Mercado de Planes de Ahorro en ETFs en Europa Continental
El mercado de los planes de ahorro en ETFs: estudio y pronóstico
Hace más de 30 años, se lanzaron al mercado los primeros fondos cotizados (ETF). Esto marcó el comienzo de una historia de éxito sin precedentes. Los fondos indexados de gestión pasiva han revolucionado la inversión financiera no sólo de los inversores institucionales, sino también de los inversores particulares. Los ETFs son especialmente atractivos gracias a sus bajos costos, la sencilla posibilidad de diversificación y la gran flexibilidad que ofrecen para acumular activos.
En el estudio "El mercado de planes de ahorro en ETFs en Europa Continental", extraETF Research ofrece una visión global del mercado de planes de ahorro en ETFs y realiza un pronóstico de la evolución del mercado hasta 2028.
Lo esencialMercado de Planes de Ahorro en ETF en Europa Continental
En Europa continental se invierten actualmente unos 200.000 millones de euros en ETFs. De ellos, 135.000 millones de euros se invierten en el mercado alemán y 65.000 millones de euros en el resto de Europa continental.
A finales de 2023, se ejecutarán mensualmente 7,6 millones de euros en planes de ahorro en ETFs en Europa continental con un volumen de ahorro de aproximadamente 15.000 millones de euros.
Para finales de 2028, predecimos que el mercado de planes de ahorro en ETFs en Europa continental llegará a ejecutar aproximadamente 32 millones de planes de ahorro en ETF mensualmente. El volumen anual de ahorro en estos ETFs alcanzará los 64,3 mil millones de euros.
A finales de 2028, el volumen total de inversión en ETFs de los inversores privados en Europa continental se habrá más que triplicado, llegando a superar los 650.000 millones de euros.
Desarrollo del mercado
El estudio actual revela datos interesantes sobre el mercado de planes de ahorro en ETFs. A finales de 2023 (al mes de septiembre de 2023), los inversores privados de Europa continental habrán invertido unos 200.000 millones de euros en ETFs. De ellos, 135.000 millones de euros corresponderán al mercado alemán y 65.000 millones de euros al resto del mercado europeo continental.
Uno de los principales motores de este desarrollo fue la introducción de los planes de ahorro en ETFs en Alemania en septiembre de 2010. Esto hizo posible por primera vez que los inversores privados invirtieran regularmente pequeñas cantidades en ETFs de forma gratuita. En los años siguientes, se aceleró la ejecución de los planes de ahorro en ETFs.
En junio de 2017 se superó la cifra de 500.000 planes de ahorro en ETFs, en mayo de 2019 ya eran un millón de planes de ahorro y en diciembre de 2020 se superaron las dos millones de ejecuciones de planes de ahorro en ETFs. Una nueva dinámica de crecimiento inició con la entrada al mercado de los neobrokers, quienes ofrecen planes de ahorro en ETFs para casi todos los ETFs de forma gratuita con una tarifa mínima de ahorro de tal solo 1 euro.
A finales de 2023, se ejecutarán mensualmente en Europa continental 7,6 millones de planes de ahorro ETF con un volumen de ahorro de aproximadamente 15.000 millones de euros. Sin embargo, el mercado de planes de ahorro en ETFs en Europa continental todavía se encuentra en un nivel bajo. Los bancos y los corredores hasta ahora están empezando a ofrecer planes de ahorro en ETFs.
El mercado de planes de ahorro en ETFs en Europa continental crecerá con fuerza
Prognóstico
Prevemos que en los próximos años entrarán en el mercado de Europa continental cada vez más proveedores y se llegará a producir un desarrollo tan dinámico como en Alemania. En los últimos cuatro años, el número de planes de ahorro en ETFs en Alemania se ha venido duplicado anualmente.
Para finales de 2028, el mercado de planes de ahorro en ETFs en Europa continental crecerá hasta alcanzar los 32 millones de planes de ahorro en ETFs ejecutados mensualmente. El volumen anual de ahorro de estos ETFs ascenderá entonces a 64.300 millones de euros.
En 2028, un tercio de todos los planes de ahorro en ETFs en Europa continental se habrán ejecutado. Actualmente son siete por ciento. A finales de 2028, el volumen total de inversión en ETFs de los inversores privados de Europa Continental se habrá triplicado, superando los 650.000 millones de euros.
ConclusiónSe espera un fuerte crecimiento
En los países de Europa continental, la expansión de la oferta de planes de ahorro en ETFs apenas está dando inicio. Especialmente los Neobrokers como Trade Republic, Scalable Capital o Bux utilizan sus ofertas de bajo costo para atraer a nuevos inversores y las destacan en su estrategia de marketing. Además, ya se observan tendencias que indican que cada vez más corredores están incorporando planes de ahorro en ETFs en su gama de productos. Estas medidas sientan las bases para un crecimiento futuro del mercado en Europa continental.
Las expectativas que tenemos sobre el desarrollo del mercado en detalle se encuentran en el siguiente estudio. El estudio puede descargarse de forma gratuita a continuación.
