Investieren in Multi-Asset-ETFs
Welcher ist der beste Multi-Asset-ETF?
Multi-Asset-ETFs (auch Portfolio-ETFs genannt) sind eine attraktive Option für Anleger, die eine breite Diversifikation und ein ausgewogenes Chance-Risiko-Verhältnis in ihrem Portfolio anstreben.
Diese Themen-ETFs kombinieren verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien, um eine umfassende und globale Diversifikation zu bieten.
In diesem Ratgeber erfährst du, wie du den für deine Anlagebedürfnisse am besten geeigneten Multi-Asset-ETF findest, warum diese Anlageform sinnvoll sein kann und welche Vor- und Nachteile sie bietet.
Fakten über Multi-Asset-ETFs
Verschiedene Anlageklassen (Diversifikation)
Attraktiv (je nach Risikolevel)
Breit gestreut
Moderat (hohe Diversifikation)
Quelle: extraETF, Datenstand: 05.06.2024
Sind Multi-Asset-ETFs sinnvoll?
Multi-Asset-ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, eine breite Diversifikation zu erreichen und so das Risiko im Portfolio zu minimieren. Durch die Kombination verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe können Anleger von unterschiedlichen Marktphasen profitieren und das Verlustrisiko reduzieren. Diese Diversifikation ermöglicht es, die Korrelation zwischen den Anlageklassen zu nutzen und damit das Risiko weiter zu streuen.
ETF-Anbieter bieten verschiedene Multi-Asset-ETFs an, die sich in ihrem Aktienanteil unterscheiden und meist an ihrem Namen erkennbar sind, z.B. "Growth", "Balanced" oder "Conservative". Diese unterschiedlichen Strategien ermöglichen es dem Anleger, flexibel auf seine persönliche Risikotragfähigkeit zu reagieren und eine entsprechende Anlagestrategie zu wählen.
Multi-Asset-ETFs sind daher besonders für Anleger interessant, die sich nicht selbst um die Zusammenstellung eines ETF-Portfolios kümmern möchten. Sie eignen sich auch für die Geldanlage von Kindern oder im Rahmen des Vermögensaufbaus mit einem Sparplan. Durch die automatisierte und professionelle Verwaltung bieten Multi-Asset-ETFs eine bequeme und effiziente Möglichkeit, langfristig und strukturiert Vermögen aufzubauen.
Welche ETF-Anbieter bieten Multi-Asset-ETFs an?
Mehrere ETF-Anbieter bieten eine Reihe verschiedener Multi-Asset-ETFs an, darunter iShares, Vanguard, Amundi, Xtrackers und VanEck. Diese Produkte unterscheiden sich in ihrer Anlagestrategie und ihrem Risikoprofil.
- iShares Potfolio (Conservative, Moderate, Growth)
- Vanguard LifeStrategy (20 %, 40 %, 60 %, 80 %)
- Amundi Multi Asset (Defensive, Moderat, Offensive)
- Xtrackers Portfolio bzw. Portfolio Income
- VanEck Multi-Asset (Conservaitve, Balanced, Growth)
Multi-Asset-ETFs im Vergleich
Beim Vergleich von Multi-Asset-ETFs sollten Faktoren wie die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER), die Liquidität, die Replikationsmethode (physisch oder synthetisch) sowie die Ausrichtung der Anlagestrategie berücksichtigt werden. Die Informationen in der folgenden Tabelle sollen diese und weitere Fragen beantworten, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.
Performance-Vergleich der besten Multi-Asset-ETFs
Die Performance der besten Multi-Asset-ETFs kann stark variieren. Ein Vergleich der Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume (z.B. 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre) zeigt, wie gut die verschiedenen ETFs das Segment abbilden und welche Renditen sie erzielt haben.
Beachte: Die historische Kursentwicklung bietet keine Garantie für die Zukunft.
Wo kann ich Multi-Asset-ETFs kaufen?
Multi-Asset-ETFs können an jeder Börse gekauft werden, an der sie gelistet sind. Gängige Handelsplätze sind die Deutsche Börse (Xetra), die Börse Frankfurt, die Börse Stuttgart oder die Börse München.
Der Kauf erfolgt ähnlich wie bei Aktien über eine Bank oder einen Online-Broker. Über diese kann auch ein ETF-Sparplan eingerichtet werden. Je nach Anbieter kann die Auswahl an ETFs variieren. Um ETFs zu kaufen, muss zunächst ein Wertpapierdepot eröffnet werden.
Die größten Multi-Asset-ETFs im Vergleich
Hier findest du die größten Multi-Asset-ETFs im Vergleich. Ein ETF sollte ein Fondsvolumen von mindestens 100 Millionen Euro haben, damit er sich für den ETF-Anbieter lohnt. Das verringert dein Risiko, dass der ETF geschlossen wird. Die größten Multi-Asset-ETFs nach verwaltetem Vermögen sind:
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Welcher ist der günstigste Multi-Asset-ETF?
Die günstigsten Multi-Asset-ETFs zeichnen sich durch niedrige Gesamtkostenquoten (TER) aus. Hier findest du die günstigsten Portfolio-ETFs im Vergleich. Achte dabei auf die gesamten Kosten von ETFs.
ETF-Sparpläne auf Multi-Asset-ETFs
Die folgende Tabelle führt dich zu unserem ETF-Sparplan Vergleich, mit dem du genau die ETF-Sparpläne findest, die am besten zu dir passen.
Vorteile von Multi-Asset-ETFs
Wir haben dir hier die wichtigsten Vorteile von Multi-Asset-ETFs für dich zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Breite Streuung: Multi-Asset-ETFs bieten eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen und geografische Regionen, wodurch das Risiko reduziert wird.
- Einfachheit: Sie bieten eine einfache und bequeme Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio in einem einzigen Produkt zu halten.
- Flexibilität: Mit Multi-Asset-ETFs können Anlegerinnen und Anleger flexibel auf Marktveränderungen reagieren.
- Kostenersparnis: Sie bieten eine kostengünstige Möglichkeit, ein breit diversifiziertes Portfolio zu verwalten.
Nachteile von Multi-Asset-ETFs
Hier haben wir die wichtigsten Nachteile von Multi-Asset-ETFs zusammengefasst. Diese Punkte musst du beachten.
- Verwaltungsgebühren: Multi-Asset-ETFs können höhere Verwaltungsgebühren haben als Single-Asset-ETFs.
- Geringere Kontrolle: Anleger haben weniger Kontrolle über die einzelnen Anlagen im ETF.
- Durchschnittliche Renditen: Da sie auf Diversifikation ausgelegt sind, können sie in starken Marktphasen hinter reinen Aktien-ETFs zurückbleiben.
Fazit: Das ist der beste Multi-Asset-ETF
Welcher Multi-Asset-ETF am besten geeignet ist, hängt von den individuellen Anlagezielen und der persönlichen Risikoneigung ab. Anleger sollten einen Multi-Asset-ETF wählen, der zu ihrem Risikoprofil passt. Grundsätzlich ist ein ETF mit niedrigen Kosten, hoher Liquidität und breiter Streuung über verschiedene Anlageklassen hinweg immer eine gute Wahl.
Alle Multi-Asset-ETFs können über die ETF-Suche weiter analysiert werden.
Häufig gestellte Fragen zu Multi-Asset-ETFs
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