Ripristina la ponderazione nel portafoglio con il calcolatore
Calcola facilmente il ribilanciamento del portafoglio
Le fluttuazioni dei prezzi modificano il valore dei titoli del tuo portafoglio. Alcuni aumentano, altri diminuiscono, altri ancora mantengono il loro valore. Di conseguenza, nel corso del tempo l'allocazione effettiva del portafoglio si discosta da quella originariamente desiderata.
L'allocazione originale del portafoglio può essere ripristinata con un ribilanciamento. Con poche voci, la calcolatrice finanziaria può aiutarti a ripristinare la ponderazione del tuo portafoglio .
Come viene effettuato il ribilanciamento?
Durante il ribilanciamento, le posizioni del portafoglio che hanno subito un forte aumento vengono vendute su base proporzionale. Allo stesso tempo, i fondi liberati vengono investiti in posizioni sottopesate. Se i guadagni realizzati sono inferiori all'importo forfettario del risparmiatore, in questo modo è possibile prelevare regolarmente i guadagni esenti da imposte. In questo modo si riduce l'onere fiscale in futuro.
Tuttavia, puoi anche utilizzare il nuovo capitale, come i bonus delle vacanze o di Natale, per fare acquisti aggiuntivi mirati. Si tratta del cosiddetto ribilanciamento dei flussi di cassa. Questa variante ha il vantaggio di non generare inizialmente plusvalenze tassabili.
Anche le rate regolari dei piani di risparmio in ETF possono essere utilizzate per un ribilanciamento graduale, modificando le rate di risparmio.
Il ribilanciamento comporta dei costi?
Il ribilanciamento è sempre associato a dei costi, in particolare ai costi di transazione e allo spread del titolo. Tuttavia, i costi di transazione possono essere ridotti al minimo e, a seconda del fornitore, addirittura eliminati del tutto passando a un broker a basso costo. È qui che ci viene in aiuto il nostro comparatore di conti titoli.
Prima di effettuare un ribilanciamento, devi essere consapevole dei costi. I costi elevati possono infatti annullare rapidamente i vantaggi del ribilanciamento.
Vantaggi del calcolatore di ribilanciamento
- Gestione del rischio: aiuta a mantenere costante il livello di rischio del portafoglio adattandolo all'asset allocation originale o desiderata.
- Ridurre al minimo le decisioni emotive: Riduce la probabilità di prendere decisioni emotive o impulsive quando si investe.
- Strategia di investimento disciplinata: promuove un approccio sistematico agli investimenti, lontano dalle voci di mercato e dalle speculazioni.
- Calcoli automatizzati: Risparmia tempo e fatica eliminando i calcoli manuali e semplificando le complesse decisioni di allocazione.
- Efficienza nell'aggiustamento del portafoglio: consente aggiustamenti rapidi e accurati per riequilibrare il portafoglio.
- Trasparenza : fornisce una chiara visione dell'attuale struttura del portafoglio e degli aggiustamenti necessari.
Come funziona il calcolatore di ribilanciamento?
Per effettuare il ribilanciamento, inserisci prima i tuoi titoli e il loro valore attuale nei campi corrispondenti. Se necessario, puoi aggiungere altri titoli. Nella fase successiva, inserisci l'allocazione target desiderata per ogni titolo. Puoi anche scegliere se il ribilanciamento deve essere effettuato riallocando i titoli o reinvestendo (ribilanciamento del flusso di cassa). Il calcolatore di ribilanciamento ti mostrerà ora quali titoli devi riallocare per raggiungere l'allocazione target desiderata.
Domande importanti sul calcolatore di ribilanciamento
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