Calculateur de rééquilibrage

Si le rééquilibrage génère des bénéfices qui dépassent le montant forfaitaire de l'épargne, des impôts sont dus. Cela signifie qu'une partie du bénéfice est réduite en raison de l'obligation de payer des impôts. Cependant, le rééquilibrage peut également entraîner des pertes. Dans certains cas, ces pertes peuvent être compensées par des gains réalisés.

En règle générale, un rééquilibrage annuel est suffisant. Après tout, les achats et les ventes impliquent des coûts de transaction. Le mieux est de choisir une date fixe, comme le changement d'année, pour revoir ton portefeuille. Si les pondérations dans le portefeuille n'ont que peu changé, il n'est pas nécessaire de procéder à un rééquilibrage. Lors du rebalancing, il ne s'agit pas de chaque décimale, mais d'ajustements en cas d'écarts importants.

Le rééquilibrage est le processus d'ajustement des parts de différentes classes d'actifs dans votre portefeuille afin de rétablir le ratio fixé à l'origine. C'est important parce que cela aide à maintenir le risque de votre portefeuille cohérent au fil du temps.

Sans rééquilibrage régulier, votrw portefeuille peut s'écarter trop dans une direction, ce qui peut entraîner un risque accru. Par exemple, une forte augmentation de la part des actions pourrait rendre votre portefeuille plus risqué que ce que vous aviez prévu au départ.