70/30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 3
Beschreibung
Die Variante 3 des 70/30 Kommer-Weltportfolios setzt bei der Aktienquote auf ETFs, die sogenannte Faktorprämien nutzen. Auch diese Strategie basiert auf dem im Buch „Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs“ von Gerd Kommer (5. Auflage, 2018) beschriebenen Konzept, erweitert dieses aber gezielt um wissenschaftlich belegte Renditetreiber.
Im Mittelpunkt stehen fünf bewährte Faktoren: Small Size, Value, Politisches Risiko, Qualität (bzw. Profitabilität) und Momentum. Eine einfache Umsetzung erfolgt durch eine gleichgewichtete Allokation von je 20% des Risikoanteils (20% von 70% = 14%) auf die einzelnen Faktoren. Daraus ergibt sich eine Aktienstruktur von ca. 80 % Industrieländern und 20 % Schwellenländern, da viele Faktor-ETFs ihren Schwerpunkt auf entwickelte Märkte legen.
Die endgültige Asset Allocation dieser Variante sieht wie folgt aus: 70 % risikobehafteter Teil, verteilt auf faktorbasierte Aktien-ETFs, und 30 % sicherer Teil, beispielsweise in Form von kurzlaufenden Euro-Staatsanleihen, einem Geldmarkt-ETF oder Tagesgeld. Durch die Kombination von Faktor-Investing und einer klassischen Anleihenkomponente wird eine noch tiefere Diversifikation erreicht - mit dem Ziel, langfristig ein besseres Rendite-Risiko-Verhältnis zu erzielen.
Lesen Sie dazu auch unseren Kommer Weltportfolio Anlageleitfaden.
Renditekennzahlen
| 1 Monat | -6,90 % |
| 3 Monate | -9,49 % |
| 6 Monate | -7,10 % |
| Lfd. Jahr | -8,31 % |
| 1 Jahr | +0,66 % |
| 3 Jahre | +9,41 % (2,58 % p.a.) |
| 5 Jahre | +40,41 % (7,27 % p.a.) |
| Seit Auflage (01.01.2015) | +70,53 % (5,31 % p.a.) |
Portfolio Kennzahlen
| Anzahl ETFs | 6 |
| Portfoliokosten (TER) | 0,24 % p.a. |
| Aktuelle Aussschüttung p.a. | — |
| Portfolioerstellung | 01.01.2015 |
Wertentwicklung
Hier siehst du die Kursentwicklung des 70/30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 3.
Regionen bzw. Assetklassen
Hier siehst du die Assetklassen/Regionenaufteilung.
Eingesetzte ETFs
Name | Gewichtung | Region | Land | Strategie | Ausschüttungs Rendite | TER | Assetklasse | Replikation | Sparpläne | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Rendite des Musterportfolios
| Jan | Feb | Mär | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | Jahresrendite | Ausschüttung p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1,9 % | 0,0 % | -3,6 % | -6,2 % | — | — | — | — | — | — | — | — | -8,31 % | 0,00 % |
| 2024 | 1,4 % | 3,2 % | 2,4 % | -2,1 % | 2,1 % | 1,5 % | 1,1 % | 1,1 % | 1,5 % | -0,4 % | 3,7 % | -1,1 % | 15,22 % | 0,00 % |
| 2023 | 3,0 % | -0,3 % | -0,4 % | -0,6 % | 0,3 % | 2,1 % | 2,2 % | -0,7 % | -1,6 % | -2,5 % | 3,4 % | 2,7 % | 9,83 % | 0,00 % |
| 2022 | -3,1 % | -2,0 % | 2,0 % | -2,4 % | -1,8 % | -4,7 % | 4,9 % | -1,3 % | -5,3 % | 2,3 % | 1,5 % | -3,8 % | -10,35 % | 0,00 % |
| 2021 | 0,8 % | 0,6 % | 2,0 % | 0,4 % | -0,1 % | 2,0 % | -0,6 % | 1,6 % | -1,4 % | 2,9 % | -1,3 % | 2,3 % | 15,44 % | 0,00 % |
| 2020 | -0,3 % | -5,5 % | -11,2 % | 9,2 % | 4,0 % | 0,9 % | -0,3 % | 2,2 % | -1,1 % | -1,1 % | 5,7 % | 2,2 % | 3,59 % | — |
| 2019 | 5,6 % | 2,4 % | 1,4 % | 1,1 % | -4,5 % | 3,6 % | 0,9 % | -0,9 % | 2,0 % | 1,2 % | 2,0 % | 2,4 % | 18,35 % | — |
| 2018 | 1,2 % | -0,7 % | -0,7 % | 1,8 % | 2,3 % | -1,8 % | 1,6 % | 1,1 % | 0,4 % | -4,6 % | 0,6 % | -6,0 % | -4,66 % | — |
| 2017 | -0,6 % | 3,1 % | -0,3 % | -0,3 % | -0,8 % | -1,3 % | -0,9 % | -0,5 % | 1,6 % | 2,3 % | -0,6 % | 0,9 % | 6,96 % | — |
| 2016 | -4,7 % | -0,4 % | 0,9 % | 1,0 % | 2,1 % | 0,6 % | 2,4 % | 0,2 % | 0,1 % | 0,1 % | 3,8 % | 2,4 % | 7,50 % | — |
Disclaimer: Die bereitgestellten Inhalte (Portfolios, Kurse, Indizes, Preise, Kennzahlen und allgemeinen Marktdaten) dienen ausschließlich Ihrer Information.
Eine allgemeine und individuelle Vermögens- und Wertpapierberatung wird im Rahmen dieses Internet-Auftrittes nicht angeboten. Mit der Bereitstellung der Inhalte ist keine Anlageempfehlung verbunden.