Investieren in Scharia-konforme ETFs
Welcher ist der beste Scharia-konforme ETF?
Scharia-konforme ETFs bieten muslimischen Anlegern die Möglichkeit, im Einklang mit den Grundsätzen des Islam zu investieren.
Diese Themen-ETFs halten sich an die Regeln der Scharia, indem sie in Unternehmen investieren, die als halal (erlaubt) gelten, und Branchen meiden, die als haram (verboten) gelten.
In diesem Ratgeber erfährst du, wie du den für deine Anlagebedürfnisse am besten geeigneten Scharia-konformen ETF findest, warum diese Anlageform sinnvoll sein kann und welche Vor- und Nachteile sie bietet.
Fakten über Scharia-konforme ETFs
Aktien (Beachtung der Regeln der Scharia)
Hoch (Aktienmarkt)
Hoch (je nach Markt)
Hoch (Aktien)
Quelle: extraETF, Datenstand: 05.06.2024
Wie investiert man schariakonform?
Scharia-konforme Anlagekriterien stellen sicher, dass Investitionen im Einklang mit islamischen Prinzipien stehen. Dazu gehört die Vermeidung verbotener Branchen (Haram) wie Alkohol, Glücksspiel, Tabak, Pornografie, Schweinefleisch und Rüstungsgüter. Darüber hinaus wird das Zinsverbot (Riba) beachtet, indem Investitionen in zinstragende Unternehmen ausgeschlossen werden. Spekulationsgeschäfte (Gharar) und Wetten (Maysir) werden ebenfalls vermieden. Finanzielle Kriterien wie moderate Verschuldung und geringe Einnahmen aus verbotenen Aktivitäten sind ebenfalls wichtig. Unternehmen müssen ethische Geschäftspraktiken einhalten und soziale Verantwortung übernehmen.
Organisationen wie die Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions (AAOIFI) setzen diese Standards und überwachen die Einhaltung der Scharia-Prinzipien. ETFs und andere Finanzprodukte, die als Scharia-konform zertifiziert sind, werden regelmäßig überprüft, um sicherzustellen, dass sie weiterhin den islamischen Vorschriften entsprechen.
Diese Kriterien helfen muslimischen Anlegern, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und gleichzeitig ihre religiösen Überzeugungen zu respektieren und einzuhalten.
Sind Scharia-konforme ETFs sinnvoll?
Scharia-konforme ETFs sind eine sinnvolle Anlagemöglichkeit für Anleger, die ihre Investitionen mit islamischen Prinzipien in Einklang bringen möchten.
Diese ETFs bieten nicht nur eine finanzielle Rendite, sondern auch eine ethische und moralische Befriedigung. Ein Beispiel für einen Scharia-konformen ETF ist der iShares MSCI World Islamic UCITS ETF, der weltweit in Unternehmen investiert, die den islamischen Vorschriften entsprechen. Diese ETFs investieren in verschiedene Sektoren wie Technologie, Gesundheit und Konsumgüter, solange diese Unternehmen nicht in verbotenen Branchen wie Alkohol oder Glücksspiel tätig sind.
Diese Strategie kann sinnvoll sein, da sie ethisches Investment mit finanziellen Zielen verbindet. Damit bieten sie eine attraktive Möglichkeit, vom Wachstumspotenzial globaler Märkte zu profitieren, ohne die eigenen religiösen Überzeugungen zu gefährden.
Welche Scharia-konformen Unternehmen gibt es?
Im Bereich Scharia-konformer Investitionen gibt es eine Reihe bekannter Unternehmen, die sich an strenge islamische Prinzipien halten und in ihren jeweiligen Branchen eine wichtige Rolle spielen. Beispiele hierfür sind Microsoft, Tesla oder Adobe. Diese Unternehmen sind aufgrund ihrer ethischen Geschäftspraktiken und starken Marktpositionen wichtige Bestandteile von Scharia-konformen ETFs.
Microsoft ist ein führendes Technologieunternehmen, das Softwarelösungen und Cloud-Dienste anbietet. Tesla ist ein Innovator im Bereich der Elektromobilität und nachhaltiger Energielösungen. Auch Adobe, bekannt für seine kreativen Softwareprodukte, hält sich an die islamischen Investitionsrichtlinien.
Scharia-konforme ETFs im Vergleich
Beim Vergleich von Scharia-konformen ETFs sollten Faktoren wie die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER), die Liquidität, die Replikationsmethode (physisch oder synthetisch) sowie die geografische und sektorspezifische Diversifikation berücksichtigt werden. Die Informationen in der folgenden Tabelle sollen diese und weitere Fragen beantworten, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.
Performance-Vergleich der besten Scharia-konformen ETFs
Die Performance der besten Scharia-konformen ETFs kann stark variieren. Ein Vergleich der Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume (z.B. 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre) zeigt, wie gut die verschiedenen ETFs das Segment abbilden und welche Renditen sie erzielt haben.
Beachte: Die historische Kursentwicklung bietet keine Garantie für die Zukunft.
Wo kann ich Scharia-konforme ETFs kaufen?
Scharia-konforme ETFs können an jeder Börse gekauft werden, an der sie gelistet sind. Gängige Handelsplätze sind die Deutsche Börse (Xetra), die Börse Frankfurt, die Börse Stuttgart oder die Börse München.
Der Kauf erfolgt ähnlich wie bei Aktien über eine Bank oder einen Online-Broker. Über diese kann auch ein ETF-Sparplan eingerichtet werden. Je nach Anbieter kann die Auswahl an ETFs variieren. Um ETFs zu kaufen, muss zunächst ein Wertpapierdepot eröffnet werden.
Die größten Scharia-konformen ETFs im Vergleich
Hier findest du die größten Scharia-konformen ETFs im Vergleich. Ein ETF sollte ein Fondsvolumen von mindestens 100 Millionen Euro haben, damit er sich für den ETF-Anbieter lohnt. Das verringert dein Risiko, dass der ETF geschlossen wird. Die größten Scharia-konformen ETFs nach verwaltetem Vermögen sind:
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Welcher ist der günstigste Scharia-konforme ETF?
Die günstigsten Scharia-konformen ETFs zeichnen sich durch niedrige Gesamtkostenquoten (TER) aus. Hier findest du die günstigsten Scharia-konformen ETFs im Vergleich. Achte dabei auf die gesamten Kosten von ETFs.
ETF-Sparpläne auf Scharia-konforme ETFs
Die folgende Tabelle führt dich zu unserem ETF-Sparplan Vergleich, mit dem du genau die ETF-Sparpläne findest, die am besten zu dir passen.
Vorteile von Scharia-konformen ETFs
Wir haben dir hier die wichtigsten Vorteile von Scharia-konformen ETFs für dich zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Ethische Investitionen: Ermöglicht Investitionen, die im Einklang mit islamischen Prinzipien stehen.
- Wachstumspotenzial: Investitionen in wachstumsstarke und ethisch geführte Unternehmen.
- Transparenz: Klare Ausschlusskriterien für unethische Branchen.
- Langfristige Stabilität: Fokus auf finanzielle Gesundheit und Nachhaltigkeit der Unternehmen.
Nachteile von Scharia-konformen ETFs
Hier haben wir die wichtigsten Nachteile von Scharia-konformen ETFs zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Eingeschränkte Diversifikation: Begrenzte Auswahl an investierbaren Unternehmen.
- Höhere Kosten: Oft höhere Gesamtkostenquote (TER) als bei traditionellen ETFs.
- Geringere Liquidität: Möglicherweise weniger liquide als breiter diversifizierte ETFs.
- Regulatorische Unterschiede: Abhängig von regionalen islamischen Finanzvorschriften.
Fazit: Das ist der beste Scharia-konforme ETF
Welcher Scharia-konforme ETF am besten geeignet ist, hängt von den individuellen Anlagezielen ab. In der Regel ist ein ETF mit niedrigen Kosten, hoher Liquidität und breiter Streuung über verschiedene Scharia-konforme Unternehmen eine gute Wahl.
Physisch replizierende ETFs bieten zusätzliche Sicherheit durch den direkten Aktienbesitz.
Alle Scharia-konformen ETFs können über die ETF-Suche weiter analysiert werden.
Häufig gestellte Fragen zu Scharia-konformen-ETFs
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