![[Missing translation] extraETF - ETFs, Portfolio-Tracker, Geldanlage](/assets/icons/extraetf-logo.svg "[Missing translation] extraETF - ETFs, Portfolio-Tracker, Geldanlage"){kind=icon}
![[Missing translation] ETF-Suche - Alle ETFs im analysieren](/assets/images/header/etf-search.svg "[Missing translation] Finde den besten ETF für dein Portfolio")
![[Missing translation] Vergleiche - Welcher Broker hat das beste Angebot](/assets/images/header/header-comparisons.svg "[Missing translation] FInde den besten Broker für deine Geldanlage")
![[Missing translation] Finanzrechner für deine Vermögensplanung](/assets/images/header/header-calculators.svg "[Missing translation] Berechne deinen Sparplan und den Zinseszinseffekt")
![[Missing translation] Wissen - Alles, was du über Geldanlage wissen musst](/assets/images/landing/etf-explorer-cover-ES-header.webp "[Missing translation] Lerne Finanzwissen und werde finanziell unabhängig!")
ETF de iBonds explicados de forma sencilla
Una guía fácil de entender sobre los nuevos ETF de vencimientos de iShares
El proveedor de ETF iShares ha lanzado una innovación en el sector de los ETF de bonos con su gama de productos iBonds. Los iBonds combinan las ventajas de los bonos individuales con los beneficios y la flexibilidad de los ETF de bonos tradicionales.
En esta guía, te explicamos cómo funcionan los ETF de iBonds, en qué se diferencian de los ETF de bonos tradicionales y cómo invertir en estos innovadores vehículos de inversión.
Lo esencialLo que debes saber sobre los ETF de iBonds
Innovación: Con los ETF iBonds, el proveedor de ETF iShares ha lanzado al mercado una innovación en ETF. Sin embargo, los fondos de vencimiento clásico llevan tiempo en el mercado.
Plazo fijo: Los ETF iBonds tienen un plazo fijo. Al final del plazo, el capital invertido se reembolsa al inversor. Sin embargo, el inversor debe ocuparse entonces de la reinversión.
Diversificación: Una ventaja clave es la amplia diversificación entre distintos bonos. Además, un ETF iBond permite invertir en bonos que de otro modo serían inaccesibles.
Rentabilidad planificable: Si mantienes un ETF iBond hasta el vencimiento, la rentabilidad esperada puede planificarse, ya que todos los bonos del ETF vencen al final del plazo.
¿Qué son los ETF de iBonds?
Los ETF de iBonds son un nuevo tipo de ETF de bonos del proveedor de ETF iShares (BlackRock). El término iBonds significa "Bonos Individuales" o "Bonos de Renta". Los ETF iBonds tienen un plazo fijo y se liquidan al final de dicho plazo. El saldo se reembolsa a los partícipes al final del plazo.
Como el vencimiento de los ETF de iBonds es fijo, los inversores sólo invierten en bonos con un vencimiento máximo correspondiente. Esto significa que los rendimientos del capital pueden planificarse con precisión. Es casi como si los bonos contenidos en el ETF se mantuvieran directamente en la cartera.
¿Cuál es la diferencia entre los ETF de bonos tradicionales y los iBonds?
Un ETF de bonos clásico y un ETF de iBond son dos instrumentos de inversión diferentes en el ámbito de los valores de renta fija.
Un ETF de bonos es un fondo cotizado que sigue un índice de bonos específico. Ofrece a los inversores la oportunidad de realizar inversiones ampliamente diversificadas en el mercado de bonos. Cuando los bonos del índice de bonos vencen, se reinvierten en bonos que cumplen la norma del índice. Esto garantiza que un ETF de bonos siempre se invierte en una cartera de bonos que cumple las condiciones del índice.
En cambio, los ETF de iBond tienen un plazo fijo. Por tanto, los bonos en los que invierte el ETF iBond tienen un plazo similar. Esto garantiza que todos los bonos contenidos en el fondo también vencen al final del plazo del ETF. Este vencimiento final permite a los inversores planificar mejor sus flujos de capital y saber qué rendimiento pueden esperar de la inversión en el momento de la compra. Por tanto, los ETF de iBonds cierran una brecha en el mundo de los ETF de bonos.
| Característica | iBonds | ETF de bonos | Bono único |
|---|---|---|---|
| Diversificado | Sí | Sí | No |
| Basado en reglas | Sí (índice) | Sí (índice) | No |
| Plazo fijo | Sí | No | Sí |
| Negociabilidad | Bolsa de valores | Bolsa de valores | Bolsa de valores |
| Precio diario | Sí | Sí | Sí |
Los ETF iBonds combinan las ventajas de los bonos individuales con los beneficios de los ETF.
¿Cómo invertir en ETFs de iBonds?
Los ETF de iBonds se negocian en varias bolsas, como Xetra, Börse Stuttgart, Gettex o LS Exchange. Para negociar allí los ETF de iBonds, los inversores particulares necesitan una cuenta de valores en la que se mantengan posteriormente los ETF adquiridos. Sin embargo, el requisito previo es que el intermediario también esté conectado a estas bolsas. La compra de ETF de iBonos a bancos directos y neobrokers es especialmente favorable.
El ETF Explorer gratuito para tus inversiones financieras.
Todo lo que necesitas saber para comenzar en el mundo de los ETFs. Fácil de entender, bien fundamentado, ¡y gratuito! En el ETF-Explorer descubrirás:
- Cómo puedes alcanzar fácilmente tus objetivos financieros.
- Cómo funcionan los ETFs y por qué son una herramienta esencial para las inversiones.
- Cómo establecer la base para la construcción de tu patrimonio con ETF globales.
- Cómo y dónde comprar tu primer ETF.
- Qué estrategias prometen el mayor éxito a largo plazo.
¿Qué iBonos están disponibles?
El proveedor de ETF iShares ofrece actualmente 13 ETF iBonds. Ofrecen la oportunidad de invertir en varios segmentos de bonos. Algunos ETF están disponibles tanto en versión de distribución como de acumulación.
- Bonos corporativos en euros
- Bonos corporativos en dólares estadounidenses
- Bonos del Estado en dólares estadounidenses
Puedes encontrar una lista de todos los ETF iBonds en la búsqueda de ETF de extraETF.
¿Son los iBonds una alternativa a los ETFs de bonos?
Los ETF de iBonds pueden servir sin duda como alternativa a los ETF de bonos tradicionales. La gran ventaja de los ETF de iBonds o de vencimiento es que no tienes que preocuparte demasiado por la subida de los tipos de interés, ya que todos los bonos del ETF se amortizan a la par al final del plazo.
Por tanto, no existe un riesgo de precio significativo al final del plazo. Sin embargo, el requisito previo es que mantengas los ETF hasta el final del plazo. El plazo fijo también hace que la inversión sea mucho más predecible.
Ventajas de los ETF de iBonds
- Plazo previsible: El plazo fijo de los ETF significa que está claro cuándo se devolverá el capital invertido. Esta claridad permite adaptar la inversión con precisión a tus objetivos financieros.
- Diversificación: Con los iBonds, las inversiones se realizan en una cesta de diferentes bonos. Esto reduce significativamente el riesgo de la inversión.
- Negociabilidad: Los ETF de iBonds pueden negociarse con flexibilidad en bolsa, como los ETF normales. No hay periodos de tenencia.
- Acceso al mercado: Muchos bonos no son accesibles a los inversores particulares debido a las elevadas denominaciones mínimas. Con los ETF de iBonds, ya se puede invertir con pequeñas cantidades.
Desventajas de los ETF de iBonds
- Reinversión: Como los ETF de iBonds tienen un plazo fijo, se requiere una reinversión periódica del capital. Esto implica un cierto grado de investigación.
- Gama limitada: Actualmente, la gama de ETF de iBonds sigue siendo bastante limitada. Por tanto, los ETF que se ofrecen actualmente deben ajustarse a la estrategia de inversión del inversor.
- Riesgo de liquidez: La mayoría de los ETF de iBonds invierten en bonos corporativos. En fases difíciles del mercado, la negociación de bonos corporativos puede resultar difícil. Esto afectaría también a los ETF de iBonds.
¿Cómo tributan los ETF de iBonds?
Las ganancias de los ETF iBonds están sujetas al impuesto sobre plusvalías ordinario (retención en origen). Se paga por la venta de participaciones del ETF y por las distribuciones. El importe de la retención a cuenta es del 25% más el 5,5% de recargo de solidaridad, es decir, un total del 26,375%. También puede ser exigible el impuesto eclesiástico. Como los ETF iBonds son "otros fondos", no se concede ninguna exención parcial sobre los rendimientos.
Si los inversores han emitido una orden de exención a su banco, no se cobra ningún impuesto anual hasta un importe de 1.000 euros (para personas solteras, 2.000 euros para parejas casadas)(cantidad a tanto alzado del ahorrador).
ConclusióniBonds - Flexible, Planificable, Innovador
El lanzamiento de los ETF iBonds por iShares representa un hito en el mundo de los ETF de bonos.
Estos ETF innovadores combinan hábilmente las ventajas de los bonos individuales con la flexibilidad de los ETF de bonos tradicionales. La planificación clara del capital gracias al plazo fijo, la diversificación en varios segmentos de bonos y la negociabilidad flexible hacen de los iBonds una alternativa atractiva para los inversores.
A pesar de la todavía limitada gama que ofrecen, los iBonds están demostrando ser una prometedora adición a las carteras.
Preguntas importantes sobre los ETF de iBonds
- Lo que debes saber sobre los ETF de iBonds
- ¿Qué son los ETF de iBonds?
- ¿Cuál es la diferencia entre los ETF de bonos tradicionales y los iBonds?
- ¿Cómo invertir en ETFs de iBonds?
- ¿Qué iBonos están disponibles?
- ¿Son los iBonds una alternativa a los ETFs de bonos?
- ¿Cómo tributan los ETF de iBonds?
- iBonds - Flexible, Planificable, Innovador
- Preguntas importantes sobre los ETF de iBonds
