Mercato dei piani di risparmio in ETF nell'Europa continentale
Il mercato dei piani di risparmio ETF: studio e previsioni
Più di 30 anni fa sono stati lanciati sul mercato i primi fondi negoziati in borsa (ETF). Questo segnò l'inizio di una storia di successo senza precedenti. I fondi indicizzati a gestione passiva hanno rivoluzionato gli investimenti finanziari non solo per gli investitori istituzionali, ma soprattutto per quelli privati. I costi ridotti, la semplice possibilità di diversificazione e l'elevata flessibilità degli ETF nell'accumulo di capitale personale sono considerati particolarmente vantaggiosi.
Nello studio "The ETF Savings Plan Market in Continental Europe", extraETF Research fornisce una panoramica completa del mercato dei piani di risparmio in ETF e azzarda una previsione sullo sviluppo del mercato fino al 2028.
Essenziale in breveMercato dei piani di risparmio in ETF nell'Europa continentale
Nell'Europa continentale, circa 200 miliardi di euro sono attualmente investiti in ETF. Di questi, 135 miliardi di euro sono investiti nel mercato tedesco e 65 miliardi di euro nel resto dell'Europa continentale.
Entro la fine del 2023, nell'Europa continentale verranno eseguiti mensilmente 7,6 milioni di piani di risparmio in ETF con un volume di risparmio di circa 15 miliardi di euro.
Entro la fine del 2028, vediamo che il mercato europeo continentale dei piani di risparmio in ETF crescerà fino a 32 milioni di piani di risparmio in ETF eseguiti mensilmente. Il volume di risparmio annuale di questi ETF sarà quindi pari a 64,3 miliardi di euro.
Entro la fine del 2028, il volume totale degli investimenti degli investitori privati dell'Europa continentale investiti in ETF sarà più che triplicato e supererà i 650 miliardi di euro.
Sviluppo del mercato
Lo studio attuale rivela fatti interessanti sul mercato dei piani di risparmio in ETF. Entro la fine del 2023 (a settembre 2023), gli investitori privati dell'Europa continentale avranno investito circa 200 miliardi di euro in ETF. Di questi, 135 miliardi di euro riguarderanno il mercato tedesco e 65 miliardi di euro il resto del mercato dell'Europa continentale.
Uno dei principali motori di questo sviluppo è stata l'introduzione dei piani di risparmio in ETF in Germania nel settembre 2010. Questo ha reso possibile per la prima volta agli investitori privati di investire regolarmente e gratuitamente piccole somme in ETF. Negli anni successivi, lo sviluppo dei piani di risparmio in ETF eseguiti regolarmente ha subito un'accelerazione. Nel giugno 2017 è stata superata la soglia di 500.000 piani di risparmio in ETF, nel maggio 2019 erano già un milione i piani di risparmio in ETF e nel dicembre 2020 è stato superato il traguardo di due milioni di esecuzioni di piani di risparmio in ETF. Una nuova dinamica di crescita si è instaurata con l'ingresso sul mercato dei neobroker, che offrono piani di risparmio in ETF per quasi tutti gli ETF gratuitamente a partire da un tasso di risparmio di un euro.
Entro la fine del 2023, nell'Europa continentale verranno eseguiti mensilmente 7,6 milioni di piani di risparmio in ETF con un volume di risparmio di circa 15 miliardi di euro. Tuttavia, il mercato dei piani di risparmio in ETF nell'Europa continentale è ancora a un livello basso. Le banche e i broker hanno appena iniziato a offrire piani di risparmio in ETF.
Il mercato dei piani di risparmio in ETF nell'Europa continentale crescerà fortemente
Previsioni
Riteniamo che nei prossimi anni sempre più fornitori entreranno nel mercato dell'Europa continentale e che si verificherà uno sviluppo dinamico simile a quello della Germania. Negli ultimi quattro anni, il numero di piani di risparmio in ETF in Germania è quasi raddoppiato di anno in anno.
Entro la fine del 2028, prevediamo che il mercato europeo continentale dei piani di risparmio in ETF crescerà fino a raggiungere 32 milioni di piani di risparmio in ETF eseguiti mensilmente. Il volume di risparmio annuale di questi ETF sarà quindi pari a 64,3 miliardi di euro.
Entro il 2028, un terzo di tutti i piani di risparmio in ETF sarà eseguito in Europa continentale, rispetto all'attuale sette per cento circa. Entro la fine del 2028, il volume totale degli investimenti degli investitori privati dell'Europa continentale in ETF sarà più che triplicato e supererà i 650 miliardi di euro.
ConclusionePrevista una forte crescita
Nei paesi dell'Europa continentale, l'espansione delle offerte di piani di risparmio in ETF è solo all'inizio. In particolare, nuovi broker come Trade Republic, Scalable Capital o Bux utilizzano le loro offerte a basso costo per attirare nuovi clienti e metterli in primo piano nel loro marketing. Inoltre, ci sono già segnali che indicano che sempre più broker stanno includendo i piani di risparmio in ETF nella loro gamma di prodotti. Queste misure gettano le basi per una futura crescita del mercato nell'Europa continentale.
Le nostre aspettative sullo sviluppo del mercato sono illustrate nel dettaglio nel seguente studio. Lo studio può essere scaricato gratuitamente qui sotto.
