Mit dem Rechner die Gewichtung im Portfolio wieder herstellen
Portfolio-Rebalancing einfach berechnen
Kursschwankungen verändern den Wert deiner Wertpapiere im Depot. Einige steigen, andere fallen, wieder andere behalten ihren Wert. Dadurch weicht die tatsächliche Portfolioaufteilung im Laufe der Zeit von der ursprünglich gewünschten Portfolioaufteilung ab.
Durch ein sogenanntes Rebalancing kann die ursprüngliche Aufteilung des Depots wiederhergestellt werden. Mit nur wenigen Angaben kann der Finanzrechner dich dabei unterstützen, die Gewichtung in deinem Portfolio wieder herzustellen.
Wie wird das Rebalancing durchgeführt?
Beim Rebalancing werden Positionen im Portfolio, die stark gestiegen sind, anteilig verkauft. Gleichzeitig werden die freiwerdenden Mittel in Positionen investiert, die zu gering gewichtet sind. Liegen die realisierten Gewinne unter dem Sparerpauschbetrag, kannst du auf diese Weise regelmäßig steuerfreie Gewinne abschöpfen. Das reduziert die Steuerlast in der Zukunft.
Du kannst aber auch neues Kapital wie Urlaubs- oder Weihnachtsgeld für gezielte Nachkäufe verwenden. Das nennt man Cashflow-Rebalancing. Diese Variante hat den Vorteil, dass zunächst keine steuerpflichtigen Kursgewinne anfallen.
Auch die regelmäßigen Sparraten von ETF-Sparplänen können für ein schrittweises Rebalancing genutzt werden, indem die Sparraten angepasst werden.
Hier wird dir das Portfolio-Rebalancing nochmal ausführlich in einem Video erklärt
Fallen beim Rebalancing Kosten an?
Rebalancing ist immer mit Kosten verbunden, insbesondere mit Transaktionskosten und dem Spread des Wertpapiers. Die Transaktionskosten lassen sich jedoch durch den Wechsel zu einem günstigen Broker minimieren und je nach Anbieter im Prinzip sogar ganz eliminieren. Hier bietet sich unser Depot-Vergleich an.
Bevor du ein Rebalancing durchführst, solltest du dir über die Kosten im Klaren sein. Denn hohe Kosten können den Vorteil des Rebalancing schnell zunichte machen.
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Vorteile des Rebalancing-Rechners
- Risikomanagement: Hilft, das Risikoniveau des Portfolios konstant zu halten, indem es an die ursprüngliche oder gewünschte Asset-Allokation angepasst wird.
- Emotionale Entscheidungen minimieren: Reduziert die Wahrscheinlichkeit emotionaler oder impulsiver Entscheidungen beim Investieren.
- Disziplinierte Anlagestrategie: Fördert eine systematische Herangehensweise an das Investieren, abseits von Marktgerüchten und Spekulationen
- Automatisierte Berechnungen: Spart Zeit und Aufwand, da manuelle Berechnungen entfallen und komplexe Allokationsentscheidungen vereinfacht werden.
- Effizienz bei der Portfolioanpassung: Ermöglicht schnelle und genaue Anpassungen, um das Portfolio wieder ins Gleichgewicht zu bringen.
- Transparenz: Bietet klare Einsicht in die aktuelle Portfoliostruktur und die notwendigen Anpassungen.
Wie funktioniert der Rebalancing-Rechner?
Um das Rebalancing durchzuführen, trage zunächst deine Wertpapiere und deren aktuellen Wert in die entsprechenden Felder ein. Bei Bedarf kannst du weitere Wertpapiere hinzufügen. Im nächsten Schritt gibst du die gewünschte Zielallokation pro Titel ein. Zudem kannst du wählen, ob das Rebalancing durch eine Umschichtung der Wertpapiere oder durch eine Neuanlage (Cash-Flow-Rebalancing) erfolgen soll. Der Rebalancing-Rechner zeigt dir nun an, welche Titel du umschichten musst, um die gewünschte Zielallokation zu erreichen.
Wichtige Fragen zum Rebalancing-Rechner
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