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iBond-ETF spiegati in modo semplice
Una guida comprensibile agli ETF con nuove scadenze di iShares
Il fornitore di ETF iShares ha introdotto sul mercato un'innovazione nel settore degli ETF obbligazionari con la sua serie di prodotti iBonds. Gli iBonds combinano i vantaggi delle singole obbligazioni con i benefici e la flessibilità degli ETF obbligazionari tradizionali.
In questa guida spieghiamo come funzionano gli iBonds-ETF, come si differenziano dagli ETF obbligazionari tradizionali e come è possibile investire in questi strumenti finanziari innovativi.
Essenziale in breveCiò che devi sapere sugli iBonds-ETF
Innovazione: Con gli iBonds-ETF, il fornitore di ETF iShares ha introdotto un'innovazione nel mercato degli ETF. Tuttavia, i fondi con scadenze classiche sono già presenti sul mercato da un po' di tempo.
Scadenza fissa: Gli iBonds-ETF hanno una scadenza fissa. Alla fine della scadenza, il capitale investito viene restituito all'investitore. Tuttavia, sarà necessario occuparsi del reinvestimento.
Diversificazione: Un vantaggio significativo è la vasta diversificazione su diverse obbligazioni. Inoltre, un iBond-ETF consente di investire in obbligazioni altrimenti non accessibili.
Rendimento prevedibile: Se si tiene un iBond-ETF fino alla fine della scadenza, il rendimento atteso è prevedibile, poiché tutte le obbligazioni contenute nell'ETF saranno rimborsate alla fine della scadenza.
Cosa sono gli iBonds-ETF?
Gli iBonds-ETF sono una nuova tipologia di ETF obbligazionari offerti dal provider di ETF iShares (BlackRock). Il termine iBonds sta per "Individual Bonds" o "Income Bonds". Gli iBonds-ETF hanno una scadenza fissa e vengono liquidati alla fine di tale periodo. Il capitale viene restituito agli investitori alla scadenza.
Poiché la fine della scadenza degli iBonds-ETF è predefinita, gli investitori allocano i loro fondi solo in obbligazioni con una durata massima corrispondente. Ciò rende i flussi di capitale molto prevedibili. È quasi come se le obbligazioni contenute nell'ETF fossero direttamente nel portafoglio.
Qual è la differenza tra i classici ETF obbligazionari e gli iBonds?
Un classico ETF obbligazionario e un iBond-ETF sono due strumenti di investimento diversi nel campo dei titoli a reddito fisso.
Un ETF obbligazionario è un fondo negoziato in borsa che replica un particolare indice obbligazionario. Offre agli investitori la possibilità di investire in modo diversificato nel mercato obbligazionario. Quando le obbligazioni nell'indice obbligazionario giungono a scadenza, vengono reinvestite in obbligazioni che rispettano le regole dell'indice. Ciò garantisce che un ETF obbligazionario sia sempre investito in un portafoglio di obbligazioni conforme alle condizioni dell'indice.
In contrasto, gli iBond-ETF hanno una scadenza fissa. Le obbligazioni in cui l'iBond-ETF investe hanno pertanto una durata simile. Ciò assicura che alla fine della scadenza dell'ETF tutte le obbligazioni contenute nel fondo giungano a scadenza. Grazie a questa scadenza, gli investitori possono pianificare in modo più preciso i flussi di capitale e sanno già all'acquisto quale rendimento possono aspettarsi dall'investimento. Gli iBond-ETF colmano così una lacuna nel mondo degli ETF obbligazionari.
| Caratteristiche | iBonds | ETF Obbligazionari | Obbligazione Singola |
|---|---|---|---|
| Diversificazione | Sì | Sì | No |
| Regolamentato | Sì (Indice) | Sì (Indice) | No |
| Durata Fissa | Sì | No | Sì |
| Negoziazione | Borsa | Borsa | Borsa |
| Prezzo Giornaliero | Sì | Sì | Sì |
Gli iBonds-ETF combinano i vantaggi delle singole obbligazioni con quelli degli ETF.
Come si investe negli iBonds-ETF?
Gli iBonds-ETF sono scambiati su diverse borse. Per poter negoziare gli iBonds-ETF su queste borse, gli investitori privati hanno bisogno di un conto titoli in cui conservare gli ETF acquistati. Tuttavia, è essenziale che il broker sia collegato anche a queste borse. L'acquisto degli iBond-ETF è particolarmente conveniente presso le banche dirette e i broker online.
Quali iBonds sono disponibili?
Il fornitore di ETF iShares offre attualmente 13 iBonds-ETF. Questi offrono la possibilità di investire in vari segmenti di obbligazioni. Per alcuni ETF, sono disponibili varianti sia distributive che capitalizzanti.
- Obbligazioni aziendali in euro
- Obbligazioni aziendali in dollari statunitensi
- Titoli di Stato in dollari statunitensi
Sono gli iBonds - un'alternativa agli ETF obbligazionari?
Gli iBonds-ETF possono certamente essere considerati come un'alternativa agli ETF obbligazionari tradizionali. Il grande vantaggio degli iBonds o degli ETF con scadenza è che non è necessario preoccuparsi eccessivamente dell'incremento dei tassi di interesse, poiché alla fine della scadenza tutte le obbligazioni contenute nell'ETF vengono rimborsate al loro valore nominale.
Non c'è quindi un rischio significativo legato al valore di mercato alla scadenza. Tuttavia, è importante notare che questa condizione si verifica solo se si tiene l'ETF fino alla fine della scadenza. L'investimento diventa quindi notevolmente più prevedibile grazie alla scadenza fissata.
Vantaggi degli iBonds-ETF
- Durata prevedibile: Grazie alla scadenza fissa degli ETF, è chiaro quando si otterrà il capitale investito. Questa chiarezza consente di allineare l'investimento in modo preciso agli obiettivi finanziari.
- Diversificazione: Gli iBonds investono in un paniere di diverse obbligazioni, riducendo significativamente il rischio di investimento.
- Negoziazione: Gli iBonds-ETF possono essere negoziati in borsa in modo flessibile, proprio come gli ETF normali. Non ci sono periodi di detenzione obbligatori.
- Accesso al mercato: Molte obbligazioni non sono accessibili ai piccoli investitori a causa delle elevate unità di negoziazione. Gli iBonds-ETF consentono di investire anche con importi di investimento più ridotti.
Svantaggi
- Reinvestimento: Poiché gli iBonds-ETF hanno una scadenza fissa, è necessario riinvestire regolarmente il capitale. Questo richiede un certo impegno nella ricerca.
- Offerta limitata: Attualmente, l'offerta di iBonds-ETF è ancora abbastanza limitata. Gli ETF attualmente disponibili devono quindi essere in linea con la strategia di investimento dell'investitore.
- Rischio di liquidità: La maggior parte degli iBonds-ETF investe in obbligazioni aziendali. In periodi di mercato difficili, il trading di obbligazioni aziendali può essere complicato, il che potrebbe influenzare anche gli iBonds-ETF.
Come vengono tassati gli iBonds-ETF?
I profitti derivanti dagli iBonds-ETF sono soggetti all'imposta relativa alla tassazione delle rendite finanziarie. Questa si applica alla vendita delle quote degli ETF e agli eventuali rendimenti distribuiti.
In linea generale, le plusvalenze e le distribuzioni derivanti da ETF sono soggette a una ritenuta fiscale del 26,00%. Tuttavia, nel caso in cui gli ETF investano in titoli di stato di governi dell'Unione Europea, le plusvalenze o le distribuzioni derivanti da tali ETF sono tassate al 12,50%.
Abbiamo redatto un articolo sulla tassazione dove potrai approfondire le tematiche fiscali relativi agli ETF, includendo anche gli iBonds.
ConclusioneiBonds: Flessibili, Pianificabili, Innovativi
L'introduzione degli iBonds-ETF da parte di iShares rappresenta una pietra miliare nel mondo degli ETF obbligazionari.
Questi ETF innovativi combinano abilmente i vantaggi delle singole obbligazioni con la flessibilità degli ETF obbligazionari tradizionali. La chiara pianificazione del capitale attraverso la scadenza fissa, la diversificazione in diversi segmenti di obbligazioni e la negoziabilità flessibile rendono gli iBonds un'alternativa attraente per gli investitori.
Nonostante l'offerta ancora limitata, gli iBonds si rivelano essere una promettente aggiunta al portafoglio.
Domande importanti sugli iBonds-ETF
- Ciò che devi sapere sugli iBonds-ETF
- Cosa sono gli iBonds-ETF?
- Qual è la differenza tra i classici ETF obbligazionari e gli iBonds?
- Come si investe negli iBonds-ETF?
- Quali iBonds sono disponibili?
- Sono gli iBonds - un'alternativa agli ETF obbligazionari?
- Come vengono tassati gli iBonds-ETF?
- iBonds: Flessibili, Pianificabili, Innovativi
- Domande importanti sugli iBonds-ETF
