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Invertir en ETFs de Oro y ETCs de Oro
¿Cuál es la mejor forma de invertir en oro?
ETFs de Oro y ETCs de Oro ofrecen a los inversores una forma sencilla y eficaz de invertir en la materia prima oro. Estos productos financieros permiten beneficiarse de la evolución del precio del metal precioso sin poseer oro físico. Debido a su gran liquidez y transparencia, los ETFs de Oro y ETCs de Oro resultan atractivos tanto para los inversores particulares como para los institucionales.
En esta guía, descubrirás cómo encontrar el mejor ETF de Oro y ETC de Oro para tus necesidades de inversión, por qué puede tener sentido esta forma de inversión y qué ventajas e inconvenientes conlleva.
Datos sobre el oro
Au
firme
Industria, Joyería, Inversiones
Prospección
Fuente: extraETF, Fecha de los datos: 5 jun 2024
¿Tienen sentido los ETFs de Oro o los ETCs de Oro?
El oro es un metal precioso de color amarillo brillante que se utiliza como depósito de valor y medio de pago y se fabrica en joyería. Es indestructible pero maleable. El valor del oro es reconocido y apreciado en todo el mundo. Otra propiedad positiva es su buena conductividad de la electricidad y el calor, por lo que el oro no sólo sirve como depósito de valor, sino que también puede utilizarse en la industria, donde a veces se alea con otros metales.
Hay varias formas de participar en la evolución del precio del oro.
- Compra física de lingotes de oro (a partir de 1 gramo)
- Compra física de monedas (por ejemplo, Krugerrand)
- ETFs de Oro o los ETCs de Oro
- Acciones de mineras de oro (por ejemplo, Barrick Gold)
- ETF mineros de oro
Sin embargo, las acciones de mineras de oro y los ETFs de mineras de oro son bastante más arriesgados que una inversión en oro físico o en un producto de oro cotizado en bolsa.
Los ETFs de Oro o los ETCs de Oro ofrecen una forma flexible y rentable de invertir en oro. Permiten a los inversores participar en el rendimiento del metal precioso sin la complejidad de comprar y almacenar oro físicamente.
Especialmente en tiempos de incertidumbre económica e inflación, el oro puede resultar atractivo como depósito de valor y protección contra la pérdida de poder adquisitivo. Los ETFs de Oro o los ETCs de Oro también tienen la ventaja de que son fáciles de negociar y pueden negociarse en mercados regulados. Sin embargo, no están exentos de riesgo; en concreto, el precio del oro puede fluctuar significativamente, lo que puede provocar pérdidas de valor considerables.
En general, los ETFs de Oro o los ETCs de Oro son una adición sensata a una cartera, sobre todo para la diversificación y la cobertura frente a crisis económicas.
¿Cuál es la diferencia entre un ETF de Oro o los ETC de Oro?
La diferencia entre un ETF de Oro y un ETC de Oro radica principalmente en su estructura jurídica y en el tipo de garantía. Muchos inversores que quieren invertir en oro buscan un ETF de Oro. En Alemania, sin embargo, no está legalmente permitido que un fondo de inversión invierta exclusivamente en una sola materia prima. Por eso, hay ETFs de materias primas ampliamente diversificados que invierten en varias materias primas, pero no ETFs especiales de oro.
Por tanto, los inversores que quieran invertir específicamente en oro deben recurrir a los ETCs de Oro(Exchange Traded Commodities).
Los ETCs de Oro son títulos de deuda que siguen el precio del oro, mientras que los ETFs de Oro representan participaciones en un fondo que posee oro físico. Como la creación de ETFs de Oro no es legalmente posible en Alemania, los ETCs de Oro con respaldo de oro físico son una alternativa atractiva que ofrece un nivel de seguridad similar al de los ETF de oro.
Éstas son las diferencias más importantes entre los ETFs de Oro o los ETCs de Oro:
| Criterio | ETFs de Oro | ETCs de Oro |
|---|---|---|
| Estructura jurídica | Fondo de inversión, regulado por las directrices de los OICVM | Título de deuda, no regulado por OICVM |
| Cobertura | Respaldado físicamente por oro | Puede estar respaldado físicamente por oro, pero también por otros instrumentos financieros (futuros) |
| Riesgo | Menor riesgo al estar cubierto por oro y estar regulado | Mayor riesgo debido al riesgo del emisor |
| Negociación / liquidez | Alta liquidez, se negocia como una acción en bolsa | Puede tener menor liquidez, también se negocia en bolsa |
| Protección del inversor | Alto nivel de protección, garantizado por la estructura del fondo en caso de insolvencia | Menor protección, en función de la solvencia del emisor y del depósito físico del oro |
¿Qué son los ETCs de Oro con respaldo físico?
Los ETCs de Oro con respaldo físico son valores negociables en bolsa (ETC) que están garantizados por oro físico. Con estos ETCs, el proveedor deposita las tenencias de oro, normalmente en forma de lingotes de oro, en una cámara acorazada.
Una ventaja decisiva de estos ETCs de Oro depositado físicamente es el derecho a la entrega del oro: los inversores tienen la opción de canjear sus participaciones por oro físico y recibirlo en su domicilio o recibirlo en un punto de recogida.
Una importante ventaja fiscal para los inversores de Alemania es que las ganancias de precio de estos ETCs de Oro están exentas de impuestos en determinadas condiciones(fiscalidad de los ETC de oro). En una sentencia de junio de 2020, el Tribunal Fiscal Federal confirmó que este tratamiento fiscal corresponde al del oro físico adquirido directamente. Sin embargo, hay que tener en cuenta que no todos los ETCs de Oro con depósito físico ofrecen también un derecho a la entrega del oro. En estos casos, las plusvalías son imponibles.
Ejemplos de CFE de oro con respaldo físico y derecho de entrega son Xetra-Gold y EUWAX Gold II, en los que se deposita un gramo de oro por certificado de unidad y es posible la entrega. Sin embargo, también hay ETC de oro con respaldo físico sin derecho a entrega a los que no se aplica la exención fiscal, como el ETC de oro físico de Invesco.
Comparación de ETCs de Oro
Al comparar los ETCs de Oro, deben tenerse en cuenta factores como el ratio de gastos totales (TER), la liquidez, el tipo de custodia (física frente a sintética) y la posibilidad de entrega física.
La información de la tabla siguiente responde a éstas y otras preguntas para ayudarte a tomar una decisión informada.
Comparación del rendimiento de los mejores ETCs de Oro
El rendimiento de los ETCs de Oro depende en gran medida de la evolución del precio del oro y del dólar estadounidense. Sin embargo, las diferencias en los costes y la precisión del seguimiento pueden provocar ligeras desviaciones en los rendimientos. Por lo tanto, los datos históricos de rendimiento deben revisarse periódicamente para identificar el mejor ETC de Oro.
Nota: El rendimiento histórico de los precios no es garantía para el futuro.
¿Dónde puedo comprar ETFs de Oro y ETCs de Oro?
Los ETFs de Oro y ETCs de Oro pueden comprarse en cualquier bolsa en la que coticen. Los centros de negociación habituales son la Bolsa alemana (Xetra), la Bolsa de Fráncfort, la Bolsa de Stuttgart o la Bolsa de Múnich.
Al igual que las acciones, los ETFs se compran a través de un banco o de un broker online. También se puede establecer un plan de ahorro en ETFs a través de éstos. La selección de productos puede variar según el proveedor. Para comprar ETFs de Oro y ETCs de Oro, primero hay que abrir una cuenta de valores.
Comparación de los principales ETCs de Oro
Aquí encontrarás una comparación de los principales ETCs de Oro. Un ETC debe tener un volumen de fondos de al menos 100 millones de euros para que sea rentable para el proveedor de la ETC. Esto reduce el riesgo de cierre del ETC. Los principales ETCs de Oro por activos gestionados son
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¿Cuál es el ETC de Oro más económico?
Los ETCs de Oro más económicos se caracterizan por sus bajos ratios de gastos totales (TER). Aquí encontrarás una comparación de los ETCs de Oro más baratos. Presta atención a los costes totales de los ETF.
Planes de ahorro en ETCs de Oro
La tabla siguiente te lleva a nuestra comparativa de planes de ahorro en ETF, que te ayudará a encontrar los planes de ahorro en ETF que más te convienen. Los planes de ahorro en oro están disponibles a partir de 1 euro de cuota de ahorro.
Ventajas de los ETCs de Oro
Aquí te hemos resumido las ventajas más importantes de los ETCs de Oro. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Inversión sencilla: Los ETCs de Oro proporcionan un acceso fácil a las inversiones en oro sin necesidad de almacenamiento físico.
- Liquidez: Negociables en bolsas como las acciones, lo que permite tomar decisiones rápidas de compra y venta.
- Bajo coste: En comparación con poseer oro físicamente, los ETCs de Oro conllevan bajos costes de almacenamiento y seguro.
- Seguridad: El oro invertido en ETCs de Oro se almacena en cámaras acorazadas seguras. Esto reduce el riesgo de robo.
- Ventaja fiscal: Los ETCs de Oro con entrega se ven favorecidos fiscalmente, ya que las ganancias de precio están exentas de impuestos tras un periodo de tenencia de un año.
Desventajas de los ETCs de Oro
Aquí te hemos resumido las desventajas más importantes de los ETC sobre oro. Debes tener en cuenta estos puntos.
- No hay propiedad física: Los inversores no poseen oro físico, sino sólo un valor que sigue el precio del oro.
- Riesgo de precio: Los ETCs de Oro están expuestos al riesgo de volatilidad del precio en el mercado del oro. Son posibles pequeñas desviaciones entre el precio del ETC y el precio real del oro.
- Riesgode divisa: Existe un riesgo de divisa adicional con los ETCs de Oro en divisas.
- Costes: Las comisiones de gestión pueden influir en la rentabilidad a largo plazo.
- Sin entrega física: No todos los ETCs de Oro ofrecen la posibilidad de recibir oro físico.
Acciones mineras de oro: ¿una alternativa a los ETFs de Oro?
Las acciones mineras de oro o ETFs mineros de oro son una alternativa a los ETFs de Oro, ya que ofrecen la oportunidad de beneficiarse del apalancamiento sobre el precio del oro. A diferencia de los ETFs de Oro, que siguen directamente el precio del oro, las acciones mineras de oro son acciones de empresas que extraen y producen oro. Estas empresas pueden beneficiarse desproporcionadamente de una subida del precio del oro, lo que hace que las acciones sean potencialmente más lucrativas. Además, algunas empresas mineras de oro ofrecen dividendos, que representan una fuente adicional de ingresos. Los ETF de minería de oro agrupan varias acciones de minería de oro en un ETF, lo que reduce significativamente el riesgo de una acción individual. Puedes encontrar los mejores ETF de minería de oro aquí.
Sin embargo, las acciones mineras de oro también están asociadas a mayores riesgos. Además del riesgo del precio del oro, están sujetas a riesgos específicos de la empresa, como los déficits de producción, las decisiones de gestión y las incertidumbres geopolíticas en los países productores. Estos factores pueden influir mucho en el rendimiento de las acciones y hacerlas más volátiles que las inversiones directas en oro a través de ETF.
En comparación, los ETFs de Oro y ETCs de Oro ofrecen una forma de inversión más estable y de menor riesgo, ya que siguen directamente el precio del oro y no implican ningún riesgo específico de la empresa. Además, los ETCs de Oro, especialmente los ETCs de Oro con respaldo físico, ofrecen ventajas fiscales que no están disponibles con las acciones mineras de oro.
ConclusiónEste es el mejor ETC de Oro
El mejor ETC de Oro es el que mejor se adapta a la estrategia de inversión y a la situación financiera del inversor. Los principales ETCs de Oro incluyen productos con respaldo físico, como Xetra-Gold y EUWAX Gold II, que están garantizados por lingotes de oro reales y ofrecen a los inversores la opción de recibir la entrega física del oro si lo necesitan. Además del alto nivel de seguridad, estos ETC también ofrecen ventajas fiscales, ya que las ganancias por precio están exentas de impuestos tras un periodo de tenencia de un año.
Otro aspecto importante a la hora de elegir el mejor ETC de Oro es el coste. Opciones favorables como el ETC Invesco Physical Gold y el ETC iShares Physical Gold se caracterizan por un bajo ratio total de gastos (TER) y, al mismo tiempo, ofrecen una representación exacta del precio del oro. Estos factores los convierten en alternativas atractivas para los inversores que desean invertir en oro de forma rentable.
Qué ETC de Oro es mejor para ti depende de tus necesidades individuales. A la hora de elegir, hay que tener en cuenta factores como los costes, la posibilidad de entrega física y las ventajas fiscales.
Preguntas frecuentes sobre los ETCs de Oro
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