Investir dans des ETF multi-actifs
Quel est le meilleur ETF multi-actifs ?
Les ETF multi-actifs (également appelés ETF de portefeuille) sont une option intéressante pour les investisseurs qui cherchent à obtenir une large diversification et un bon équilibre entre les opportunités et les risques dans leur portefeuille.
Ces ETF thématiques combinent différentes classes d'actifs comme les actions, les obligations, les matières premières et l'immobilier pour offrir une diversification complète et globale.
Dans ce guide, vous apprendrez comment trouver l'ETF Multi-Actifs le mieux adapté à vos besoins d'investissement, pourquoi ce type d'investissement peut être judicieux et quels sont ses avantages et ses inconvénients.
Caractéristiques des ETF multi-actifs
Différentes classes d'actifs (diversification)
Attractif (selon le niveau de risque)
Largement diffusé
Modéré (forte diversification)
Source : extraETF, à la date du : 5 juin 2024.
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Les fonds communs de placement multi-actifs sont-ils utiles ?
Les ETF multi-actifs offrent un moyen simple d'atteindre une large diversification et de minimiser ainsi le risque dans le portefeuille. En combinant différentes classes d'actifs comme les actions, les obligations et les matières premières, les investisseurs peuvent profiter des différentes phases du marché et réduire le risque de perte. Cette diversification permet d'utiliser la corrélation entre les classes d'actifs et donc de répartir davantage le risque.
Les fournisseurs d'ETF proposent différents ETF multi-actifs qui se distinguent par leur part d'actions et sont généralement reconnaissables à leur nom, par exemple "Growth", "Balanced" ou "Conservative". Ces différentes stratégies permettent à l'investisseur de réagir de manière flexible à sa capacité de risque personnelle et de choisir une stratégie d'investissement correspondante.
Les ETF multi-actifs sont donc particulièrement intéressants pour les investisseurs qui ne veulent pas s'occuper eux-mêmes de la composition d'un portefeuille d'ETF. Ils conviennent également pour l'investissement des enfants ou dans le cadre de la constitution d'un patrimoine avec un plan d'investissement. Grâce à leur gestion automatisée et professionnelle, les ETF multi-actifs offrent une possibilité pratique et efficace de se constituer un patrimoine à long terme et de manière structurée.
Quels sont les fournisseurs d'ETF qui proposent des ETF multi-actifs ?
Plusieurs fournisseurs d'ETF proposent une série de différents ETF multi-actifs, dont iShares, Vanguard, Amundi, Xtrackers et VanEck. Ces produits se distinguent par leur stratégie d'investissement et leur profil de risque.
- iShares Potfolio (Conservative, Moderate, Growth)
- Vanguard LifeStrategy (20 %, 40 %, 60 %, 80 %)
- Amundi Multi Asset (Défensif, Modéré, Offensif)
- Xtrackers Portfolio ou Portfolio Income
- VanEck Multi-Asset (Conservaitve, Balanced, Growth)
Comparaison des fonds communs de placement multi-actifs
Lors de la comparaison des ETF multi-actifs, il convient de prendre en compte des facteurs tels que le ratio des frais totaux (Total Expense Ratio, TER), la liquidité, la méthode de réplication (physique ou synthétique) et l'orientation de la stratégie d'investissement. Les informations du tableau suivant visent à répondre à ces questions et à d'autres afin de prendre une décision éclairée.
Comparaison des performances des meilleurs ETF multi-actifs
La performance des meilleurs ETF multi-actifs peut varier considérablement. Une comparaison des performances sur différentes périodes (par exemple 1 an, 3 ans, 5 ans) montre à quel point les différents ETF représentent bien le segment et quels ont été leurs rendements.
Attention: l'évolution historique des cours n'offre aucune garantie pour l'avenir.
Où puis-je acheter des ETF multi-actifs ?
Les ETF multi-actifs peuvent être achetés sur n'importe quelle bourse où ils sont cotés.
Comme pour les actions, l'achat se fait via une banque ou un courtier en ligne. Il est également possible de mettre en place un plan d'investissement en ETF via ces derniers. Selon le fournisseur, le choix des ETF peut varier. Pour acheter des ETF, il faut d'abord ouvrir un compte-titres.
Comparaison des plus gros ETF multi-actifs
Vous trouverez ici une comparaison des plus grands ETF multi-actifs. Un ETF doit avoir un volume de fonds d'au moins 100 millions d'euros pour qu'il soit rentable pour le fournisseur d'ETF. Cela réduit votre risque que l'ETF soit fermé. Les plus grands ETF multi-actifs en termes d'actifs gérés sont :
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- Comment et où acheter votre premier ETF
- Quelles sont les stratégies les plus prometteuses à long terme ?
Quel est le fonds d'investissement multi-actifs le moins cher ?
Les ETF multi-actifs les moins chers se distinguent par de faibles ratios de coûts totaux (TER). Vous trouverez ici une comparaison des ETF de portefeuille les moins chers. Fais attention aux coûts totaux des ETF.
Plans d'investissement en ETF sur les ETF multi-actifs
Le tableau suivant vous mènera à notre comparatif de plans d'investissement en ETF, qui vous permettra de trouver exactement les plans d'épargne en ETF qui vous conviennent le mieux.
Avantages des ETF multi-actifs
Nous avons résumé ici pour vous les principaux avantages des ETF multi-actifs. Vous devez tenir compte de ces points.
- Large diversification : les ETF multi-actifs offrent une large diversification dans différentes classes d'actifs et régions géographiques, ce qui réduit le risque.
- Simplicité : ils offrent un moyen simple et pratique de détenir un portefeuille diversifié dans un seul produit.
- Flexibilité : les ETF multi-actifs permettent aux investisseurs de réagir de manière flexible aux changements du marché.
- Economie de coûts : ils offrent une possibilité peu coûteuse de gérer un portefeuille largement diversifié.
Inconvénients des fonds communs de placement multi-actifs
Nous avons résumé ici les principaux inconvénients des ETF multi-actifs. Vous devez faire attention à ces points.
- Frais de gestion : Les ETF multi-actifs peuvent avoir des frais de gestion plus élevés que les ETF mono-actifs.
- Moins de contrôle : les investisseurs ont moins de contrôle sur les différents placements dans l'ETF.
- Rendements moyens : Comme ils sont conçus pour la diversification, ils peuvent être à la traîne des ETF d'actions pures dans les phases de marché fortes.
Conclusion :C'est le meilleur ETF multi-actifs
Le choix du ETF multi-actifs le mieux adapté dépend des objectifs d'investissement individuels et de la propension personnelle au risque. Les investisseurs devraient choisir un ETF multi-actifs qui correspond à leur profil de risque. En principe, un ETF avec de faibles coûts, une grande liquidité et une large répartition sur différentes classes d'actifs est toujours un bon choix.
Tous les ETF multi-actifs peuvent être analysés plus en détail via la recherche d'ETF.
Questions fréquentes sur les ETF multi-actifs
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