Invertir en ETF Islámicos
¿Cuál es el mejor ETF Islámico?
Los ETF Islámicos ofrecen a los inversores musulmanes la oportunidad de invertir de acuerdo con los principios del Islam.
Estos ETF temáticos se adhieren a las normas de la Sharia invirtiendo en empresas que se consideran halal (permitidas) y evitando las industrias que se consideran haram (prohibidas).
En esta guía, descubrirás cómo encontrar el ETF conforme a la Sharia más adecuado para tus necesidades de inversión, por qué puede tener sentido esta forma de inversión y qué ventajas y desventajas ofrece.
Datos sobre los ETF Islámicos
Acciones (cumplimiento de las normas de la sharia)
Alto (mercado de valores)
Alta (dependiendo del mercado)
Alto (acciones)
Fuente: extraETF, Fecha de los datos: 5 jun 2024
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¿Cómo se invierte respetando la sharia?
Los criterios de inversión conformes con la sharia garantizan que las inversiones se ajusten a los principios islámicos. Esto incluye evitar industrias prohibidas (haram) como el alcohol, el juego, el tabaco, la pornografía, el cerdo y el armamento. Además, se respeta la prohibición del interés (riba) excluyendo las inversiones en empresas que devengan intereses. También se evitan las transacciones especulativas (gharar) y las apuestas (maysir). También son importantes criterios financieros como el endeudamiento moderado y los bajos ingresos procedentes de actividades prohibidas. Las empresas deben adherirse a prácticas empresariales éticas y asumir responsabilidad social.
Organizaciones como la Organización de Contabilidad y Auditoría para las Instituciones Financieras Islámicas (AAOIFI) establecen estas normas y supervisan el cumplimiento de los principios de la Sharia. Los ETFs y otros productos financieros certificados como conformes con la Sharia son auditados periódicamente para garantizar que siguen cumpliendo la normativa islámica.
Estos criterios ayudan a los inversores musulmanes a alcanzar sus objetivos financieros respetando y cumpliendo sus creencias religiosas.
¿Tiene sentido invertir en ETFs Islámicos?
Los ETFs que cumplen la sharia son una opción de inversión sensata para los inversores que desean armonizar sus inversiones con los principios islámicos.
Estos ETFs no sólo ofrecen un rendimiento financiero, sino también una satisfacción ética y moral. Un ejemplo de ETFs Islámicos es el ETF iShares MSCI World Islamic UCITS, que invierte en empresas de todo el mundo que cumplen la normativa islámica. Estos ETFs invierten en diversos sectores, como la tecnología, la sanidad y los bienes de consumo, siempre que estas empresas no operen en industrias prohibidas, como el alcohol o el juego.
Esta estrategia puede ser útil, ya que combina la inversión ética con objetivos financieros. Como tales, ofrecen una forma atractiva de beneficiarse del potencial de crecimiento de los mercados mundiales sin poner en peligro las propias creencias religiosas.
¿Qué empresas cumplen la Sharia?
En el ámbito de las inversiones conformes con la Sharia, hay varias empresas conocidas que se adhieren a principios islámicos estrictos y desempeñan un papel importante en sus respectivos sectores. Algunos ejemplos son Microsoft, Tesla y Adobe. Estas empresas son componentes importantes de los ETFs Islámicos debido a sus prácticas empresariales éticas y a sus fuertes posiciones en el mercado.
Microsoft es una empresa tecnológica líder que ofrece soluciones de software y servicios en la nube. Tesla es una empresa innovadora en el campo de la electromovilidad y las soluciones energéticas sostenibles. Adobe, conocida por sus productos de software creativo, también se adhiere a las directrices de inversión islámicas.
Comparación de ETFs Islámicos
Al comparar los ETFs Islámicos, deben tenerse en cuenta factores como el ratio total de gastos (TER), la liquidez, el método de réplica (física o sintética) y la diversificación geográfica y sectorial. La información de la siguiente tabla pretende responder a éstas y otras preguntas para tomar una decisión con conocimiento de causa.
Comparación de la rentabilidad de los mejores ETFs Islámicos
El rendimiento de los mejores ETFs Islámicos puede variar mucho. Una comparación de la rentabilidad a lo largo de distintos periodos de tiempo (por ejemplo, 1 año, 3 años, 5 años) muestra lo bien que los distintos ETFs siguen el segmento y la rentabilidad que han obtenido.
Nota: El rendimiento histórico de los precios no garantiza el futuro.
¿Dónde puedo comprar ETFs Islámicos?
Los ETFs Islámicos pueden comprarse en cualquier bolsa en la que coticen. Los inversores españoles pueden comprar ETFs cotizados en la Bolsa de Madrid. Sin embargo, dado que la oferta de ETFs en este mercado es actualmente limitada, también tienen la opción de recurrir a mercados regulados internacionales que ofrezcan productos registrados en España.
Al igual que las acciones, los ETFs se compran a través de un banco o de un broker online. También se puede establecer un plan de ahorro en ETFs a través de éstos. La selección de ETFs puede variar según el proveedor. Para comprar ETFs, primero hay que abrir una cuenta de valores.
Comparación de los principales ETFs Islámicos
Aquí encontrarás una comparación de los principales ETFs Islámicos. Un ETF debe tener un volumen de fondos de al menos 100 millones de euros para que sea rentable para el proveedor del ETF. Esto reduce el riesgo de cierre del ETF. Los principales ETFs Islámicos por activos gestionados son:
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¿Cuál es el ETF Islámico más favorable?
Los ETFs más baratos que cumplen la Sharia se caracterizan por sus bajos ratios de gastos totales (TER). Aquí encontrarás una comparación de los ETFs más baratos que cumplen la Sharia. Presta atención a los costes totales de los ETFs.
Planes de ahorro en ETFs Islámicos
La siguiente tabla te lleva a nuestra comparativa de planes de ahorro en ETFs, que te ayudará a encontrar los planes de ahorro en ETFs que más te convienen.
Ventajas de los ETFs Islámicos
Aquí te resumimos las ventajas más importantes de los ETFs Islámicos. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Inversiones éticas: Permite inversiones acordes con los principios islámicos.
- Potencial de crecimiento: Inversiones en empresas de alto crecimiento y gestionadas éticamente.
- Transparencia: Criterios claros de exclusión de industrias poco éticas.
- Estabilidad a largo plazo: Centrarse en la salud financiera y la sostenibilidad de las empresas.
Desventajas de los ETFs Islámicos
Aquí hemos resumido las desventajas más importantes de los ETFs Islámicos. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Diversificación limitada: Selección limitada de empresas invertibles.
- Costes más elevados: Ratio de gastos totales (TER) a menudo más elevado que el de los ETF tradicionales.
- Menor liquidez: Posiblemente menos líquidos que los ETFs más ampliamente diversificados.
- Diferencias normativas: Dependen de la normativa financiera islámica regional.
ConclusiónEste es el mejor ETF Islámico
Qué ETF Islámico es el más adecuado depende de los objetivos individuales de inversión. Por regla general, un ETF con costes bajos, gran liquidez y amplia diversificación entre varias empresas que cumplen la Sharia es una buena elección.
Los ETFs de réplica física ofrecen seguridad adicional mediante la propiedad directa de las acciones.
Todos los ETFs Islámicos pueden analizarse más a fondo mediante la búsqueda de ETFs.
Preguntas frecuentes sobre los ETFs Islámicos
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