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Restablece la ponderación en la cartera con la calculadora
Calcula fácilmente el reequilibrio de la cartera
Las fluctuaciones de los precios cambian el valor de los valores de tu cartera. Algunos suben, otros bajan, otros mantienen su valor. Como resultado, la asignación real de la cartera se desvía con el tiempo de la asignación de la cartera deseada originalmente.
La asignación original de la cartera puede restablecerse reequilibrándola. Con unas pocas entradas, la calculadora financiera puede ayudarte a restablecer la ponderación de tu cartera.
¿Cómo se realiza el reequilibrio?
Durante el reequilibrio, las posiciones de la cartera que han subido mucho se venden a prorrata. Al mismo tiempo, los fondos liberados se invierten en posiciones infraponderadas. Si las plusvalías realizadas son inferiores a la cantidad a tanto alzado del ahorrador, de esta forma puedes detraer regularmente plusvalías libres de impuestos. Esto reduce la carga fiscal en el futuro.
Sin embargo, también puedes utilizar el nuevo capital, como la paga extra de vacaciones o de Navidad, para compras adicionales específicas. Es lo que se denomina reequilibrio del flujo de caja. Esta variante tiene la ventaja de que inicialmente no se producen plusvalías imponibles.
Los plazos regulares de ahorro de los planes de ahorro ETF también pueden utilizarse para el reequilibrio gradual, ajustando los plazos de ahorro.
¿Tiene algún coste el reequilibrio?
El reequilibrio siempre conlleva costes, en particular los costes de transacción y el diferencial del valor. Sin embargo, los costes de transacción pueden minimizarse y, dependiendo del proveedor, incluso eliminarse por completo cambiando a un corredor de bajo coste. Aquí es donde resulta útil nuestra comparación de cuentas de valores.
Antes de realizar un reequilibrio, debes ser consciente de los costes. Esto se debe a que unos costes elevados pueden anular rápidamente la ventaja del reequilibrio.
Ventajas de la calculadora de reequilibrio
- Gestión del riesgo: Ayuda a mantener constante el nivel de riesgo de la cartera ajustándolo a la asignación de activos original o deseada.
- Minimiza las decisiones emocionales: Reduce la probabilidad de tomar decisiones emocionales o impulsivas al invertir.
- Estrategia de inversión disciplinada: Promueve un enfoque sistemático de la inversión, alejado de los rumores del mercado y la especulación.
- Cálculos automatizados: Ahorra tiempo y esfuerzo eliminando los cálculos manuales y simplificando las complejas decisiones de asignación.
- Eficiencia en el ajuste de la cartera: Permite realizar ajustes rápidos y precisos para reequilibrar la cartera.
- Transparencia : Proporciona una visión clara de la estructura actual de la cartera y de los ajustes necesarios.
¿Cómo funciona la calculadora de reequilibrio?
Para realizar el reequilibrio, introduce primero tus valores y su valor actual en los campos correspondientes. Si es necesario, puedes añadir más valores. En el siguiente paso, introduce la asignación objetivo deseada por valor. También puedes elegir si el reequilibrio debe realizarse reasignando los valores o reinvirtiéndolos (reequilibrio de tesorería). La calculadora de reequilibrio te mostrará ahora qué valores debes reasignar para conseguir la asignación objetivo deseada.
Preguntas importantes sobre la calculadora de reequilibrio
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