolgen damit zwei wesentliche Ziele: Performance und Diversifikation. Durch die Zusammenstellung verschiedenster Anlageklassen versuchen die Angebote bei einem überschaubaren Risiko langfristig eine attraktive Rendite zu erwirtschaften. Gleichzeitig soll diese Streuung in schwierigen Marktphasen die Verlustrisiken minimieren und damit das Portfolio des Investors stabilisieren.
Inhalt
- 1. Warum in ein Multi-Asset-Portfolio investieren?
- 2. Kostenvorteile eines Multi-Asset-Portfolio
- 3. Tipp: Webinar zum Thema Multi-Asset-ETFs
- 4. Beliebte Multi-Asset-Portfolios mit ETFs:
- 5. Überblick Multi-Asset-Portfolio-ETFs
- 6. Wertentwicklung wichtiger Mulit-Asset-ETFs (nach Perioden)
- 7. Wertentwicklung wichtiger Mulit-Asset-ETFs (nach Jahren)
- 8. Weiterführende Links zu Multi-Asset-ETFs
Warum in ein Multi-Asset-Portfolio investieren?
Gerade für Anleger, die keine Zeit oder Lust haben sich selbst ein Multi-Asset-Portfolio zu erstellen und dieses dann laufend zu pflegen, bieten sich fertige Portfoliokonzepte an. Bisher musste man hier auf Angebote von Finanzberatern oder Vermögensverwaltern zurückgreifen. Inzwischen bieten einige ETF-Anbieter fertige Multi-Asset-Portfolio-ETFs an. Dem Anleger werden dabei die Zusammenstellung des Portfolio und das regelmäßige Rebalancing abgenommen. Zudem können viele der Multi-Asset-Portfolio ETFs im Rahmen eines ETF-Sparplan zum langfristigen Vermögensaufbau genutzt werden. Dies ist vor allem bei kleineren Anlagebeträgen sehr praktisch.
Kostenvorteile eines Multi-Asset-Portfolio
Die Kosten dieser Portfoliostrategien bewegen sich meist bei unter einem Prozent. Performancegebühren oder sonstige erfolgsabhängige Gebühren fallen nicht an. Anteile an den ETF-Strategien können börsentäglich gehandelt werden. Damit sind die Multi-Asset-Portfolio ETFs genauso flexibel handelbar wie eine Aktie.
Tipp: Webinar zum Thema Multi-Asset-ETFs
Beliebte Multi-Asset-Portfolios mit ETFs:
Die beliebtesten Abfragen zum Investieren in Multi-Asset-Portfolios finden Sie hier:
Xtrackers Portfolio Total Return UCITS ETF
Anlageziel des Portfolio Total Return Index ist es, die Wertentwicklung eines diversifizierten globalen Portfolios bestehend aus Aktien sowie Rentenwerten abzubilden. Es wird eine Strategie verfolgt, die hauptsächlich darauf abzielt, im Laufe der Zeit Kapitalzuwachs zu erzielen und gleichzeitig die Volatilität zu begrenzen. Der Aktienanteil kann sowohl entwickelte Aktienmärkte als auch aufstrebende Märkte enthalten. Der minimale und maximale Aktienanteil im Index beträgt 50 bzw. 70 Prozent.
Xtrackers Portfolio Income UCITS ETF
Die Portfolio Income ist zwischen 60 und 95 Prozent in Renten-ETFs aus verschiedenen Segmenten wie Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Pfandbriefen und Geldmarkt investiert. Bis zu 30 Prozent der Strategie können in Aktien-ETFs investiert werden, dort stehen Indizes auf Standardwerte aus der Euro-Zone im Fokus. Bis zu zehn Prozent können in Rohstoffe investiert werden. Ebenso bis zu zehn Prozent können in ETFs auf alternative Strategien, wie zum Beispiel Währungen, investiert werden.
Lyxor Portfolio Strategy Portfolios
Alle drei Lyxor Portfolio Strategy ETFs basieren auf dem gleichen Grundkonzept: Sie sind rein passiv konzipiert und verzichten auf einen aktiven Fondsmanager. Zudem investieren sie ihrerseits in preisgünstige Zielfonds, die selbst ETFs sind.
Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF
Der Lyxor Portfolio Strategy ETF folgt festen Allokationsregeln und wird nicht aktiv durch Markteinschätzungen gesteuert. Vereinfacht dargestellt entspricht die Allokation mit 60 Prozent Aktien, 30 Prozent Anleihen und 10 Prozent Rohstoffen einer ausgewogenen Portfolio-Allokation. Während die global diversifizierte Aktienkomponente die Wertentwicklung von mehreren hundert Unternehmen widerspiegelt, fokussiert sich die Rentenkomponente auf die Länder bzw. Regionen Deutschland, Europa und USA.
Lyxor Portfolio Strategy Defensiv UCITS ETF
Der Lyxor Portfolio Strategy Defensiv ETF folgt festen Allokationsregeln und wird nicht aktiv durch Markteinschätzungen gesteuert. Vereinfacht dargestellt entspricht die Allokation mit 40 Prozent Aktien, 50 Prozent Anleihen und 10 Prozent Rohstoffen einer ausgewogenen und defensiven Portfolio-Allokation. Während die global diversifizierte Aktienkomponente die Wertentwicklung von mehreren hundert Unternehmen widerspiegelt, fokussiert sich die Rentenkomponente auf die Länder bzw. Regionen Deutschland, Europa und USA.
Lyxor Portfolio Strategy Offensiv UCITS ETF
Der Lyxor Portfolio Strategy Offensiv ETF folgt festen Allokationsregeln und wird nicht aktiv durch Markteinschätzungen gesteuert. Vereinfacht dargestellt entspricht die Allokation mit 80 Prozent Aktien, 10 Prozent Anleihen und 10 Prozent Rohstoffen einer ausgewogenen, aber offensiven Portfolio-Allokation. Während die global diversifizierte Aktienkomponente die Wertentwicklung von mehreren hundert Unternehmen widerspiegelt, fokussiert sich die Rentenkomponente auf die Länder bzw. Regionen Deutschland, Europa und USA.
BlackRock ESG Multi-Asset ETFs
Die BlackRock ESG Multi-Asset ETFs bieten einen Zugang zu einem breit diversifizierten Portfolio aus Aktien und Anleihen. Alle ETFs sind so konzipiert, dass sie ESG-Produkte nutzen und ein vorgegebenes Risikobudget einhalten.
BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF
Der BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF strebt anhand eines aktiv verwalteten Multi-Asset-Portfolios, bei dem mindestens 80 % die ESG-Kriterien des Fonds erfüllen, eine Gesamtrendite an und verfolgt dabei ein auf Wachstum ausgerichtetes Risikoprofil. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 70 % Anleihen und 30 % Aktien. Das Volatilitätsziel des ETFs liegt bei 2 – 5 Prozent.
BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF
Der BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF strebt anhand eines aktiv verwalteten Multi-Asset-Portfolios, bei dem mindestens 80 % die ESG-Kriterien des Fonds erfüllen, eine Gesamtrendite an und verfolgt dabei ein auf Wachstum ausgerichtetes Risikoprofil. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 45 % Anleihen und 55 % Aktien. Das Volatilitätsziel des ETFs liegt bei 5 – 10 Prozent.
BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF
Der BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF strebt anhand eines aktiv verwalteten Multi-Asset-Portfolios, bei dem mindestens 80 % die ESG-Kriterien des Fonds erfüllen, eine Gesamtrendite an und verfolgt dabei ein auf Wachstum ausgerichtetes Risikoprofil. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 20 % Anleihen und 80 % Aktien. Das Volatilitätsziel des ETFs liegt bei 10 – 15 Prozent.
Fonds-Name | Aktienquote | Ausschüttung | Gebühren |
---|---|---|---|
BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF | 20 % | Nein | 0,25 % |
BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF | 51 % | Nein | 0,25 % |
BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF | 75 % | Nein | 0,25 % |
Quelle: BlackRock, Stand: Juni 2020 |
SPDR Morningstar Multi-Asset Global Infrastructure UCITS ETF
Der Morningstar Global Multi-Asset Infrastructure Index bildet die Wertentwicklung eines breit gestreuten Portfolios aus öffentlich gehandelten globalen Aktien und globalen festverzinslichen Wertpapieren nach, die zum 31. Juli 2014 18 Branchen mit Bezug zur Infrastruktur zuzuordnen sind: Der Index ist zu gleichen Teilen in Aktien und festverzinslichen Wertpapieren gewichtet. Reblancings finden am letzten Geschäftstag jedes Kalenderquartals statt.
Vanguard LifeStrategy ETF
Den Vanguard LifeStrategy ETFs liegen über 20.000 Investments zugrunde. Dafür werden Aktien aus Industrie- und Schwellenländern weltweit mit Investment-Grade-Anleihen von staatlichen Emittenten und Unternehmen in Industrie- und Schwellenländern kombiniert. Die Portfolio-ETFs sind mit vier verschiedenen Risikoprofilen verfügbar (siehe Tabelle). Der Aktienanteil der Risikoklassen liegt zwischen 20 und 80 Prozent.
Vanguard LifeStrategy 20 % Equity UCITS ETF
Der Vanguard LifeStrategy 20 % Equity UCITS ETF investiert in Aktien- und Renten-ETFs von Vanguard. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 80 % Anleihen und 20 % Aktien. Die TER liegt bei 0,25 %. Es gibt eine thesaurierende und eine ausschüttende Variante.
Vanguard LifeStrategy 40 % Equity UCITS ETF
Der Vanguard LifeStrategy 40 % Equity UCITS ETF investiert in Aktien- und Renten-ETFs von Vanguard. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 60 % Anleihen und 40 % Aktien. Die TER liegt bei 0,25 %. Es gibt eine thesaurierende und eine ausschüttende Variante.
Vanguard LifeStrategy 60 % Equity UCITS ETF
Der Vanguard LifeStrategy 60 % Equity UCITS ETF investiert in Aktien- und Renten-ETFs von Vanguard. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 40 % Anleihen und 60 % Aktien. Die TER liegt bei 0,25 %. Es gibt eine thesaurierende und eine ausschüttende Variante.
Vanguard LifeStrategy 80 % Equity UCITS ETF
Der Vanguard LifeStrategy 80 % Equity UCITS ETF investiert in Aktien- und Renten-ETFs von Vanguard. Die Allokation am ersten Tag der Auflage liegt bei rund 20 % Anleihen und 80 % Aktien. Die TER liegt bei 0,25 %. Es gibt eine thesaurierende und eine ausschüttende Variante.
Fonds | Aktienquote | Ausschüttung | Gebühren |
---|---|---|---|
Vanguard LifeStrategy 20 % Equity UCITS ETF | 20 % | Nein | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 20 % Equity UCITS ETF | 20 % | Ja | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 40 % Equity UCITS ETF | 40 % | Nein | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 40 % Equity UCITS ETF | 40 % | Ja | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 60 % Equity UCITS ETF | 60 % | Nein | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 60 % Equity UCITS ETF | 60 % | Ja | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 80 % Equity UCITS ETF | 80 % | Nein | 0,25 % |
Vanguard LifeStrategy 80 % Equity UCITS ETF | 80 % | Ja | 0,25 % |
Quelle: Vanguard |
Überblick Multi-Asset-Portfolio-ETFs
Die wichtigsten Informationen zum Investieren in Multi-Asset-Portfolios haben wir hier zusammengefasst.
ETF-Name | TER in % | Ausschüttung | Replikationsart | Volumen in Mio. € |
---|---|---|---|---|
Xtrackers Portfolio UCITS ETF | 0,70 | Nein | Physisch | 506 |
Xtrackers Portfolio Income UCITS ETF | 0,44 | Ja | Physisch | 70 |
Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF (Vermoegensstrategie) | 0,45 | Ja | Physisch | 180 |
Lyxor Portfolio Strategy Defensiv UCITS ETF (Vermoegensstrategie) | 0,40 | Ja | Physisch | 24 |
Lyxor Portfolio Strategy Offensiv UCITS ETF (Vermoegensstrategie) | 0,51 | Ja | Physisch | 18 |
SPDR Morningstar Multi-Asset Global Infrastructure UCITS ETF | 0,40 | Ja | Physisch | 1.673 |
BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF | 0,25 | Nein | — | 12 |
BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF | 0,25 | Nein | — | 21 |
BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF | 0,25 | Nein | — | 38 |
Vanguard LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF (Acc) | 0,25 | Nein | Physisch | 43 |
Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF (Acc) | 0,25 | Nein | Physisch | 93 |
Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF (Acc) | 0,25 | Nein | Physisch | 218 |
Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (Acc) | 0,25 | Nein | Physisch | 263 |
Wertentwicklung wichtiger Mulit-Asset-ETFs (nach Perioden)
Aus der Tabelle können sie die Wertentwicklung verschiedener Anlagezeiträume entnehmen.
Wertentwicklung wichtiger Mulit-Asset-ETFs (nach Jahren)
Aus der Tabelle können sie die Wertentwicklung verschiedener Anlagezeiträume entnehmen.
ETF-Name | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
---|---|---|---|---|---|---|
Xtrackers Portfolio UCITS ETF | +14,52 | +4,20 | +18,92 | -6,98 | +7,14 | +6,74 |
Xtrackers Portfolio Income UCITS ETF | +7,55 | +2,54 | +13,96 | -4,16 | +2,64 | +4,86 |
Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF (Vermoegensstrategie) | +15,80 | +2,88 | +19,25 | -5,75 | +5,59 | +10,28 |
Lyxor Portfolio Strategy Defensiv UCITS ETF (Vermoegensstrategie) | +7,82 | +4,19 | +13,18 | -2,26 | — | — |
Lyxor Portfolio Strategy Offensiv UCITS ETF (Vermoegensstrategie) | +19,94 | +6,04 | +24,87 | -5,62 | — | — |
SPDR Morningstar Multi-Asset Global Infrastructure UCITS ETF | +14,54 | -0,82 | +19,70 | -0,01 | +0,44 | +10,92 |
BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF | +3,57 | +2,01 | — | — | — | — |
BlackRock ESG Multi-Asset Moderate Portfolio UCITS ETF | +11,96 | +5,30 | — | — | — | — |
BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF | +18,19 | +7,55 | — | — | — | — |
Vanguard LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF (Acc) | +2,49 | — | — | — | — | — |
Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF (Acc) | +8,28 | — | — | — | — | — |
Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF (Acc) | +14,34 | — | — | — | — | — |
Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (Acc) | +20,73 | — | — | — | — | — |
Weiterführende Links zu Multi-Asset-ETFs
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