I vantaggi degli ETF

Con gli ETF puoi investire denaro e costruire un patrimonio in modo semplice ed economico. ETF è l'abbreviazione di "Exchange Traded Fund". Tradotto, il termine significa "fondo indicizzato negoziato in borsa". Un ETF è un fondo d'investimento che segue uno specifico indice di titoli. Con gli ETF puoi investire in azioni, obbligazioni, materie prime e persino criptovalute.

Come già detto, un ETF segue la performance di un indice del mercato azionario. Un indice è un paniere che contiene un gran numero di titoli. Spesso un indice contiene centinaia, se non migliaia di titoli. L'indice azionario MSCI World elenca circa 1.600 titoli di circa 23 paesi industrializzati di tutto il mondo. Un ETF sull'indice MSCI World segue la performance di tutti questi singoli titoli. Quindi, con un ETF sull'MSCI World avrai automaticamente circa 1.600 titoli in portafoglio e riceverai il rendimento di questi titoli attraverso il monitoraggio dell'indice corrispondente. La performance è misurata in percentuale (ad esempio +7%).

Un altro esempio molto noto di indice azionario è l'indice FTSE MIB (indice azionario italiano). Le 40 azioni più importanti in Italia sono raggruppate nel FTSE MIB. Anche l'indice FTSE All World è molto conosciuto. Si tratta di un indice azionario internazionale che tiene traccia delle performance delle aziende dei paesi industrializzati e dei mercati emergenti.

Ma qual è la differenza tra i fondi d'investimento a gestione attiva e gli ETF? Con i fondi a gestione attiva, i gestori cercano di generare il miglior rendimento possibile. A tal fine, la gestione decide in quali titoli investire il denaro e apporta costantemente modifiche. Ciò che in teoria sembra molto buono ha due grandi svantaggi.

1. I fondi attivi hanno commissioni molto elevate rispetto agli ETF.
2. I fondi attivi di solito non riescono a generare rendimenti superiori a quelli di un ETF nel lungo periodo. Commissioni basse e rendimenti interessanti: questi sono i due grandi vantaggi degli ETF.

L'efficienza dei costi degli ETF: risparmio e rendimenti superiori

I costi degli ETF sono estremamente bassi grazie al loro approccio di tracciamento passivo dell'indice. Questo significa che non ci sono commissioni di gestione elevate associate alla gestione attiva del fondo. Grazie a questi costi ridotti, gli ETF si sono affermati come una delle forme di investimento più popolari.

A differenza dei fondi attivi, l'acquisto di un ETF non comporta alcun costo iniziale come il front-end load, che può arrivare fino al 5% dell'importo di acquisto. Inoltre, le commissioni annue per i fondi attivi solitamente si aggirano tra l'1,5% e il 2% del patrimonio del fondo. Al contrario, le commissioni degli ETF variano tra lo 0,05% e lo 0,8%, significativamente inferiori.

Le commissioni più elevate dei fondi attivi si traducono in rendimenti inferiori per gli investitori. Con gli ETF, invece, puoi risparmiare su questi costi e aumentare le possibilità di ottenere rendimenti superiori nel lungo periodo rispetto ai fondi di investimento attivi. Questo rappresenta un chiaro vantaggio degli ETF per gli investitori consapevoli dei costi.

Scegliere gli ETF ti permette di massimizzare il tuo rendimento, grazie alle commissioni ridotte e al tracciamento passivo dell'indice. Approfittare dell'efficienza dei costi degli ETF è un modo intelligente per ottimizzare il tuo portafoglio di investimento e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine.

Trasparenza e diversificazione del rischio: Vantaggi chiave degli ETF

Gli ETF offrono trasparenza grazie ai factsheet, dove sono riportate in modo chiaro tutte le informazioni rilevanti, inclusi i costi. Su extraETF puoi consultare le schede informative di ogni ETF nelle rispettive pagine di profilo (presto disponibili).

Un vantaggio significativo per gli investitori è la conoscenza precisa dei titoli inclusi nel proprio ETF, poiché la composizione del fondo si basa sull'indice di riferimento. Questa elevata trasparenza consente di effettuare investimenti in linea con i propri interessi personali. Ad esempio, se la sostenibilità è una priorità, è possibile selezionare ETF sostenibili. Allo stesso modo, per coloro che preferiscono investire a livello regionale, esistono numerosi ETF nazionali e regionali tra cui scegliere.

La performance degli ETF è sempre trasparente, grazie ai prezzi in tempo reale forniti nelle pagine di profilo ETF di extraETF.

Rispetto alle singole azioni, gli ETF offrono una maggiore sicurezza grazie alla diversificazione del rischio. Seguendo l'andamento di un indice di mercato azionario, gli ETF spesso includono centinaia, se non migliaia, di titoli. Pertanto, un singolo ETF può già offrire una diversificazione ampia del portafoglio.

La diversificazione è uno dei vantaggi più importanti degli ETF, poiché permette una migliore distribuzione del rischio rispetto all'investimento in singole azioni.

Ad esempio, un ETF azionario basato sull'indice MSCI World comprende circa 1.600 titoli. Ciò riduce notevolmente il rischio rispetto a un investimento in una singola azione. Mentre un'azienda singola può fallire o perdere valore rapidamente, è molto improbabile che tutte e 1.600 aziende dell'indice subiscano contemporaneamente problemi finanziari. Questo conferisce agli ETF un notevole vantaggio rispetto alle singole azioni.

Rendimento: sfrutta il potenziale degli ETF

I rendimenti degli ETF dipendono dai titoli che li compongono. Molti investitori scelgono gli ETF per investire in azioni, poiché le azioni hanno dimostrato di offrire i migliori rendimenti nel corso di diversi decenni. Tuttavia, esistono anche ETF che seguono altri tipi di titoli come materie prime o criptovalute.

I tempi in cui si poteva ottenere un interesse del 3 o 4% sui conti di risparmio o sui depositi overnight sono ormai lontani. Attualmente, le banche offrono interessi minimi. Inoltre, l'inflazione sta erodendo il valore del tuo denaro, riducendo il tuo potere d'acquisto e la tua prosperità. Con gli ETF a gestione passiva, hai la possibilità reale di ottenere un rendimento superiore al tasso di inflazione nel lungo periodo. Il rendimento dipende dagli ETF in cui investi, dall'orizzonte temporale che scegli e dalla composizione delle classi di attività del tuo portafoglio.

Ad esempio, un investimento a lungo termine in un ETF azionario può generare un rendimento medio di circa il 9%. Dal 1970 al 2020, l'indice MSCI World ha registrato un rendimento annuo medio del 9,21%. Questi rendimenti sono stati ottenuti nonostante le fluttuazioni del mercato e persino le crisi azionarie.

Gli ETF non ti mettono in una posizione svantaggiata in termini di interessi e dividendi rispetto alle singole azioni o ad altri titoli. Infatti, con gli ETF puoi beneficiare di interessi e dividendi, che rappresentano un altro grande vantaggio. Inoltre, gli ETF possono distribuire gli interessi e i dividendi generati sul tuo conto. Questo processo è chiamato distribuzione. Puoi anche sfruttare il reinvestimento automatico di interessi e dividendi, ottenendo così l'effetto dell'interesse composto. Se scegli un ETF ad accumulazione, puoi massimizzare il potenziale dell'interesse composto. 

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Sicurezza: la protezione degli ETF

Gli ETF sono titoli negoziati in borsa e, di conseguenza, soggetti a fluttuazioni di prezzo. In casi estremi, queste fluttuazioni possono portare a perdite. È importante considerare questo aspetto quando si valutano i vantaggi e gli svantaggi degli ETF.

Tuttavia, gli ETF offrono un alto livello di sicurezza in un altro aspetto fondamentale. Infatti, gli ETF fanno parte del cosiddetto "patrimonio separato" dei fornitori di ETF. Ciò significa che le azioni degli ETF sono tenute separate dal patrimonio del fornitore. In caso di insolvenza del fornitore, le azioni degli ETF sono protette. Il tuo denaro è quindi completamente al sicuro e non hai alcun rischio in questo senso. Tuttavia, è importante notare che questa protezione non si applica agli ETC o agli ETN, che sono prodotti speciali nel settore degli ETF. Per ulteriori informazioni, ti invitiamo a leggere il nostro articolo "La differenza tra ETF ed ETC".