Invertir en ETFs de bonos corporativos sostenibles
¿Cuál es el mejor ETF de bonos corporativos sostenibles?
Los bonos de empresa son títulos de deuda. Los emiten las empresas para obtener capital. Suelen ofrecer tipos de interés a menudo superiores a los de los bonos del Estado, ya que el riesgo también es mayor.
Hay varias razones por las que muchos inversores optan ahora por los bonos corporativos sostenibles. Invertir en ellos significa apoyar una cultura empresarial social y respetuosa con el clima. Los proveedores de ETFs llevan tiempo ofreciendo ETF sostenibles y han respondido con los productos correspondientes.
Te mostramos en qué categorías funcionan mejor los ETFs de bonos corporativos sostenibles y cuáles son las ventajas y desventajas de una inversión de este tipo. Esto te ayudará a determinar cuál de los ETFs de bonos corporativos sostenibles es el más adecuado para ti.
Datos sobre los ETFs de bonos corporativos sostenibles
2.895
36
UBS Group AG 7.75% (0,16 %), Cooperatieve Rabobank 4.13% (0,12 %),
JPMorgan Chase 1,09 % (0,11 %)
MSCI
Mensual
Fuente: extraETF, Fecha de los datos: 25 jun 2024
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¿Tienen sentido los ETFs de bonos corporativos sostenibles?
Sí, invertir en ETFs de bonos corporativos sostenibles puede tener sentido si la inversión sostenible es importante para ti, estás convencido de las estrategias de inversión sostenible del ETF respectivo, pero también eres consciente del riesgo de una diversificación normalmente muy reducida debido a los criterios de sostenibilidad. Los ETFs de bonos corporativos sostenibles se consideran bastante fiables y pueden diversificar tu portafolio y reducir tu riesgo, pero suelen estar sujetos al riesgo de crédito de la empresa emisora y a los riesgos de mercado, por ejemplo.
Nota: Una inversión en un ETF de bonos corporativos sostenibles suele implicar un filtrado según determinados criterios de sostenibilidad. Éstos pueden ser muy diferentes y deben adaptarse a ti y a tu estrategia de inversión.
Ejemplos de conceptos de inversión sostenible son, por ejemplo:
- ESG - Medio ambiente, social y gobernanza
- ISR - Inversión Socialmente Responsable
- ODS - Objetivos de Desarrollo Sostenible
Por tanto, antes de cada inversión es necesario tener unos conocimientos financieros sólidos y comprobar previamente la idoneidad de cada producto por separado.
Comparación de ETFs de bonos corporativos sostenibles
Aquí puedes encontrar los mejores ETFs de bonos corporativos sostenibles. ¿Cuáles de estos ETFs de bonos corporativos sostenibles han ofrecido históricamente los mejores rendimientos? ¿Cuáles tienen los costes más bajos o el mayor volumen de fondos?
La información de la siguiente tabla responderá a éstas y otras muchas preguntas para que puedas tomar una decisión con conocimiento de causa.
Comparación de la rentabilidad de los mejores ETFs de bonos corporativos sostenibles
¿Cómo se han comportado hasta ahora los distintos ETFs de bonos corporativos sostenibles en comparación? Aquí puedes comparar el rendimiento de varios ETFs de bonos corporativos sostenibles en un gráfico.
Nota: La evolución histórica de los precios no garantiza el futuro.
¿Dónde puedo comprar ETFs de bonos corporativos sostenibles?
Los ETFs de bonos corporativos sostenibles pueden adquirirse, por ejemplo, a través de bancos o corredores online. Pueden utilizarse para establecer un plan de ahorro en ETFs o para hacer una compra puntual. Los proveedores pueden tener una selección diferente de ETF en su gama. Para comprar ETFs, primero debes abrir una cuenta de valores.
Comparación de los principales ETFs de bonos corporativos sostenibles
Aquí encontrarás una comparación de los principales ETFs de bonos corporativos sostenibles. Un ETF debe tener un volumen de fondos de al menos 100 millones de euros para que sea rentable para el proveedor del ETF. Esto reduce el riesgo de cierre del ETF.
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¿Cuál es el ETFs de bonos corporativos sostenibles más barato?
Aquí encontrarás una comparación de los ETFs de bonos corporativos sostenibles más baratos. Presta atención a los costes totales de los ETFs.
Planes de ahorro en ETFs de bonos corporativos sostenibles
La tabla siguiente te lleva a nuestra comparativa de planes de ahorro en ETFs, que te ayudará a encontrar los planes de ahorro en ETFs que más te convienen.
Ventajas de los ETFs de bonos corporativos sostenibles
Aquí te resumimos las ventajas más importantes de los ETFs de bonos corporativos sostenibles. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Bajo riesgo: Los bonos corporativos suelen considerarse una fuente de ingresos bastante fiable. Sin embargo, hay que tener en cuenta, por ejemplo, el riesgo de crédito de la empresa emisora y los riesgos de mercado.
- Diversificados: Amplia dispersión entre numerosos bonos corporativos sostenibles, por lo que tu riesgo suele ser menor que si invirtieras en un solo bono corporativo sostenible.
- Tipos de interés más altos que los bonos del Estado: Los bonos corporativos suelen ofrecer tipos de interés más altos que los bonos del Estado. Sin embargo, no suelen ser tan altos como otras formas de inversión.
- Buena conciencia: Puedes apoyar específicamente a las empresas sostenibles para que puedan utilizar los bonos corporativos para obtener capital de deuda y diversificar su estructura de capital.
- Trato prioritario frente a los accionistas: Si una empresa quiebra, los titulares de bonos corporativos tienen prioridad sobre los accionistas.
Desventajas de los ETFs de bonos corporativos sostenibles
Aquí te hemos resumido las desventajas más importantes de los ETFs de bonos corporativos sostenibles. Debes tener en cuenta estos puntos.
- Menor rentabilidad: A pesar de que los tipos de interés son bastante estables, a largo plazo suelen ser menos atractivos que con otras formas de inversión, como los ETFs de renta variable global.
- Menos diversificación: Debido a los criterios de sostenibilidad, tu diversificación del riesgo y el número de bonos corporativos incluidos en el ETF pueden ser menores que con los ETF de bonos corporativos convencionales. Esto puede aumentar tu riesgo.
- Beneficios de la sostenibilidad cuestionables: Que un ETF de bonos corporativos sostenibles garantice realmente un mundo más sostenible es controvertido y difícil de verificar. Además, las normas de sostenibilidad pueden cambiar.
- Riesgo crediticio: Con un bono corporativo individual, tu capital puede perderse si la empresa se declara insolvente.
- Riesgo de tipos de interés: Los cambios en los tipos de interés del mercado pueden repercutir en los bonos corporativos de tu ETF.
ConclusiónEste es el mejor ETF de bonos corporativos sostenibles
El mejor ETF de bonos corporativos sostenible es el que mejor se adapte a ti, a tu estrategia de inversión y a tu situación financiera. En general, los ETF de bonos corporativos ofrecen la ventaja de que, por lo general, pueden aportar más estabilidad a tu cartera en comparación con formas de inversión más arriesgadas, como los ETF de renta variable global suficientemente diversificados. Sin embargo, esta estabilidad suele ir asociada a una menor rentabilidad, aunque ésta suele ser mayor que con los ETF de deuda pública. Además, la diversificación de tu ETF de bonos corporativos sostenibles puede ser menor que con los ETF de bonos corporativos convencionales, debido a los criterios de sostenibilidad.
Además de los costes, los criterios importantes a la hora de seleccionar tus ETFs de bonos corporativos sostenibles son la cuenta de valores que elijas y si existen planes de ahorro en ETFs gratuitos para el ETF que desees.
Preguntas frecuentes sobre los ETFs de bonos corporativos sostenibles
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