Invertir en ETFs multiactivos
¿Cuál es el mejor ETF multiactivo?
Los ETFs multiactivos (también conocidos como ETFs de cartera) son una opción atractiva para los inversores que buscan una amplia diversificación y una relación riesgo/rentabilidad equilibrada en su cartera.
Estos ETF temáticos combinan distintas clases de activos, como acciones, bonos, materias primas e inmuebles, para ofrecer una diversificación amplia y global.
En esta guía, descubrirás cómo encontrar el ETF multiactivo más adecuado para tus necesidades de inversión, por qué puede tener sentido esta forma de inversión y qué ventajas e inconvenientes ofrece.
Datos sobre los ETFs multiactivos
Diversas clases de activos (diversificación)
Atractivo (según el nivel de riesgo)
Amplia diversificación
Moderado (alta diversificación)
Fuente: extraETF, Fecha de los datos: 5 jun 2024
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¿Tienen sentido los ETFs multiactivos?
Los ETFs multiactivos ofrecen una forma sencilla de lograr una amplia diversificación y minimizar así el riesgo de la cartera. Combinando distintas clases de activos, como acciones, bonos y materias primas, los inversores pueden beneficiarse de las distintas fases del mercado y reducir el riesgo de pérdidas. Esta diversificación permite aprovechar la correlación entre las clases de activos y así repartir más el riesgo.
Los proveedores de ETF ofrecen varios ETFs multiactivos que difieren en su exposición a la renta variable y suelen reconocerse por su nombre, por ejemplo "Crecimiento", "Equilibrado" o "Conservador". Estas diferentes estrategias permiten a los inversores reaccionar con flexibilidad a su tolerancia personal al riesgo y elegir una estrategia de inversión adecuada.
Por tanto, los ETFs multiactivos son especialmente interesantes para los inversores que no desean confeccionar ellos mismos una cartera de ETF. También son adecuados para inversiones infantiles o como parte de la acumulación de activos con un plan de ahorro. Gracias a su gestión automatizada y profesional, los ETFs multiactivos ofrecen una forma cómoda y eficaz de acumular activos de forma estructurada a largo plazo.
¿Qué proveedores de ETFs ofrecen ETFs multiactivos?
Varios proveedores de ETFs ofrecen una gama de diferentes ETFs multiactivos, como iShares, Vanguard, Amundi, Xtrackers y VanEck. Estos productos difieren en su estrategia de inversión y perfil de riesgo.
- iShares Potfolio (Conservador, Moderado, Crecimiento)
- Vanguard LifeStrategy (20 %, 40 %, 60 %, 80 %)
- Amundi Multi Asset (Defensiva, Moderada, Ofensiva)
- Xtrackers Portfolio o Portfolio Income
- VanEck Multi-Asset (Conservador, Equilibrado, Crecimiento)
Comparación de ETFs multiactivos
Al comparar ETFs multiactivos, deben tenerse en cuenta factores como el ratio total de gastos (TER), la liquidez, el método de réplica (físico o sintético) y el enfoque de la estrategia de inversión. La información de la tabla siguiente pretende responder a éstas y otras preguntas para que puedas tomar una decisión con conocimiento de causa.
Comparación de la rentabilidad de los mejores ETFs multiactivos
El rendimiento de los mejores ETFs multiactivos puede variar mucho. Una comparación de la rentabilidad a lo largo de distintos periodos de tiempo (por ejemplo, 1 año, 3 años, 5 años) muestra lo bien que los distintos ETFs reflejan el segmento y la rentabilidad que han obtenido.
Nota: El rendimiento histórico de los precios no es garantía para el futuro.
¿Dónde puedo comprar ETFs multiactivos?
Los ETFs multiactivos pueden comprarse en cualquier bolsa en la que coticen. Los inversores españoles pueden comprar ETFs cotizados en la Bolsa de Madrid. Sin embargo, dado que la oferta de ETFs en este mercado es actualmente limitada, también tienen la opción de recurrir a mercados regulados internacionales que ofrezcan productos registrados en España.
Al igual que las acciones, los ETFs se compran a través de un banco o de un broker online. También se puede establecer un plan de ahorro en ETFs a través de éstos. La selección de ETFs puede variar según el proveedor. Para comprar ETFs, primero hay que abrir una cuenta de valores.
Comparación de los principales ETFs multiactivos
Aquí encontrarás una comparación de los principales ETFs multiactivos. Un ETF debe tener un volumen de fondos de al menos 100 millones de euros para que sea rentable para el proveedor del ETF. Esto reduce el riesgo de cierre del ETF. Los principales ETFs multiactivos por activos gestionados son:
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¿Cuales son los ETFs multiactivos más baratos?
Los ETFs multiactivos más baratos se caracterizan por sus bajos ratios de gastos totales (TER). Aquí encontrarás una comparación de los ETF de cartera más baratos. Presta atención a los costes totales de los ETF.
Planes de ahorro en ETFs multiactivos
La siguiente tabla te lleva a nuestra comparativa de planes de ahorro en ETFs, que te ayudará a encontrar los planes de ahorro en ETFs que más te convienen.
Ventajas de los ETFs multiactivos
Aquí te resumimos las ventajas más importantes de los ETFs multiactivos. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Amplia diversificación: Los ETFs multiactivos ofrecen una amplia diversificación entre distintas clases de activos y regiones geográficas, lo que reduce el riesgo.
- Simplicidad: Ofrecen una forma sencilla y cómoda de mantener una cartera diversificada en un solo producto.
- Flexibilidad: Con los ETFs multiactivos, los inversores pueden reaccionar con flexibilidad a los cambios del mercado.
- Ahorro de costes: Ofrecen una forma rentable de gestionar una cartera ampliamente diversificada.
Desventajas de los ETFs multiactivos
Hemos resumido aquí las desventajas más importantes de los ETFs multiactivos. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Comisiones de gestión: Los ETFs multiactivos pueden tener comisiones de gestión más elevadas que los ETF monoactivos.
- Menos control: Los inversores tienen menos control sobre las inversiones individuales del ETF.
- Rentabilidad media: Al estar diseñados para la diversificación, pueden ir a la zaga de los ETFs de sólo acciones durante los periodos fuertes del mercado.
ConclusiónEste es el mejor ETF multiactivo
El ETF multiactivo más adecuado depende de los objetivos individuales de inversión y del apetito personal por el riesgo. Los inversores deben elegir un ETF multiactivo que se adapte a su perfil de riesgo. En general, un ETF con bajos costes, alta liquidez y amplia diversificación entre distintas clases de activos es siempre una buena elección.
Todos los ETFs multiactivos pueden analizarse más a fondo mediante la búsqueda de ETFs.
Preguntas frecuentes sobre los ETFs multiactivos
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