Pourquoi investir dans les crypto-monnaies ?

En tant qu'investissement, les crypto-monnaies peuvent apporter une contribution importante à un portefeuille de titres. Ainsi, elles contribuent à la diversification d'un portefeuille en tant que classe d'actifs supplémentaire et faiblement corrélée, à côté des actions, des obligations ou de l'or. Cela signifie que les opportunités et les risques peuvent être répartis encore plus largement qu'auparavant.

Les calculs d'ETC Group sur une période de cinq et dix ans montrent que même un petit mélange de crypto-monnaies dans un portefeuille largement diversifié peut être rentable.

Le résultat est clair : l'ajout aurait été rentable à long terme pour les investisseurs, tout en ayant un impact gérable sur le risque du portefeuille. Un coup d'œil rétrospectif sur les cinq dernières années le montre clairement : celui qui aurait pondéré Bitcoin à hauteur de 5% dans son portefeuille pendant cette période aurait obtenu 21 points de pourcentage de rendement supplémentaires. Cette période est considérée comme particulièrement significative, car le bitcoin a connu différentes phases de marché avec des hauts et des bas, et en même temps, tous les marchés ont été touchés par des événements spéciaux comme la pandémie ou la guerre en Ukraine. Les investisseurs avec ou sans Bitcoin dans leur portefeuille ont créé ici une grande différence de performance.

Les crypto-monnaies, en particulier le Bitcoin, sont considérées par beaucoup comme une protection contre l'inflation. Comme la quantité totale de nombreuses crypto-monnaies est limitée, elles sont censées protéger contre les effets négatifs d'une dévaluation des monnaies fiduciaires due à l'inflation. Cet aspect peut rendre les crypto-monnaies attrayantes pour les investisseurs qui cherchent des moyens de préserver et de protéger leur patrimoine à long terme. La question de savoir si les crypto-monnaies peuvent réellement protéger contre l'inflation est toutefois controversée, c'est pourquoi une certaine prudence est indispensable.

L'idée de la liberté financière et de la décentralisation est une incitation importante pour les investissements crypto. Les crypto-monnaies permettent aux utilisateurs de garder le contrôle de leur propre argent sans dépendre des banques ou des institutions financières traditionnelles. Cet aspect attire surtout les personnes qui apprécient l'idée d'être indépendantes des autorités centrales et qui veulent prendre en main leur avenir financier.

Les crypto-monnaies offrent aux investisseurs l'accès à des classes d'actifs nouvelles et émergentes. Des projets tels que les Initial Coin Offerings (ICO) et les Decentralized Finance (DeFi) offrent des possibilités innovantes d'investir et de faire fructifier le capital. En se diversifiant dans différentes crypto-monnaies et projets, les investisseurs peuvent profiter du potentiel des nouvelles technologies et des modèles commerciaux qui ne sont pas disponibles sur les marchés traditionnels. Grâce aux crypto-ETP, les crypto-monnaies peuvent être ajoutées à un portefeuille sous forme de titre.

L'une des caractéristiques les plus frappantes du marché des crypto-monnaies est sa grande volatilité. Les prix des crypto-monnaies peuvent changer de manière spectaculaire en peu de temps, ce qui présente à la fois des opportunités et des risques pour les investisseurs. La volatilité peut offrir aux investisseurs des gains considérables, mais elle comporte aussi le risque de pertes. Il est important d'être conscient de cette volatilité et de développer des stratégies de gestion des risques appropriées. Une méthode éprouvée consiste à investir dans différentes devises.

La sécurité des crypto-monnaies et des portefeuilles est d'une importance capitale, car ils sont vulnérables au piratage et au vol. Les investisseurs doivent être conscients des risques liés à la conservation et à la manipulation des cryptomonnaies. L'utilisation de portefeuilles sécurisés et la mise en œuvre de bonnes pratiques de sécurité sont indispensables pour minimiser le risque de perte. Pour ceux qui ne souhaitent pas gérer leur propre portefeuille, les monnaies numériques peuvent également être intégrées à leur portefeuille de titres via des crypto-ETP. Des acteurs professionnels du marché se chargent de la conservation en toute sécurité.

Le paysage réglementaire des crypto-monnaies varie d'un pays à l'autre et peut changer rapidement. Cela entraîne une incertitude réglementaire considérable qui peut fortement influencer l'évolution des cours des crypto-monnaies. Le traitement fiscal des gains ou des pertes de cours peut également changer rapidement. Les investisseurs devraient donc se renseigner précisément sur les règles en vigueur dans leur juridiction et suivre les évolutions en matière de cryptorégulation.

Le secteur de la crypto-monnaie est également vulnérable à la fraude et aux activités frauduleuses. Des ICO frauduleuses aux systèmes pyramidaux, il existe une multitude de tromperies qui permettent d'abuser les investisseurs. Un examen minutieux des projets et l'évitement des offres trop belles pour être vraies sont essentiels pour éviter les fraudes et les escroqueries. Là encore, les crypto-ETP se présentent comme des titres fortement réglementés.

Une façon d'investir dans les crypto-monnaies est de choisir une bourse de crypto-monnaies appropriée pour y échanger directement des actifs numériques. En outre, les investisseurs devraient se familiariser avec le concept de portefeuilles pour stocker leurs crypto-monnaies en toute sécurité.

Les crypto-ETP sont un moyen simple d'investir dans les crypto-monnaies. Ils permettent aux investisseurs de participer facilement à l'évolution des prix des crypto-monnaies sans avoir besoin de coins physiques ou de portefeuilles. Les crypto-ETP permettent d'acheter non seulement des monnaies individuelles, mais aussi des crypto-baskets. En 2023, ETC Group a lancé un ETP de panier sur un indice numérique de MSCI. Depuis, l'ETC Group MSCI Digital Assets Select 20 ETP est négociable sur Xetra. Cet ETP reproduit l'évolution de la valeur des 20 crypto-monnaies les plus importantes, la composition de ce baromètre des cours étant contrôlée et adaptée chaque trimestre. Les investisseurs peuvent ainsi diversifier leur patrimoine sans trop d'efforts au sein du monde de la cryptographie.