Combien d'ETF sont nécessaires ?

En matière d'investissement, il est dangereux de tout miser sur une seule carte. Il vaut mieux répartir les risques. Avec une large diversification par le biais de plusieurs ETF, les investisseurs obtiennent une constitution de patrimoine régulière et durable. Mais de combien d'ETF un portefeuille a-t-il besoin ? Combien d'ETF contribuent le plus efficacement à la diversification ? Et ne suffit-il pas d'avoir un ETF largement diversifié, comme par exemple un ETF sur l'indice MSCI World, dans son portefeuille ?

Nous avons résumé les réponses à ces questions dans l'article suivant. De plus, nous examinons pourquoi la diversification peut minimiser le risque de votre portefeuille. Et nous expliquons combien de plans d'investissement en ETF il est possible d'épargner en parallèle.

Pour les débutants, il est conseillé de limiter le nombre d'ETF dans votre portefeuille à cinq maximum. Au-delà de ce seuil, il peut devenir difficile de maintenir une vue d'ensemble claire. Les investisseurs expérimentés peuvent envisager d'ajouter davantage d'ETF si nécessaire, mais il est important d'éviter les risques d'accumulation et les chevauchements entre ETF. Ces chevauchements peuvent accroître considérablement le risque global du portefeuille et diminuer la diversification. Une gestion prudente des ETF permet de maintenir une diversification efficace tout en minimisant les risques.

Il n'existe pas de nombre idéal d'ETF à détenir dans un portefeuille. Le choix du nombre d'ETF dépend de vos objectifs d'investissement, de votre tolérance au risque et de votre stratégie d'investissement. Ainsi, deux ETF peuvent suffire pour certains investisseurs, tandis que pour d'autres, il peut être nécessaire d'en avoir davantage pour une diversification optimale.

Avec plus de 8 500 ETF disponibles dans le monde, couvrant divers secteurs, pays et classes d'actifs, il est important de choisir ceux qui répondent le mieux à vos besoins. Cependant, il est crucial de noter que certains ETF peuvent contenir des actions des mêmes entreprises, ce qui peut entraîner une forte pondération de certaines positions au sein du fonds. Une sélection judicieuse et une bonne compréhension des ETF choisis sont essentielles pour éviter une concentration excessive et optimiser la diversification de votre portefeuille.

Comme le montre l'exemple, l'entreprise Apple, qui est la plus grande position dans l'iShares MSCI World ETF, a une pondération de 4,54 %, tandis qu'elle représente 12,93 % dans le NASDAQ 100 ETF. Si vous optez pour une répartition équi-pondérée dans un portefeuille composé de ces deux ETF, la part d'Apple dans votre portefeuille total serait de 8,73 %. Par conséquent, le rendement d'un tel portefeuille serait beaucoup plus influencé par la performance d'Apple que si vous investissiez uniquement dans l'ETF MSCI World.

Ce risque de concentration peut également se manifester au niveau des secteurs, des régions ou des pays. Même si vous investissez dans plusieurs ETF, vous pouvez, sans le vouloir, accroître le risque de votre portefeuille en raison de chevauchements ou de concentrations élevées. Une attention particulière est donc nécessaire pour éviter une concentration excessive dans certaines positions ou zones géographiques, afin de maintenir une diversification efficace.