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Investir dans les ETF et ETC Or
Quelle est la meilleure façon d'investir dans l'or ?
Les ETF sur l'or ou les ETC sur l'or offrent aux investisseurs un moyen simple et efficace d'investir dans la matière première qu'est l'or. Ces produits financiers permettent de profiter de l'évolution du prix du métal précieux sans posséder d'or physique. En raison de leur grande liquidité et de leur transparence, les ETF sur l'or ou les ETC sur l'or sont attrayants pour les investisseurs privés et institutionnels.
Dans ce guide, vous apprendrez comment trouver le meilleur ETF sur l'or ou ETC sur l'or pour vos besoins d'investissement, pourquoi ce type d'investissement peut être judicieux et quels sont les avantages et les inconvénients.
Caractéristique de l'or
Au
Solide
Industrie, bijouterie, investissements
Exploitation minière
Source : extraETF, à la date du : 5 juin 2024.
Les ETF sur l'or ou les ETC sur l'or sont-ils utiles ?
L'or est un métal précieux jaune brillant, utilisé comme réserve de valeur et moyen de paiement, et transformé en bijoux. Il est indestructible, mais malléable. La valeur de l'or est reconnue et appréciée dans le monde entier. Une autre propriété positive est la bonne conductivité de l'électricité et de la chaleur, ce qui fait que l'or n'est pas seulement un investissement de valeur, mais peut aussi être utilisé dans l'industrie, où il est en partie allié à d'autres métaux.
Il existe différentes possibilités pour participer à l'évolution de la valeur de l'or.
- achat physique de lingots d'or (à partir de 1 gramme)
- achat physique de pièces (par ex. Krugerrand)
- ETF sur l'or ou ETC sur l'or
- Actions de mines d'or (par ex. Barrick Gold)
- ETF sur les mines d'or
Les actions de mines d'or et les ETF de mines d'or sont toutefois beaucoup plus risqués qu'un investissement dans l'or physique ou un produit en or négocié en bourse.
Les ETF sur l'or et les ETC sur l'or offrent un moyen flexible et peu coûteux d'investir dans l'or. Ils permettent aux investisseurs de participer à l'évolution de la valeur du métal précieux sans avoir à supporter la complexité de l'achat physique et du stockage de l'or.
C'est justement en période d'incertitude économique et d'inflation que l'or peut être attractif en tant que réserve de valeur et protection contre la perte du pouvoir d'achat. Les ETF sur l'or et les ETC sur l'or ont également l'avantage d'être facilement négociables et de pouvoir être échangés sur des marchés réglementés. Ils ne sont toutefois pas sans risque ; le prix de l'or peut notamment fluctuer fortement, ce qui peut entraîner des pertes de valeur considérables.
Dans l'ensemble, les ETF sur l'or et les ETC sur l'or constituent un ajout judicieux au portefeuille, notamment pour la diversification et la protection contre les crises économiques.
Quelle est la différence entre un ETF sur l'or et un ETC sur l'or ?
La différence entre un ETF sur l'or et un ETC sur l'or réside principalement dans leur structure juridique et leur type de garantie. De nombreux investisseurs qui souhaitent investir dans l'or recherchent un ETF sur l'or. Cependant, en Allemagne, la loi ne permet pas à un fonds d'investissement d'investir exclusivement dans une seule matière première. C'est pourquoi il existe certes des ETF sur les matières premières largement diversifiés qui investissent dans différentes matières premières, mais pas d'ETF spécifiques sur l'or.
Les investisseurs qui souhaitent investir de manière ciblée dans l'or doivent donc se tournervers les ETC sur l'or (Exchange Traded Commodities).
Les ETC sur l'or sont des titres de créance qui répliquent le prix de l'or, tandis que les ETF sur l'or sont des parts d'un fonds qui détient de l'or physique. Comme il n'est pas légalement possible de créer des ETF sur l'or en Allemagne, les ETC sur l'or avec dépôt d'or physique sont une alternative attrayante qui offre une sécurité aussi élevée que les ETF sur l'or.
Voici les principales différences entre les ETF sur l'or et les ETC sur l'or :
| Critère | ETF sur l'or | ETC sur l'or |
|---|---|---|
| Structure juridique | Fonds d'investissement, réglementé par les directives OPCVM | Titre de créance, non réglementé par les OPCVM |
| Couverture / garantie | Couverture physique par l'or | Peut être couvert physiquement par de l'or, mais aussi par d'autres instruments financiers (contrats à terme). |
| Risque | Risque plus faible, car couvert par l'or et réglementé. | Risque plus élevé en raison du risque d'émetteur. |
| Négociation / liquidité | Grande liquidité, se négocie en bourse comme une action. | Peut avoir une liquidité plus faible, également négociée en bourse. |
| Protection des investisseurs | Protection élevée, protégée par la structure du fonds en cas d'insolvabilité. | Moins de protection, dépend de la solvabilité de l'émetteur et du dépôt physique de l'or. |
Que sont les ETC sur l'or déposés physiquement ?
Les ETC sur or physiquement déposés sont des titres négociés en bourse (ETC) garantis par de l'or physique. Avec ces ETC, le fournisseur dépose les stocks d'or, généralement sous forme de lingots d'or, dans un coffre-fort.
Un avantage décisif de ces ETC sur or déposés physiquement est le droit de livraison de l'or: les investisseurs ont la possibilité d'échanger leurs parts contre de l'or physique et de se le faire livrer chez eux ou de le recevoir à un point de retrait.
Les exemples d'ETC sur l'or garantis physiquement avec droit de livraison sont Xetra-Gold et EUWAX Gold II, pour lesquels un gramme d'or est déposé par certificat de parts et une livraison est possible. Mais il existe aussi des ETC sur l'or avec dépôt physique sans droit de livraison, pour lesquels l'exonération fiscale ne s'applique pas, comme par exemple l'Invesco Physical Gold ETC.
Comparaison des ETC sur l'or
Pour comparer les ETC sur l'or, il faut tenir compte de facteurs tels que le ratio de frais totaux (TER), la liquidité, le type de conservation (physique vs synthétique) et la possibilité d'une livraison physique.
Les informations du tableau suivant répondent à ces questions et à d'autres, afin de pouvoir prendre une décision éclairée.
Comparaison des performances des meilleurs ETC sur l'or
La performance des ETC sur l'or dépend fortement de l'évolution du prix de l'or et du dollar américain. Les différences dans les coûts et la précision du suivi peuvent toutefois entraîner de légères variations dans le rendement. Les données de performance historiques doivent donc être vérifiées régulièrement afin d'identifier le meilleur ETC sur l'or.
Attention: la performance historique des cours n'offre aucune garantie pour l'avenir.
Où puis-je acheter des ETF sur l'or ou des ETC sur l'or ?
Les ETF sur l'or ou les ETC sur l'or peuvent être achetés sur n'importe quelle bourse où ils sont cotés. Les places de marché courantes sont la Deutsche Börse (Xetra), la bourse de Francfort, la bourse de Stuttgart ou la bourse de Munich.
Comme pour les actions, l'achat se fait via une banque ou un courtier en ligne. Il est également possible de mettre en place un plan d'épargne ETF via ces derniers. Selon le fournisseur, le choix des produits peut varier. Pour acheter des ETF sur l'or ou des ETC sur l'or, il faut d'abord ouvrir un compte-titres.
Comparaison des plus gros ETC sur l'or
Vous trouverez ici une comparaison des plus grands ETC sur l'or. Un ETC doit avoir un volume de fonds d'au moins 100 millions d'euros pour qu'il soit rentable pour le fournisseur d'ETC. Cela réduit votre risque que l'ETC soit fermé. Parmi les plus grands ETC sur l'or en termes d'actifs gérés, on trouve
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Quel est l'ETC sur l'or le plus avantageux ?
Les ETC sur l'or les moins chers se distinguent par de faibles ratios de coûts totaux (TER). Vous trouverez ici une comparaison des ETC sur l'or les moins chers. Fais attention aux coûts totaux des ETF.
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Plans d'investissement en ETF sur l'or
Le tableau suivant vous mène à notre comparatif de plans d'investissement en ETF, qui vous permettra de trouver exactement les plans d'investissement en ETF qui vous conviennent le mieux. Les plans d'épargne sur l'or sont disponibles à partir d'un taux d'épargne de 1 euro.
Avantages des ETC sur l'or
Nous avons résumé ici pour vous les principaux avantages des ETC sur l'or. Vous devez tenir compte de ces points.
- Investissement facile : les ETC sur l'or permettent d'accéder facilement à l'investissement dans l'or sans avoir besoin de le stocker physiquement.
- Liquidité : négociable sur les bourses comme les actions, ce qui permet de prendre des décisions d'achat et de vente rapides.
- Des coûts réduits : Par rapport à la possession physique d'or, les ETC sur l'or n'entraînent que de faibles coûts de stockage et d'assurance.
- Sécurité : l'or investi dans les ETC sur l'or est conservé dans des coffres-forts sûrs. Cela réduit le risque de vol.
- Avantage fiscal : les ETC sur l'or avec livraison bénéficient d'avantages fiscaux. En effet, les gains de cours sont ici exonérés d'impôt après une durée de détention d'un an.
Inconvénients des ETC sur l'or
Nous avons résumé ici les principaux inconvénients des ETC sur l'or. Vous devez tenir compte de ces points.
- Pas de possession physique : les investisseurs ne possèdent pas d'or physique, mais seulement un titre qui reproduit le prix de l'or.
- Risque de prix : les ETC sur l'or sont exposés au risque de volatilité des prix du marché de l'or. Des écarts minimes entre le prix de l'ETC et le prix réel de l'or sont possibles.
- Risque de change : les ETC sur l'or en devise étrangère présentent un risque de change supplémentaire.
- Frais : les frais de gestion peuvent influencer le rendement à long terme.
- Pas de livraison physique : tous les ETC sur l'or n'offrent pas la possibilité de recevoir de l'or physique.
Les actions de mines d'or - une alternative aux ETF sur l'or ?
Les actions de mines d'or ou les ETF sur les mines d'or représentent une alternative aux ETF sur l'or, car ils offrent la possibilité de profiter d'un effet de levier sur le prix de l'or. Contrairement aux ETF sur l'or qui reflètent directement le prix de l'or, les actions de mines d'or sont des actions d'entreprises qui extraient et produisent de l'or. Ces entreprises peuvent profiter de manière disproportionnée d'une hausse du prix de l'or, ce qui rend les actions potentiellement plus lucratives. En outre, certaines entreprises de mines d'or offrent des dividendes, ce qui constitue une source de revenus supplémentaire. Les ETF sur les mines d'or regroupent différentes actions de mines d'or dans un ETF, ce qui réduit considérablement le risque d'une action individuelle. Vous trouverez ici les meilleurs ETF sur les mines d'or.
Cependant, les actions de mines d'or sont également associées à des risques plus élevés. En plus du risque lié au prix de l'or, elles sont soumises à des risques spécifiques à l'entreprise comme les pertes de production, les décisions de la direction et les incertitudes géopolitiques dans les pays producteurs. Ces facteurs peuvent fortement influencer la performance des actions et les rendent plus volatiles que les investissements directs dans l'or via les ETF.
En comparaison, les ETF sur l'or ou les ETC sur l'or offrent une forme d'investissement plus stable et moins risquée, car ils répliquent directement le prix de l'or et ne comportent pas de risques spécifiques aux entreprises. De plus, les ETC sur l'or, en particulier les ETC sur l'or déposés physiquement, offrent des avantages fiscaux qui ne sont pas disponibles pour les actions de mines d'or.
Conclusion :Le meilleur ETC sur l'or
Le meilleur ETC sur l'or est celui qui correspond le mieux à la stratégie d'investissement et à la situation financière de l'investisseur. Parmi les principaux ETC sur l'or, on trouve des produits à dépôt physique comme Xetra-Gold et EUWAX Gold II, qui sont garantis par de véritables lingots d'or et offrent aux investisseurs la possibilité de se faire livrer l'or physiquement si nécessaire. Outre la sécurité élevée, ces ETC offrent également des avantages fiscaux, car les gains de cours sont exonérés d'impôt après une année de détention.
Un autre aspect important dans le choix du meilleur ETC sur l'or est le coût. Les options bon marché comme l'Invesco Physical Gold ETC et l'iShares Physical Gold ETC se distinguent par un faible ratio de coûts totaux (TER) tout en offrant une représentation exacte du prix de l'or. Ces facteurs en font des alternatives attrayantes pour les investisseurs qui souhaitent investir dans l'or de manière rentable.
L'ETC sur l'or qui vous convient le mieux dépend de vos besoins individuels. Lors de la sélection, il convient de prendre en compte des facteurs tels que les coûts, la possibilité de livraison physique et les avantages fiscaux.
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