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Investire negli ETF ed ETC sull'oro
Qual è il modo migliore per investire in oro?
Gli ETF ed ETC sull'oro offrono agli investitori un modo semplice ed efficiente per investire nelle materie prime. Questi prodotti finanziari permettono di trarre profitto dall'andamento del prezzo del metallo prezioso senza possedere oro fisico. Grazie alla loro elevata liquidità e trasparenza, gli ETF ed ETC sull'oro sono interessanti sia per gli investitori privati che per quelli istituzionali.
In questa guida scoprirai come trovare l'ETF ed ETC sull'oro più adatto alle tue esigenze di investimento, perché questa forma di investimento può avere senso e quali vantaggi e svantaggi comporta.
Fatti sull'oro
Oro
Solido
Industria, Gioielli, Investimenti
Estrazione
Fonte: extraETF, Data: 5 giu 2024
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Gli ETF ed ETC sull'oro hanno senso?
L'oro è un metallo prezioso giallo lucido che viene utilizzato come riserva di valore, come mezzo di pagamento e come gioiello. È indistruttibile ma malleabile. Il valore dell'oro è riconosciuto e apprezzato in tutto il mondo. Un'altra proprietà positiva è la sua buona conduttività per l'elettricità e il calore, per cui l'oro non solo serve come riserva di valore, ma può anche essere utilizzato nell'industria, dove a volte è legato ad altri metalli.
Esistono vari modi per partecipare all'andamento del prezzo dell'oro.
- Acquisto fisico di lingotti d'oro (a partire da 1 grammo).
- Acquisto fisico di monete (es. Krugerrand)
- ETF sull'oro o ETC sull'oro
- Azioni di miniere d'oro (ad es. Barrick Gold)
- ETF minerari sull'oro
Tuttavia, le azioni delle miniere d'oro e gli ETF sulle miniere d'oro sono molto più rischiosi di un investimento in oro fisico o in un prodotto d'oro negoziato in borsa.
Gli ETF ed ETC sull'oro offrono un modo flessibile e conveniente di investire nell'oro. Permettono agli investitori di partecipare alla performance del metallo prezioso senza la complessità di acquistare e conservare fisicamente l'oro.
Soprattutto in tempi di incertezza economica e inflazione, l'oro può essere interessante come riserva di valore e protezione contro la perdita di potere d'acquisto. Gli ETF ed ETC sull'oro hanno anche il vantaggio di essere facili da negoziare e di poter essere scambiati su mercati regolamentati. Tuttavia, non sono esenti da rischi; in particolare, il prezzo dell'oro può fluttuare in modo significativo, il che può portare a notevoli perdite di valore.
Nel complesso, gli ETF ed ETC sull'oro sono un'aggiunta sensata a un portafoglio, in particolare per la diversificazione e la copertura contro le crisi economiche.
Qual è la differenza tra un ETF sull'oro e un ETC sull'oro?
La differenza tra un ETF sull'oro e un ETC sull'oro risiede principalmente nella loro struttura legale e nel tipo di garanzia. Molti investitori che vogliono investire in oro cercano un ETF sull'oro. In Italia, tuttavia, non è consentito per legge che un fondo di investimento investa esclusivamente in un'unica materia prima. Per questo motivo, esistono ETF su materie prime ampiamente diversificati che investono in varie materie prime, ma non ETF sull'oro.
Gli investitori che vogliono investire specificamente nell'oro devono quindi rivolgersi agli ETC (Exchange Traded Commodities) sull'oro.
Gli ETC sull'oro sono titoli di credito che seguono il prezzo dell'oro, mentre gli ETF sull'oro rappresentano quote di un fondo che detiene oro fisico. Poiché la creazione di ETF sull'oro non è legalmente possibile in Italia, gli ETC sull'oro con supporto in oro fisico sono un'alternativa interessante che offre un livello di sicurezza altrettanto elevato degli ETF sull'oro.
Ecco le differenze più importanti tra gli ETF sull'oro e gli ETC sull'oro:
| Criterio | ETF sull'oro | ETC sull'oro |
|---|---|---|
| Struttura legale | Fondo di investimento, regolato dalle linee guida UCITS | Titolo di debito, non regolamentato dagli OICVM |
| Copertura | Sostenuto fisicamente dall'oro | Può essere supportato fisicamente dall'oro, ma anche da altri strumenti finanziari (futures) |
| Rischio | Rischio minore in quanto coperto dall'oro e regolamentato | Rischio più elevato a causa del rischio dell'emittente |
| Negoziazione / liquidità | Elevata liquidità, viene scambiata come un'azione in borsa. | Può avere una liquidità inferiore, anche se viene negoziato in borsa |
| Protezione dell'investitore | Alto livello di protezione, garantito dalla struttura del fondo in caso di insolvenza | Minore protezione, a seconda dell'affidabilità creditizia dell'emittente e del deposito fisico di oro |
Cosa sono gli ETC sull'oro con supporto fisico?
Gli ETC sull'oro con supporto fisico sono titoli negoziati in borsa (ETC) garantiti da oro fisico. Con questi ETC, il fornitore deposita l'oro in suo possesso, di solito sotto forma di lingotti d'oro, in un caveau.
Un vantaggio decisivo di questi ETC in oro depositati fisicamente è il diritto alla consegna dell'oro: gli investitori hanno la possibilità di scambiare le loro quote con oro fisico e di farselo consegnare a casa o di riceverlo presso un punto di raccolta.
Esempi di ETC sull'oro con supporto fisico e diritto di consegna sono Xetra-Gold e EUWAX Gold II, dove per ogni certificato unitario viene depositato un grammo di oro e la consegna è possibile. Tuttavia, esistono anche ETC in oro con supporto fisico senza diritto di consegna per i quali non si applica l'esenzione fiscale, come l'Invesco Physical Gold ETC.
ETC in oro a confronto
Quando si confrontano gli ETC sull'oro, occorre prendere in considerazione fattori come il Total Expense Ratio (TER), la liquidità, il tipo di custodia (fisica o sintetica) e la possibilità di consegna fisica.
Le informazioni riportate nella tabella seguente rispondono a queste e altre domande per aiutarti a prendere una decisione consapevole.
Confronto delle prestazioni dei migliori ETC in oro
La performance degli ETC sull'oro dipende fortemente dall'andamento del prezzo dell'oro e del dollaro USA. Tuttavia, le differenze nei costi e nell'accuratezza del monitoraggio possono portare a lievi deviazioni nei rendimenti. I dati storici sulle performance devono quindi essere rivisti regolarmente per individuare il miglior ETC sull'oro.
Nota: la performance storica dei prezzi non è una garanzia per il futuro.
Dove posso acquistare ETF o ETC sull'oro?
Gli ETF ed ETC sull'oro possono essere acquistati in qualsiasi borsa valori in cui sono quotati, in Italia su Borsa Italiana.
Come le azioni, gli ETF vengono acquistati tramite una banca o un broker online. È anche possibile creare un piano di risparmio in ETF. La selezione dei prodotti può variare a seconda del fornitore. Per acquistare ETF o ETC sull'oro è necessario aprire un conto titoli.
Un confronto tra i maggiori ETC sull'oro
Qui troverai un confronto tra i maggiori ETC sull'oro. Un ETC dovrebbe avere un volume di fondi di almeno 100 milioni di euro per rendere conveniente il provider dell'ETC. Questo riduce il rischio di chiusura dell'ETC. I maggiori ETC sull'oro per patrimonio in gestione includono
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Qual è l'oro ETC più economico?
Gli ETC sull'oro più economici sono caratterizzati da un basso rapporto spese totali (TER). Qui trovi un confronto tra gli ETC sull'oro più economici. Fai attenzione ai costi totali degli ETF.
Piani di risparmio in ETF ed ETC sull'oro
La seguente tabella ti porta al nostro confronto dei piani di risparmio in ETF, che ti aiuterà a trovare i piani di risparmio in ETF più adatti a te. I piani di risparmio sull'oro sono disponibili a partire da 1 euro di rata.
Vantaggi degli ETC in oro
Abbiamo riassunto qui i principali vantaggi degli ETC sull'oro. Devi tenere a mente questi punti.
- Semplicità di investimento: gli ETC oro consentono di accedere facilmente agli investimenti in oro senza doverli conservare fisicamente.
- Liquidità: sono negoziabili in borsa come le azioni, il che consente di prendere decisioni rapide di acquisto e vendita.
- Basso costo: Rispetto al possesso fisico dell'oro, gli ETC oro comportano bassi costi di stoccaggio e assicurazione.
- Sicurezza: l'oro investito negli ETC è conservato in caveau sicuri. Questo riduce il rischio di furto.
- Vantaggio fiscale: gli ETC sull'oro con consegna sono fiscalmente agevolati, in quanto i guadagni di prezzo sono esenti da imposte dopo un periodo di detenzione di un anno.
Svantaggi degli ETC sull'oro
Abbiamo riassunto qui gli svantaggi più importanti degli ETC sull'oro. Devi tenere a mente questi punti.
- Nessuna proprietà fisica: gli investitori non possiedono oro fisico, ma solo un titolo che segue il prezzo dell'oro.
- Rischio di prezzo: gli ETC sull'oro sono esposti al rischio di volatilità dei prezzi sul mercato dell'oro. Sono possibili lievi scostamenti tra il prezzo dell'ETC e il prezzo effettivo dell'oro.
- Rischio valutario: gli ETC in oro in valuta estera comportano un ulteriore rischio valutario.
- Costi: le commissioni di gestione possono incidere sul rendimento a lungo termine.
- Nessuna consegna fisica: non tutti gli ETC oro offrono la possibilità di ricevere oro fisico.
Azioni minerarie d'oro: un'alternativa agli ETF sull'oro?
Le azioni minerarie d'oro o ETF minerari d'oro sono un'alternativa agli ETF sull'oro, in quanto offrono l'opportunità di beneficiare della leva finanziaria sul prezzo dell'oro. A differenza degli ETF sull'oro, che seguono direttamente il prezzo dell'oro, le azioni minerarie sono azioni di società che estraggono e producono oro. Queste società possono beneficiare in modo sproporzionato di un aumento del prezzo dell'oro, il che rende le azioni potenzialmente più redditizie. Inoltre, alcune società minerarie offrono dividendi, che rappresentano un'ulteriore fonte di reddito. Gli ETF sull'estrazione dell'oro raggruppano diversi titoli minerari in un unico ETF, riducendo così in modo significativo il rischio di un singolo titolo. Puoi trovare i migliori ETF sull'estrazione dell'oro qui.
Tuttavia, le azioni di estrazione dell'oro sono anche associate a rischi più elevati. Oltre al rischio legato al prezzo dell'oro, sono soggette a rischi specifici dell'azienda, come la mancanza di produzione, le decisioni del management e le incertezze geopolitiche nei paesi produttori. Questi fattori possono influenzare fortemente la performance delle azioni e renderle più volatili rispetto agli investimenti diretti in oro tramite ETF.
In confronto, gli ETF sull'oro o gli ETC sull'oro offrono una forma di investimento più stabile e meno rischiosa, in quanto seguono direttamente il prezzo dell'oro e non comportano rischi specifici per le aziende. Inoltre, gli ETC sull'oro, in particolare gli ETC sull'oro con supporto fisico, offrono vantaggi fiscali che non sono disponibili con le azioni delle miniere d'oro.
ConclusioneQuesto è il miglior ETC sull'oro
Il miglior ETC sull'oro è quello che meglio si adatta alla strategia di investimento e alla situazione finanziaria dell'investitore. I principali ETC sull'oro includono prodotti con supporto fisico come Xetra-Gold e EUWAX Gold II, che sono garantiti da lingotti d'oro reali e offrono agli investitori la possibilità di ricevere la consegna fisica dell'oro, se necessario.
Un altro aspetto importante nella scelta del miglior ETC sull'oro è il costo. Opzioni favorevoli come l'Invesco Physical Gold ETC e l'iShares Physical Gold ETC sono caratterizzate da un basso total expense ratio (TER) e allo stesso tempo offrono una rappresentazione accurata del prezzo dell'oro. Questi fattori li rendono un'alternativa interessante per gli investitori che vogliono investire in oro in modo conveniente.
Quale sia l'ETC sull'oro più adatto a te dipende dalle tue esigenze individuali. Al momento della scelta, è necessario prendere in considerazione fattori come ad esempio i costi e la possibilità di consegna fisica.
Domande frequenti sugli ETC sull'oro
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