Les ETF iBonds expliqués
Notre guide sur les nouveaux ETF à échéance d'iShares
Le fournisseur d'ETF iShares a lancé une innovation dans le domaine des ETF obligataires avec sa gamme de produits iBonds. Les iBonds combinent les avantages des obligations individuelles avec les avantages et la flexibilité des ETF obligataires classiques.
Dans ce guide, nous expliquons comment les ETF iBonds fonctionnent, en quoi ils diffèrent des ETF obligataires traditionnels et comment investir dans ces instruments de placement innovants.
Avant de commencer :Quelques notions essentielles
Innovation : avec les ETF iBonds, le fournisseur d'ETF iShares a lancé une innovation en matière d'ETF sur le marché. Les fonds classiques à échéance sont toutefois présents sur le marché depuis plus longtemps.
Échéance fixe : Les ETF iBonds ont une échéance fixe. À l'échéance, le capital investi est remboursé à l'investisseur. Mais ce dernier doit alors s'occuper du réinvestissement.
Diversification : l'un des principaux avantages est la large répartition sur différentes obligations. De plus, un ETF iBond permet d'investir dans des obligations qui ne sont pas accessibles autrement.
Rendement prévisible : Si l'on conserve un ETF iBond jusqu'à l'échéance, le rendement escompté est prévisible, car toutes les obligations contenues dans l'ETF arrivent à échéance à l'échéance.
Que sont les ETF iBonds ?
Les ETF iBonds sont un nouveau type d'ETF obligataires du fournisseur d'ETF iShares (BlackRock). Le terme iBonds signifie « Individual Bonds » ou « Income Bonds ». Les ETF iBonds ont une durée fixe et sont liquidés à la fin de cette durée. Le solde est remboursé aux porteurs de parts à l'échéance.
Comme l'échéance des ETF iBonds est fixée, les investisseurs n'investissent que dans des obligations ayant une échéance maximale correspondante. Ainsi, les retours sur investissement peuvent être planifiés avec précision. C'est presque comme si les obligations contenues dans l'ETF se trouvaient directement dans le portefeuille.
Quelle est la différence entre les ETF obligataires classiques et les iBonds ?
Un ETF obligataire classique et un ETF iBond sont deux instruments d'investissement différents dans le domaine des titres à revenu fixe.
Un ETF obligataire est un fonds négocié en bourse qui reproduit un indice obligataire spécifique. Il offre aux investisseurs la possibilité d'investir de manière largement diversifiée sur le marché obligataire. Lorsque les obligations de l'indice obligataire arrivent à échéance, elles sont réinvesties dans des obligations qui correspondent à la règle de l'indice. Cela garantit qu'un ETF obligataire est toujours investi dans un portefeuille d'obligations qui correspond aux conditions de l'indice.
En revanche, les ETF iBonds ont une échéance fixe. Les obligations dans lesquelles l'ETF iBond investit ont donc une échéance similaire. Cela garantit qu'à l'échéance de l'ETF, toutes les obligations contenues dans le fonds sont également à échéance finale. Cette échéance finale permet aux investisseurs de mieux planifier leurs flux de capitaux et de savoir, dès l'achat, quel rendement ils peuvent attendre de leur investissement. Les ETF iBonds comblent ainsi une lacune dans le monde des ETF obligataires.
| Caractéristiques | iBonds | ETF obligataires | Obligation individuelle |
|---|---|---|---|
| Diversifié | Oui | Oui | Non |
| Réglementé | Oui (Indice) | Oui (Indice) | Non |
| Durée fixe | Oui | Non | Oui |
| Négociation | Bourse | Bourse | Bourse |
| Cours quotidien | Oui | Oui | Oui |
Les ETF iBonds combinent les avantages des obligations individuelles avec ceux des ETF.
Comment investir dans les ETF iBonds ?
Les ETF iBonds sont négociés sur différentes places boursières telle que la Bourse de Paris. Pour pouvoir y négocier les ETF iBonds, les investisseurs privés ont besoin d'un compte-titres ordinaire (CTO) dans lequel les ETF achetés sont ensuite conservés. Il faut toutefois que le courtier soit également connecté à ces bourses. L'achat d'ETF sur iBonds est particulièrement avantageux auprès des banques directes et des néobrokers.
Quels sont les iBonds disponibles ?
Le fournisseur d'ETF iShares propose actuellement 13 ETF iBonds. Ceux-ci offrent la possibilité d'investir dans différents segments d'obligations. Pour certains ETF, il existe à la fois des variantes de distribution et de capitalisation.
- Obligations d'entreprises en euros
- Obligations d'entreprises en dollars américains
- Obligations d'État en dollars américains
Une liste de tous les ETF iBonds est disponible dans la recherche d'ETF d'extraETF.
Les iBonds sont-ils une alternative aux ETF obligataires ?
Les ETF iBonds peuvent tout à fait servir d'alternative aux ETF obligataires classiques. Le grand avantage des iBonds ou des ETF obligataires est que l'on n'a pas à s'inquiéter outre mesure d'une hausse des taux d'intérêt, car à l'échéance, toutes les obligations contenues dans l'ETF sont remboursées à leur valeur nominale.
Il n'y a donc pas de risque de cours notable à l'échéance. La condition est toutefois de conserver les ETF jusqu'à l'échéance. Le placement financier devient également beaucoup plus prévisible grâce à l'échéance fixe.
Avantages des ETF iBonds
- Durée planifiable : Grâce à la durée fixe des ETF, il est clair quand on récupère le capital investi. Cette clarté permet d'adapter précisément l'investissement aux objectifs financiers.
- Diversification : avec iBonds, on investit dans un panier de différentes obligations. Ainsi, le risque d'investissement diminue considérablement.
- Négociabilité : les ETF iBonds peuvent être négociés en bourse de manière flexible, comme les ETF normaux. Il n'y a pas de période de détention.
- Accès au marché : de nombreuses obligations ne sont pas accessibles aux investisseurs privés en raison de coupures minimales élevées. Avec les ETF iBonds, il est possible d'investir avec de petits montants.
Inconvénients des ETF iBonds
- Réinvestissement : les ETF iBonds ayant une durée fixe, il est nécessaire de réinvestir régulièrement le capital. Cela implique un certain travail de recherche.
- Offre limitée : L'offre d'ETF iBonds est actuellement encore assez restreinte. Les ETF actuellement proposés doivent donc correspondre à la stratégie d'investissement de l'investisseur.
- Risque de liquidité : la plupart des iBonds ETF investissent dans des obligations d'entreprises. Dans les phases de marché difficiles, il peut être difficile de négocier des obligations d'entreprise. Cela concernerait alors également les ETF iBonds.
Conclusion :iBonds - Flexible, Planifiable, Innovant
Le lancement des ETF iBonds par iShares représente une étape importante dans le monde des ETF obligataires.
Ces ETF innovants combinent habilement les avantages des obligations individuelles avec la flexibilité des ETF obligataires traditionnels. La planification claire du capital grâce à l'échéance fixe, la diversification dans différents segments obligataires et la négociabilité flexible font des iBonds une alternative attrayante pour les investisseurs.
Malgré une offre encore restreinte, les iBonds s'avèrent être un ajout prometteur au portefeuille.
Nos réponses aux questions fréquentes
- Quelques notions essentielles
- Que sont les ETF iBonds ?
- Quelle est la différence entre les ETF obligataires classiques et les iBonds ?
- Comment investir dans les ETF iBonds ?
- Quels sont les iBonds disponibles ?
- Les iBonds sont-ils une alternative aux ETF obligataires ?
- iBonds - Flexible, Planifiable, Innovant
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